Mục lục:
Các quỹ đầu tư vào cổ phiếu thường trả cổ tức thường xuyên. Tùy thuộc vào chính sách phân phối của quỹ mục tiêu, nó có thể trả cổ tức hàng quý hoặc nửa năm. Một số quỹ đầu tư mục tiêu cho phép các nhà đầu tư tái đầu tư phân chia cổ tức vào cổ phiếu quỹ thay vì nhận được khoản cổ tức bằng tiền mặt.
Quỹ mục tiêu ngày mục tiêu
Quỹ mục tiêu nhắm mục tiêu giúp các nhà đầu tư xây dựng và duy trì danh mục hưu trí dựa trên tuổi tác. Lựa chọn quỹ đầu tư vào thời điểm khác nhau tùy theo độ tuổi của nhà đầu tư vì quỹ điều chỉnh khoản phân bổ tài sản của họ theo thời gian gần ngày mục tiêu. Nhà đầu tư xa hơn kể từ ngày được nhắm mục tiêu, sự phân bổ của quỹ mục tiêu ngày càng linh hoạt hơn và rủi ro hơn, với các khoản đầu tư cổ phần trong nước và quốc tế chiếm hơn 80% tổng danh mục đầu tư. Tuy nhiên, khi ngày nhắm mục tiêu trở nên gần gũi hơn, các quỹ sẽ phân bổ lại cổ phần của mình vào chứng khoán có thu nhập cố định, giảm rủi ro trong danh mục đầu tư của họ.
Quỹ mục tiêu và cổ tức mục tiêu
Thường thì các quỹ đầu tư nhắm mục tiêu vào nhiều cổ phiếu của các công ty trả cổ tức. Chẳng hạn như Quỹ Fidelity Freedom 2030 ("FFFEX") là quỹ cho phép các nhà đầu tư thực hiện đầu tư với một ngày nghỉ hưu mục tiêu vào khoảng năm 2030. Đến tháng 9 năm 2015, FFFEX đã phân bổ 84% tài sản của mình cho các quỹ tương hỗ Fidelity và 16% tài sản của nó vào quỹ tương hỗ trái phiếu của Fidelity. Bởi vì các quỹ cổ phiếu của Fidelity đang đầu tư vào cổ phiếu của các công ty có cổ tức, FFFEX nhận cổ tức và phân phối lại cho các cổ đông của công ty vào nửa năm một lần. Hai lần trả cổ tức cuối cùng mà FFFEX thực hiện vào tháng 12 năm 2014 và tháng 5 năm 2015. Lợi nhuận 12 tháng của FFFEX là 1,78%.
Các quỹ mục tiêu của John Hancock có các mục tiêu rất khác nhau (JRVOX, JRFOX)
Xem xét hiệu suất của hai quỹ vòng đời John Hancock với các ngày nghỉ hưu khác nhau.
Chịu thị trường Mục tiêu của Quỹ Mauls Mục tiêu
Cách tiếp cận đầu tư này rất hấp dẫn, nhưng nó không phải là sự bảo vệ tốt nhất chống lại một thị trường gấu.
Tại sao một cổ phiếu trả cổ tức lớn, nhất quán có ít biến động về giá trên thị trường hơn cổ phiếu không trả cổ tức?
Để Hiểu được sự khác biệt về biến động thường thấy trên thị trường chứng khoán, trước tiên chúng ta cần phải nhìn vào chính xác những gì cổ phiếu trả cổ tức là và không. Các công ty nhà nước và các ban của họ thường bắt đầu phát hành cổ tức thường xuyên cho các cổ đông khi công ty của họ đạt được quy mô và mức độ ổn định đáng kể.