Dễ bị chết chìm trong lũ lụt thông tin sẵn có trên thị trường tài chính. Luôn luôn có thêm một báo cáo để đọc, một thông cáo báo chí nữa để đọc hay một biểu đồ khác để diễn giải. Trong một môi trường như vậy, rất dễ dàng để có được kéo ra khóa học; thông tin nhằm giúp bạn, thực sự có thể làm cho nó khó khăn để duy trì một quá trình đầu tư nhất quán.

Thật không may, thị trường lại khen thưởng những khoản đầu tư có kỷ luật và thường nhanh chóng trừng phạt những cách tiếp cận cảm xúc, phân tâm hoặc không tổ chức. Hơn nữa, thật dễ dàng để quên kỷ luật khi mọi thứ đang diễn ra đặc biệt tốt đẹp hoặc đặc biệt xấu. Và sau đó chỉ có bản chất con người - con người là sinh vật dễ thương và thậm chí những điều tốt nhất thấy khó nhớ hoặc sao chép lại những gì đã làm được từ ba đến bốn năm trước.

Theo đó, các nhà đầu tư nên tìm cách để giữ kỷ luật và có phương pháp khi nghiên cứu các ý tưởng mới, duy trì một danh mục đầu tư hiện có và các vị trí ra khỏi. Một trong những cách tốt nhất để đạt được điều này là sử dụng danh sách kiểm tra. Cũng giống như các phi công hàng không và quân đội đã sử dụng danh mục kiểm tra hàng thập kỷ để loại bỏ các tai nạn có thể tránh khỏi và mang lại kết quả tốt hơn, vì vậy các nhà đầu tư cũng có thể sử dụng bảng kiểm mục để phát triển hành vi đầu tư tốt hơn và nhất quán hơn.

Các từ như "kỷ luật" và "có phương pháp" sẽ hiển thị một vài lần trong bài viết này và vì lý do tốt. Phương pháp tiếp cận có phương pháp và kỷ luật có nghĩa là các nhà đầu tư đang cân nhắc đầy đủ các khả năng và rủi ro, thực hiện cẩn thận và nghiên cứu chi tiết mà thường đi kèm với thành công đầu tư dài hạn. Để kết thúc, danh sách kiểm tra từng bước giúp thúc đẩy, hỗ trợ và củng cố cách tiếp cận từng bước.

Danh mục kiểm tra cũng giúp các nhà đầu tư tránh những sai lầm lười biếng hoặc những vết cắt ngắn. Nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là các nhà đầu tư có giá trị, tuyên bố rằng có rất nhiều thông tin trong các chi tiết và chú thích của các hồ sơ như 10-Ks. Đó là sự thật, nhưng thực tế vẫn là các nhà đầu tư thường quên đi qua từng bước và đọc tất cả các tài liệu đó. Họ chắc chắn có thể có ý tốt, và họ thậm chí nghĩ rằng họ đã làm nó, nhưng tất cả là quá dễ dàng để quên trong một thời gian bận rộn và bận rộn. Nói cách khác, danh sách kiểm tra đảm bảo hơn là một nhà đầu tư luôn làm những gì họ muốn.

Danh mục kiểm tra cũng có lợi thế là họ để lại dấu vết quyết định có thể sửa đổi và sửa chữa kịp thời. Nếu một khoản đầu tư không thành công, nhà đầu tư thường có thể thấy điều gì sai trái và có thể dẫn đến một sự thay đổi cần thiết trong quy trình. Có lẽ nhà đầu tư bỏ qua doanh số bán hàng nội bộ lớn hoặc có lẽ nhà đầu tư đã thất bại trong việc điều tra những sản phẩm mới nào được đưa ra từ các đối thủ. Dù trường hợp có thể là gì, nó có thể là một mục mới để thêm vào danh sách.Cũng giống như các hãng hàng không liên tục cập nhật danh sách kiểm tra phi công dựa trên kinh nghiệm (tốt và xấu), cũng như vậy các nhà đầu tư.

Ngược lại, các nhà đầu tư cũng có thể biết rằng họ đang quá nghiêm ngặt hoặc đòi hỏi; các nhà đầu tư xem quá nhiều cổ phiếu thành công ngoài tiêu chuẩn của họ có thể cần phải xem lại và sửa đổi các tiêu chuẩn đó. Nếu một nhà đầu tư có thể xác định những gì hoạt động trên thị trường, họ có thể so sánh các phẩm chất và đặc điểm của các cổ phiếu với các tiêu chuẩn theo yêu cầu của bảng kiểm mục và xem liệu chúng có phù hợp không.
Cảm xúc thường là kẻ thù của các nhà đầu tư thành công, và danh sách kiểm tra có thể giúp giải quyết tình cảm từ các quyết định đầu tư. Nếu không có gì khác, quá trình có phương pháp để đi qua một danh sách kiểm tra giới thiệu một chút tedium để bù đắp những cảm xúc và có thể cho phép một đầu nguội hơn để chiếm ưu thế. Các thói quen và nghi thức đi qua một danh sách kiểm tra có thể giúp bảo vệ lợi ích hoặc tránh theo đuổi các ý tưởng tồi bởi không cho phép các nhà đầu tư để có được mang đi với đà hoặc câu chuyện nóng.

Các điểm bất lợi của Danh mục kiểm tra

Mặc dù danh mục kiểm tra là công cụ hữu ích và đây là một bài kiểm tra danh mục, nhưng sự công bằng đòi hỏi một số nhược điểm và bất lợi của danh mục kiểm tra cũng được trình bày.

