Mục lục:
- 529A là tài khoản tiết kiệm hiệu quả với số tiền mà người thụ hưởng có thể sử dụng cho các chi phí dành cho người tàn tật đủ điều kiện. Người thụ hưởng 529A phải trở nên tàn tật trước khi đủ 26 tuổi để đủ điều kiện để mở một trương mục tiết kiệm cho người tàn tật. Một kế hoạch 529A được quản lý bởi nhà nước trong đó người thụ hưởng được chỉ định cư trú. Khoản đóng góp vào tài khoản bị giới hạn ở mức 14.000 đô la cho năm dương lịch 2015. Các khoản chi phí khuyết tật hợp lệ bao gồm chi phí do một người thụ hưởng được chỉ định để cải thiện sức khoẻ, sự độc lập và cuộc sống của mình, bao gồm điều trị y tế, vận chuyển, giáo dục và đào tạo việc làm.
- Tuy nhiên, theo tiêu đề XVI của Đạo luật An sinh Xã hội, nếu người thụ hưởng được chỉ định có số dư tài khoản 529A vượt quá 100.000 đô la Mỹ hoặc chi tiêu một phần khoản phân phối tài khoản tàn tật của mình cho chi phí nhà ở, và các khoản phân bổ này được bao gồm trong kiểm tra phương tiện cho các khoản trợ cấp SSI. Phần 103 cũng lưu ý rằng số tiền vượt quá và phân phối chi phí nhà ở không có ảnh hưởng đến quyền lợi của Medicaid đối với người thụ hưởng được chỉ định.
Theo Đạo luật Kinh nghiệm Cuộc sống Đời sống Đẹp hơn năm 2014 (Đạo luật ABLE), tài khoản của người thụ hưởng được chỉ định sẽ không được xem xét khi xác định điều kiện hưởng lợi của người thụ hưởng đối với các chương trình phúc lợi khác nhau của chính phủ. Tuy nhiên, trong trường hợp của chương trình SSI (Supplemental Security Income), các khoản phân bổ từ tài khoản 529A cho chi phí nhà ở và các khoản tiền vượt quá 100.000 đô la Mỹ được tính vào mục đích thử nghiệm theo chương trình SSI.
Tài khoản529A là tài khoản tiết kiệm hiệu quả với số tiền mà người thụ hưởng có thể sử dụng cho các chi phí dành cho người tàn tật đủ điều kiện. Người thụ hưởng 529A phải trở nên tàn tật trước khi đủ 26 tuổi để đủ điều kiện để mở một trương mục tiết kiệm cho người tàn tật. Một kế hoạch 529A được quản lý bởi nhà nước trong đó người thụ hưởng được chỉ định cư trú. Khoản đóng góp vào tài khoản bị giới hạn ở mức 14.000 đô la cho năm dương lịch 2015. Các khoản chi phí khuyết tật hợp lệ bao gồm chi phí do một người thụ hưởng được chỉ định để cải thiện sức khoẻ, sự độc lập và cuộc sống của mình, bao gồm điều trị y tế, vận chuyển, giáo dục và đào tạo việc làm.
Các chương trình liên bang được kiểm tra có khả năng Kiểm tra các chương trình phúc lợi của liên bang yêu cầu người nộp đơn phải chứng minh rằng mình có nguồn lực hạn chế và không đủ nguồn thu để duy trì mức sống tối thiểu. Phần 103 của Đạo luật ABLE cho biết số dư tài khoản 529A và đóng góp vào và phân phối từ tài khoản được loại trừ khỏi phương tiện kiểm tra để được hỗ trợ của chính phủ.
Tuy nhiên, theo tiêu đề XVI của Đạo luật An sinh Xã hội, nếu người thụ hưởng được chỉ định có số dư tài khoản 529A vượt quá 100.000 đô la Mỹ hoặc chi tiêu một phần khoản phân phối tài khoản tàn tật của mình cho chi phí nhà ở, và các khoản phân bổ này được bao gồm trong kiểm tra phương tiện cho các khoản trợ cấp SSI. Phần 103 cũng lưu ý rằng số tiền vượt quá và phân phối chi phí nhà ở không có ảnh hưởng đến quyền lợi của Medicaid đối với người thụ hưởng được chỉ định.
Tôi gặp rắc rối khi chủ nhân cũ của tôi phân phát số dư 401 (k) của tôi cho một lần di chuột qua. Bạn có thể cho tôi biết lý do tại sao một chủ nhân có thể trì hoãn việc phân phối và nếu có một cơ quan chính phủ nào đó tôi có thể liên hệ để khuyến khích việc phân phối?
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Người phối ngẫu của tôi là người thụ hưởng chính của IRA của tôi. Tôi cũng có một người thụ hưởng ngẫu nhiên. Người phối ngẫu của tôi có thể chuyển IRA tài sản của tôi cho IRA của chính mình không?
Một người phối ngẫu duy nhất được hưởng lợi từ IRA có thể luôn luôn coi IRA là của chính mình. Người thụ hưởng ngẫu nhiên trên IRA không bao giờ được xem xét trừ khi người thụ hưởng chính chấp nhận chủ sở hữu IRA, hoặc người thụ hưởng chính từ chối tài sản đó.