Mục lục:
Theo lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại, hoặc MPT, sự thay đổi danh mục đầu tư có thể được giảm bằng cách đa dạng hoá danh mục đầu tư thông qua việc bao gồm các loại tài sản có tương quan tiêu cực, hoặc ít nhất là thấp, như vàng và đô la Mỹ hoặc cổ phiếu và trái phiếu.
Một danh mục đầu tư hoàn chỉnh bao gồm một số cổ phiếu hoặc các tài sản đầu tư khác. Mục tiêu của quản lý danh mục đầu tư và trọng tâm của MPT là xây dựng một danh mục đầu tư được thiết kế để tối đa hoá lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro có thể thay đổi. MPT nâng cao quản lý danh mục đầu tư truyền thống bằng cách định lượng đa dạng hóa, với mục tiêu lắp ráp một danh mục đầu tư bằng cách chọn một nhóm tài sản đầu tư với rủi ro thấp hơn so với bất kỳ tài sản cá nhân nào.
Một trong những cái nhìn sâu sắc về quản lý danh mục đầu tư được xác định bởi người sáng tạo MPT, Harry Markowitz, là ý tưởng rằng danh mục đầu tư, hoặc bộ sưu tập các khoản đầu tư, có mức độ riêng của họ sự khác biệt và rủi ro giống như cổ phiếu cá nhân hoặc các khoản đầu tư khác. Markowitz nhấn mạnh ý tưởng tập trung vào tiềm năng khen thưởng rủi ro của danh mục đầu tư thay vì chỉ dựa vào các tài sản cá nhân trong danh mục đầu tư. MPT kết hợp việc xem xét độ lệch tiêu chuẩn của từng tài sản với sự xem xét các ảnh hưởng của mối tương quan giữa tài sản. Kiểm tra cẩn thận các mối tương quan làm cho nó có thể bao gồm các tài sản đầu tư khác nhau làm giảm sự thay đổi tổng thể danh mục đầu tư.Các nguyên tắc cơ bản của MPT đã trở thành các giả định được chấp nhận rộng rãi trong số các nhà phân tích và nhà đầu tư: một khía cạnh quan trọng của việc lựa chọn tài sản là lựa chọn đúng tài sản và lựa chọn cẩn thận tài sản dựa trên mối tương quan có thể làm giảm rủi ro gần như bằng không.
Mục tiêu Hiệu quả
MPT nhằm mục đích xây dựng một "danh mục đầu tư hiệu quả", được định nghĩa như là một danh mục đầu tư cung cấp lợi nhuận cao nhất có thể cho một mức rủi ro cụ thể hoặc thay vào đó là rủi ro thấp nhất cho một mức lợi tức cụ thể về mức đầu tư . Điều này sau đó được kết hợp với một khái niệm về MPT, ý tưởng về một "danh mục đầu tư tối ưu." Một danh mục đầu tư tối ưu được tạo ra bằng cách thiết kế một danh mục đầu tư hiệu quả cho mức độ chấp nhận rủi ro của từng cá nhân.
ĐầU tư thay thế: Trò chơi đã thay đổi như thế nào đối với các nhà đầu tư cá nhân
Tìm hiểu cách các nhà đầu tư cá nhân đang sử dụng các khoản đầu tư thay thế lỏng để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Các quỹ này không tương quan với cổ phiếu và trái phiếu.
Giới thiệu về chiến lược dành riêng cho danh mục đầu tư | Các chiến lược đầu tư dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức như các quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm đã được các nhà đầu tư cá nhân muốn tìm kiếm để quản lý rủi ro trong những năm qua.
Khái niệm cơ bản về sự cống hiến danh mục đầu tư là để thiết kế các danh mục đầu tư cung cấp dòng tiền mặt có thể dự đoán trong tương lai để dự đoán dòng tiền mặt (hoặc nợ phải trả) trong tương lai, do đó giảm rủi ro trong thời kỳ đó.
Chú tôi qua đời gần đây. Ông đã chỉ định cha mẹ tôi là người thụ hưởng vào năm 1997, sau khi ly dị, và không thực hiện bất kỳ thay đổi nào sau khi ông tái hôn vào năm 2000. Người vợ hiện tại của chú tôi hiện đang chiến đấu vì tiền từ kế hoạch. Cô ấy có một chân t
Nó phụ thuộc. Nếu kế hoạch nghỉ hưu là một kế hoạch đủ điều kiện, thì người quản lý kế hoạch sẽ tham khảo tài liệu kế hoạch để xác định ai là người thụ hưởng được chỉ định. Tài liệu kế hoạch giải thích các quy tắc mà kế hoạch đủ điều kiện phải tuân theo. Nói chung, các kế hoạch đủ điều kiện cung cấp cho người phối ngẫu còn sống của người đã qua đời là người hưởng lợi trừ khi người phối ngẫu còn sống ký một giấy miễn trừ cho phép khác.