Được thành lập vào ngày 16 tháng 12 năm 1998, Quỹ SPDR của ngành Tài chính (XLF XLFSel Sct Fnncl26 43-1. 20% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 < ) nhằm đưa ra kết quả đầu tư tương tự như chỉ số Chỉ số Chọn Ngân hàng S & P bằng cách phân bổ cổ phần của nó tương tự như các cổ phiếu của chỉ số. XLF nhằm mục đích theo dõi lĩnh vực tài chính và phân bổ nguồn vốn trong ngân hàng, bảo hiểm, tín thác đầu tư bất động sản, thị trường vốn, dịch vụ tài chính đa dạng, tài chính tiêu dùng, quản lý và phát triển bất động sản, công nghiệp tài chính thế chấp.

Tính đến ngày 6 tháng 7 năm 2015, 10 cổ phiếu hàng đầu của Quỹ SPDR bao gồm Wells Fargo & Company (WFC), JPMorgan Chase & Company (JPM), Berkshire Hathaway kết hợp với Tập đoàn B (BRK. B), Bank of America Tập đoàn Goldman Sachs (GS), tập đoàn American International Incorporated (AIG), Tập đoàn Bancorp (USB), Công ty American Express (AXP) và MetLife Incorporated (MET), Công ty Cổ phần Tập đoàn Citigroup (BAC), Tập đoàn Citigroup Incorporated (C)

Đặc điểm

Ngành Lựa chọn Tài chính SPDR ETF là một công ty đầu tư mở, được quản lý bởi State Street Global Advisors Funds Management Incorporated. XLF được niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán Arca của New York. Tính đến ngày 8 tháng 7 năm 2015, khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của XLF trong ba tháng qua là 29. 7 triệu. Tính thanh khoản cao và độ sâu quỹ của quỹ cho phép mở rộng giao dịch mua bán.

Tỷ lệ chi phí tổng thể của Quỹ SPDR là 0. 15% thấp, so với các ETF khác theo dõi khu vực tài chính. Kể từ khi Cố vấn Toàn cầu của State Street tham gia vào việc cho vay chứng khoán, nó có thể duy trì tỷ lệ chi phí thấp.

Tính phù hợp và khuyến nghị

Đầu tư vào Quỹ Lựa chọn Tài chính Quỹ SPDR yêu cầu mức độ chấp nhận rủi ro cao. Tính đến ngày 8 tháng 7 năm 2015, mức độ biến động trung bình trong 5 năm qua của XLF là 16,5%. Khi so sánh với SPDR S & P 500 Trust (SPY), độ lệch chuẩn của XLF là 38. 26% lớn hơn độ lệch tiêu chuẩn của SPY so với cùng kỳ. Khu vực tài chính có nhiều rủi ro như rủi ro thị trường, rủi ro tiền tệ, rủi ro lãi suất và rủi ro kinh tế vĩ mô. Nhà đầu tư và các nhà đầu tư tiềm năng nên tuân theo điều kiện kinh tế trên thế giới và ghi nhớ những dữ liệu kinh tế có thể ảnh hưởng đến các công ty tài chính.

Đến ngày 8 tháng 7 năm 2015, XLF có 5 năm alpha là 1,66, beta là 1. 05, giá trị R là 74,13, độ lệch chuẩn là 16,55% và sự trở lại của 13. 93%. Khi so sánh với chỉ số USD MSCI ACWI Index, XLF có nhiều biến động hơn chỉ số. Tuy nhiên, các nhà đầu tư đã được đền bù với một sự trở lại của 13. 93%, 2% nhiều hơn so với sự trở lại của chỉ số tiêu chuẩn.Với alpha là 1,66, XLF đã vượt chỉ số này 1,66%.

Trong cùng thời kỳ này, Quỹ SPDR của ngành tài chính có tỉ lệ Sharpe là 0,87, trong khi chỉ số MSCI ACWI của USD có tỷ lệ Sharpe là 0,89. Do đó, các nhà đầu tư không được đền bù thỏa đáng cho số tiền rủi ro mà họ giả định khi đầu tư vào quỹ này.
Việc Hoa Kỳ tiếp tục phục hồi kinh tế vào năm 2015 có thể khiến Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ có quan điểm hiếu chiến đối với nền kinh tế. Với việc cải thiện số liệu về nhà ở, việc làm và bán lẻ, khả năng tăng lãi suất sẽ cao. Điều này sẽ có lợi cho các công ty tài chính. Khả năng tăng lãi suất có thể làm tăng khả năng sinh lợi của các công ty tài chính. Các ngân hàng có thể kiếm được nhiều hơn từ sự lan rộng của lãi suất trong các loại tài sản khác nhau.

Quỹ Lựa chọn Tài chính Quỹ SPDR có một danh mục đầu tư toàn diện với 88 cổ phiếu, giúp giảm rủi ro của công ty. Quỹ ETF phù hợp nhất cho các nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận rủi ro trên mức trung bình và theo đuổi sự phơi nhiễm quá mức đối với ngành dịch vụ tài chính của U. trong khi vẫn có thể hưởng lợi từ lãi suất tăng.