Tìm một cố vấn tài chính thường không phải là một nhiệm vụ dễ dàng. Không phải tất cả các cố vấn đều tính phí khách hàng theo cùng một cách, và họ không cung cấp cùng một dịch vụ. Ở Canada, có rất nhiều cá nhân thuộc ô "nhà cố vấn" và điều quan trọng là phải biết những gì được cung cấp trước khi chọn ai đó để giúp bạn. Các cố vấn tài chính ngân hàng giúp khách hàng thiết lập một tài khoản quỹ tương hỗ tại một ngân hàng, trong khi các nhân viên bán hàng quỹ tương hỗ làm việc cho một quỹ lẫn nhau hoặc tài chính công ty quy hoạch và chỉ được phép bán quỹ tương hỗ. Tương tự, các nhà môi giới chứng khoán làm việc cho các công ty tài chính lớn hơn và giải quyết chủ yếu với các cổ phiếu riêng lẻ, và các nhà môi giới bảo hiểm tập trung chủ yếu vào bảo hiểm. Hơn nữa, có những cố vấn đầu tư được quản lý, những người chủ yếu làm việc với các khách hàng có thu nhập cao và các huấn luyện viên tài chính, những người có xu hướng tập trung giúp đỡ người quản lý tài chính cơ bản và trả nợ. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Mua sắm cho một cố vấn tài chính .)

AD:

Nếu bạn muốn người khác giúp đỡ về tình hình tài chính nói chung của bạn - kế hoạch nghỉ hưu, phân bổ tài sản, thuế … - bạn muốn lập kế hoạch tài chính. Tùy thuộc vào trình độ của họ, một số công ty chứng khoán và môi giới bảo hiểm cũng có thể tư vấn kế hoạch tài chính. (999) Chọn một Cố vấn

Khi đánh giá các cố vấn tài chính, điều quan trọng là xác định các bằng cấp của họ, nhưng hãy cẩn thận với khả năng gây nhầm lẫn khi phải đối mặt với hàng loạt các từ viết tắt có thể theo tên của một cá nhân. Các thư quan trọng nhất cần xem xét là CFP, nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận và RFP, nhà lập kế hoạch tài chính đã đăng ký. RFP nói chung là dành cho các nhà đầu tư tiên tiến hơn nhưng cả hai đều cho thấy cá nhân có đủ điều kiện để đưa ra lời khuyên hơn là chỉ đơn giản là bán các sản phẩm đầu tư. (Để biết thêm thông tin, xem: Câu hỏi khái quát cho một Cố vấn Tài chính .)

- Ấn phẩm trực tuyến của Canada

Wealth Professional là 50 nhà tư vấn tài chính hàng đầu tại Canada, tập trung vào ba tiêu chí về hiệu suất cố định: tài sản được quản lý, doanh thu đóng góp cho doanh nghiệp và AUM cho mỗi khách hàng . Danh sách Wealth Professional Top 50 Advisor

cũng bao gồm các bảng xếp hạng riêng tư của các cố vấn dựa trên phí và những người điều hành tập quán của mình trên mô hình bồi thường nhúng, theo đó người bán được trả tiền để chứng thực cho một số thương hiệu nhất định và các ưu đãi thường không được tiết lộ khách hàng. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Trả Cố vấn Đầu tư của bạn: Các khoản Phí hoặc Các khoản hoa hồng? )

AD:

10 cố vấn hàng đầu (2013-14 AUM tăng) David Sutherland, CIBC Wood Gundy (Toronto) Rob Tetrault, Tập đoàn Quản lý Tài sản Rob Tetrault (Winnipeg, Manitoba) Jeff Ber, Ber Quản lý Tài sản (Calgary, Alberta)

Cyrilla Saunders, Nhóm tư vấn Soalth Saunders (Charlottetown, Đảo Prince Edward)

Elie Nour, Tập đoàn Elie Nour (Oakville, Ontario)

1. Gene Kim, Summit Private Sự giàu có (Montreal)
2. Arthur C.Salzer, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)
3. Shafik Hirani, Thực tiễn quản lý tài sản cá nhân của Shafik Hirani (Calgary, Alberta)
4. Tom Pownall, Sigma Wealth (Vancouver, British Columbia)
5. Lyle Rouleau, Tập đoàn Đầu tư Rouleau (Edmonton, Alberta)
6. 5 cố vấn hàng đầu theo tài sản (có phí)
7. Reg Jackson, Nhóm quản lý tài sản JMRD (London, Ontario)
8. Lyle Rouleau, Tập đoàn Đầu tư Rouleau (Edmonton, Alberta)
9. Arthur Muir, Đội Đầu tư Muir (Burnaby, British Columbia)
10. 5 Cố vấn hàng đầu của Tập đoàn tài chính McClelland (Thornhill, Ontario)

Robert C. McClelland, Tập đoàn Tài chính McClelland (Thornhill, Ontario) Tài sản (máy nhúng)

1. Wayne Townsend, Lawton Partners (Winnipeg, Manitoba)
2. Diane McCurdy, McCurdy Kế hoạch Tài chính Inc (Vancouver, British Columbia)
3. Shafik Hirani, Thực tiễn Quản lý Tài sản Cá nhân của Shafik Hirani (Calgary, Alberta)
4. Susan Andrighetti, Tập đoàn Andrighetti (Toronto)
5. Corey Tucker, ICBC Imperial Dịch vụ (Winnipeg, Manitoba)

Dòng dưới cùng

1. Chọn một cố vấn tài chính là một công việc khó khăn và quan trọng. Biết loại trợ giúp nào bạn cần và muốn, hãy hiểu nghề chuyên nghiệp của bạn được bù đắp như thế nào và làm quen với phong cảnh tư vấn. Có rất nhiều công cụ trên mạng để giúp người tiết kiệm của Canada thực hiện đúng quyết định. (Để biết thêm thông tin, xem:
2. Thanh toán cho dịch vụ đầu tư: Những gì bạn nhận được
3. .)