Trong vòng 120 ngày kể từ ngày đăng ký, thí sinh phải chọn một trung tâm khảo thí từ một trong hàng trăm địa điểm trên khắp Hoa Kỳ và trên toàn thế giới do một trong hai nhà cung cấp điều hành cung cấp bài kiểm tra Series 63. Vào tháng 3 năm 2015, Pearson VUE và Prometric là những công ty duy nhất được Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính FINRA (Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính) ủy quyền quản lý kỳ thi Loại 63.
Đại lý Chứng khoán Uniform Đại lý Chứng khoán Nhà nước, thường được gọi là kỳ thi loại 63, do Hiệp hội Các Nhà quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA) phát triển để đủ điều kiện cho các chuyên gia trong ngành đầu tư gặp gỡ mức năng lực tối thiểu là các đại lý chứng khoán. Những người kiểm tra đã thành công trong việc trả lời ít nhất 43 trong số 60 câu hỏi đã chỉ ra cho các nhà quản lý chứng khoán nhà nước biết rằng họ có kiến thức và hiểu biết tối thiểu về luật pháp và các quy định của tiểu bang.
Thông qua kỳ thi Loại 63 thường là điều kiện tiên quyết cho các đại lý chứng khoán được các bang yêu cầu cấp phép để yêu cầu bất kỳ loại hình bảo đảm nào. Ngoài ra, các đại lý xin giấy phép của tiểu bang phải đáp ứng các yêu cầu khác như liên kết và kiểm tra nền.Bài kiểm tra Series 63 bao gồm các nguyên tắc của luật chứng khoán nhà nước được phản ánh trong Đạo luật Chứng khoán Uniform cũng như các quy tắc cấm các hành vi kinh doanh không trung thực và phi đạo đức được NASAA thông qua. Người kiểm tra có 75 phút để hoàn thành kỳ thi trắc nghiệm, trong đó có 60 câu hỏi ghi được và năm câu hỏi thực nghiệm trước khi thử nghiệm không tính vào điểm số.
AD:
Tôi đã đưa ra câu trả lời cho bài kiểm tra từ hướng dẫn nghiên cứu của tôi đã bị sai về bài kiểm tra Series 63. Tại sao?
Tìm hiểu thêm về các nguyên nhân tiềm ẩn sự khác biệt giữa bài kiểm tra Series 63 và các câu hỏi hướng dẫn. Tìm hiểu xem các câu hỏi mới được phát triển ra sao.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi sắp về hưu. Nếu tôi trả hết tiền thế chấp bằng tiền sau thuế mà tôi đã tiết kiệm, tôi có thể tiết kiệm được 6,5%. Tôi có nên làm điều này?
Chỉ có bạn và cố vấn tài chính, gia đình, kế toán, vân vân ... có thể trả lời "tôi nên làm?" vì có rất nhiều yếu tố không nằm trong các giả định bạn đưa vào, và rất nhiều trong số chúng liên quan đến cảm giác ruột của bạn. Sẽ dễ dàng nếu trả hết khoản thế chấp chỉ là một khoản đầu tư khác.