Đối với những người mới bắt đầu, danh sách kiểm tra có thể gây "tê liệt bằng cách phân tích" - ý tưởng rằng luôn có thêm một thông tin nữa để tìm ra trước khi có quyết định đầu tư. Điều này đặc biệt đúng trong trường hợp danh mục kiểm tra đã trở nên quá dài hoặc quá kỹ lưỡng theo thời gian.

Danh sách kiểm tra cũng có thể cung cấp một cảm giác sai về bảo mật. Các danh mục kiểm tra là một ví dụ hoàn hảo về "rác thải, rác thải" và nếu các nhà đầu tư xây dựng danh mục kiểm tra dựa trên quan điểm tầm thường hoặc không chính xác của thị trường thì kết quả đầu tư sẽ bị thiếu.

Cuối cùng, danh sách kiểm tra có thể gây ra tình cảm đau đớn. Nó có thể ding bản thân hoặc niềm tự hào để nhận ra rằng bạn không thể làm tất cả và cần phải dựa vào refreshers. Tương tự như vậy, một số nhà đầu tư thích sự vội vã đi kèm với việc đầu tư vào tinh thần và cảm xúc, và danh sách kiểm tra có thể cảm thấy giống như straightjackets. Hơn nữa, danh sách kiểm tra sẽ loại bỏ một số lý do mà các nhà đầu tư có thể sử dụng để giải thích thiệt hại - cách tiếp cận nhất quán và có phương pháp thực sự không cho phép các nhà đầu tư đổ lỗi cho "quần short", các quỹ phòng hộ hoặc những kẻ tà ác hư cấu khác vì những thiệt hại của họ.

Các bước để Xây dựng Danh mục kiểm tra hữu ích hơn
Vì có rất nhiều chiến lược đầu tư hợp lệ khác nhau ở đó, nó vượt quá phạm vi của một bài viết để cung cấp phạm vi của hoán chuyển danh mục kiểm tra thích hợp. Thay vào đó, có một số triết lý và cách tiếp cận tổng quát hơn có thể giúp các nhà đầu tư tạo danh sách kiểm tra hữu ích cho cách tiếp cận riêng của họ.

Trên hết, điều quan trọng là xác định các bước chính trong quy trình và các cơ hội chủ chốt cho một lỗi nghiêm trọng. Ví dụ, một nhà đầu tư giá trị dựa trên cơ sở phải xem xét các chú thích tài chính nhưng có lẽ không có lý do gì để lo lắng về các mẫu biểu. Dựa vào phân tích kỹ thuật, có thể phải bao gồm một số tín hiệu xác nhận hoặc mâu thuẫn trước khi đưa ra quyết định cuối cùng về cổ phiếu, trong khi không lo lắng nhiều (nếu có) về các chi tiết về tài chính ngoại bảng của công ty.

Danh sách kiểm tra cũng phải ngắn gọn. Đây là những nhắc nhở và hướng dẫn chứ không phải hướng dẫn làm thế nào. Bất cứ điều gì vượt quá một trang đơn giản có thể là quá khó sử dụng, và các nhà đầu tư nên tạo ra các danh sách riêng cho các nhiệm vụ riêng biệt (như mua, đánh giá cổ phiếu hiện tại và bán).

Bằng cách sử dụng danh mục kiểm tra sức khoẻ cũng có vẻ như tạo ra sự khác biệt; in nó ra và thực sự kiểm tra hộp dường như nguồn cấp dữ liệu một quá trình tâm lý khác hơn chỉ đề cập đến một danh sách trên màn hình. Điều này, sau khi tất cả, là sự khác biệt lớn giữa danh sách kiểm tra thực và "danh sách kiểm tra tinh thần" mà hầu hết các nhà đầu tư yêu cầu sử dụng. Nhà đầu tư phải đảm bảo rằng quy trình của họ đòi hỏi họ phải trải qua từng bước và để lại một bản ghi về việc làm như vậy.

Cuối cùng và không kém phần quan trọng, danh sách kiểm mục cần phải được đánh giá và sửa đổi một cách nhất quán. Khi có vấn đề gì đó xảy ra, hãy xác định nguyên nhân và đánh giá danh sách kiểm tra để xem có cần phải sửa đổi hay không. Khi có điều gì đó đúng, cũng áp dụng các quy tắc tương tự. Không phải tất cả các lỗi đều có thể ngăn ngừa, nhưng điều quan trọng là phải xác định được những người đó và đảm bảo rằng họ không tái xuất hiện.
Dãi dưới cùng

Danh sách kiểm tra là công cụ chứ không phải thuốc chữa bách bệnh. Nếu một nhà đầu tư có thể xác định các khía cạnh của một khoản đầu tư cho thấy khả năng vượt trội hơn thị trường, thì họ sẽ phải đảm bảo rằng họ đánh giá cẩn thận mọi khoản đầu tư tiềm năng cho những khía cạnh đó và tránh xa những khoản đầu tư không có. Không có gì sexy về danh sách kiểm tra và hầu hết các nhà đầu tư sẽ thấy họ lúc đầu là tẻ nhạt. Tuy nhiên, theo thời gian, mặc dù những sai lầm tiềm tàng sẽ được tránh thay cho người chiến thắng thực sự, người kiểm tra danh sách siêng năng có thể thấy rằng đây là một phương tiện tương đối đơn giản và rẻ tiền để tăng lợi nhuận.

XEM: 4 bước để tạo chiến lược đầu tư tốt hơn