Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 65-0 38% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) đã tạo ra một cú giật gân với gần đây giới thiệu về dịch vụ tư vấn robo, Schwab Intelligent Portfolios. Việc ra mắt đã gây ra phản ứng quan trọng từ ít nhất hai người chơi lớn trong không gian cố vấn robo, Betterment và Wealthfront. (Để biết thêm chi tiết, xem: Nhà tư vấn Robo Mới của Schwab .)

Cùng lúc với việc đưa ra danh mục đầu tư thông minh cho các nhà đầu tư cá nhân, Phó Giám đốc Dịch vụ Cố vấn của Schwab Bernie Clark đã gửi một bức thư tới các cố vấn tài chính, những người giữ quyền giám sát với Schwab chỉ ra rằng một chuyên gia tư vấn đầu tư đã đăng ký dịch vụ tự động hóa, danh mục đầu tư thông minh về thể chế, sẽ bắt đầu vào quý II năm 2015.

"

Chúng tôi đã làm việc chặt chẽ với các nhóm cố vấn trong năm qua để định hình thiết kế của chúng tôi đáp ứng nhu cầu đó. Cấu trúc thông minh của tổ chức sẽ cho phép các cố vấn sửa đổi các phân bổ tài sản và tùy chỉnh danh mục đầu tư từ một nhóm ETF đủ điều kiện. Clark cho biết, các lựa chọn giá của cố vấn sẽ có sẵn, bao gồm cả không có lệ phí chương trình, và giải pháp sẽ cho phép các cố vấn áp dụng thương hiệu của công ty họ lên nền tảng này, " Clark nói. (Để biết thêm, xem: Dịch vụ Robo-Advisor của Schwab đã giải thích .) Schwab là người tiên phong trong việc phát triển mô hình, nơi cố vấn tài chính độc lập giữ quyền sở hữu tài sản của họ với một cơ quan giám sát độc lập hiện đang được sử dụng rộng rãi bởi Fidelity Investments và TD Ameritrade, trong số những người khác. Trong những năm qua khi Schwab đã tham gia vào đội ngũ cố vấn của mình, nhiều cố vấn tài chính đã cảm thấy như đang vi phạm bản quyền của họ.

Cả thời gian của Schwab trong việc công bố danh mục thông minh cũng như danh mục đầu tư thông minh của tổ chức được sắp xếp hợp lý từ quan điểm cho rằng nó không cung cấp cho các cố vấn những ai có quyền giữ nó bất cứ lý do gì để cảm thấy rằng họ đang bị bỏ lại khỏi công cụ bổ sung này làm việc với các nhà đầu tư mới nổi và những người khác có thể không đáp ứng các mức tối thiểu truyền thống. (Để biết thêm, xem:

Công nghệ giúp tư vấn tài chính thế nào

.)

Giữ Pace Trên một cấp độ Schwab cho phép Institutional Portfolios thể chế cho phép Schwab Institutional theo kịp với các đối thủ Fidelity và TD Ameritrade trong việc cung cấp một giải pháp cố vấn robo cho các cố vấn tài chính. Fidelity đã hình thành mối quan hệ hợp tác với các công ty robo Betterment and Learnvest để cho phép các cố vấn viên lưu ký qua nhóm tổ chức của Fidelity cung cấp các dịch vụ này cho khách hàng của họ. Điều này cho phép các chuyên gia tư vấn một dịch vụ trực tuyến tức thời mà họ có thể sử dụng để phục vụ các nhà máy sản xuất millennial và các nhà đầu tư mới nổi nếu không có thể không đáp ứng được mức tối thiểu của họ. Thời gian sẽ cho biết điều này diễn ra như thế nào đối với Fidelity nhưng nó cho thấy một cam kết về phần của nó để giúp cố vấn mở rộng thực tiễn của họ. TD Ameritrade đã áp dụng cách tiếp cận khác với nền tảng kiến ​​trúc mở Veo cho phép các nhà tư vấn chủ yếu kết hợp các nhà cung cấp robo và một số dịch vụ mà TD cung cấp để xây dựng dịch vụ tư vấn robo. Schwab Institutional từ lâu đã là người tiên phong trong việc giúp các cố vấn tài chính độc lập xây dựng các hoạt động kinh doanh của họ thông qua các dịch vụ hậu cần và bằng cách cung cấp một trong số các các đội hình đầu tư rộng nhất hiện có. Trong những năm gần đây cả Fidelity và TD Ameritrade cũng đã phát triển các dịch vụ về thể chế cho các cố vấn tài chính và là đối thủ cạnh tranh rất khả thi. Schwab cần cung cấp một giải pháp cố vấn robo thể chế nếu không vì lý do nào khác ngoài việc bắt kịp với đối thủ cạnh tranh. "Sự quan tâm của các chuyên gia tư vấn về các giải pháp quản lý đầu tư tự động, các danh mục đầu tư thông minh của tổ chức sẽ cho phép các công ty RIA quản lý tài sản của khách hàng một cách hiệu quả, phục vụ khách hàng mới và hiện tại, và giúp họ phát triển kinh doanh một cách có thể mở rộng". Schwab Executive VP Naureen Hassan nói trong một thông cáo báo chí (Để biết thêm chi tiết, xem:

Hướng dẫn chọn Doro Robo tốt nhất

.)

Theo tôi, sự tiến hóa tiếp theo trong không gian của cố vấn robo dường như là các dịch vụ được cung cấp bởi các cố vấn tài chính để trau dồi các mối quan hệ với khách hàng có thể không đáp ứng các mức tối thiểu truyền thống của họ và / hoặc những người thích loại hình sắp xếp này. có ý nghĩa đối với Schwab (Để biết thêm chi tiết, xem:

Cái gì tiếp theo cho không gian Robo-Tư vấn? .) Dòng dưới cùng

Việc giới thiệu các danh mục thông minh của thể chế sẽ bổ sung cho Charles Sự hiện diện của Schwab trong không gian cố vấn tài chính trực tuyến cũng như tăng bộ dịch vụ cho các cố vấn tài chính độc lập. (Để biết thêm thông tin, xem:

Cố vấn Tài chính có thể điều chỉnh như thế nào với Robo Advisors .)