Hiệp hội các Nhà quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA) không xác nhận hướng dẫn nghiên cứu được phát triển bởi các tổ chức và công ty bên ngoài. Một số câu hỏi được cung cấp bởi các tài liệu nghiên cứu do nhà cung cấp tạo ra khác với tài liệu mới nhất được kiểm tra trong kỳ thi. Các câu hỏi mới được tạo ra từ tháng 1 hàng năm và được đặt trong ngân hàng câu hỏi vào cuối năm. Những thay đổi về quy định và những thay đổi đối với năng lực cần có mà những câu hỏi được đặt vào các kỳ thi. Thực hiện thử nghiệm người nhận và các đề xuất dẫn đến việc loại bỏ một số câu hỏi từ ngân hàng thử nghiệm. Bài kiểm tra Series 63 được thiết kế để kiểm tra năng lực tài chính và liên tục thay đổi khi nhu cầu của ngành và luật pháp thay đổi.
Các câu hỏi thi được viết bởi các chuyên gia tài chính và được NASAA lựa chọn để đưa vào ngân hàng thử nghiệm. Câu hỏi phải kiểm tra nội dung có liên quan và cho thấy sự thành thạo. Trong số 65 câu hỏi, 60 điểm áp dụng cho điểm của ứng viên và năm câu hỏi cuối cùng được đưa vào làm phương tiện khám phá các câu hỏi thi mới. Các câu hỏi mới được đánh giá thống kê trước khi sử dụng. Vì thay đổi kỳ thi thường xuyên là có thể trong một khoảng thời gian ngắn, nên hướng dẫn học tập cập nhật được khuyến khích. Thời gian bốn tháng được phép nghiên cứu giữa đăng ký và ngồi cho kỳ thi là đủ lâu để có thể thay đổi các câu hỏi kiểm tra. Nếu những câu hỏi mới nhất khác với những câu hỏi được sử dụng khi kỳ thi được lên lịch, thí sinh có thể sử dụng một hướng dẫn học tập cũ và trả lời các câu hỏi về kỳ thi một cách không chính xác. Các ứng cử viên nên đặc biệt quan tâm để nghiên cứu những thay đổi đối với các khuyến nghị về mô hình của NASAA và bất cứ sự cập nhật nào đối với Đạo luật Chứng khoán Uniform theo thời gian.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Người phối ngẫu của tôi là người thụ hưởng chính của IRA của tôi. Tôi cũng có một người thụ hưởng ngẫu nhiên. Người phối ngẫu của tôi có thể chuyển IRA tài sản của tôi cho IRA của chính mình không?
Một người phối ngẫu duy nhất được hưởng lợi từ IRA có thể luôn luôn coi IRA là của chính mình. Người thụ hưởng ngẫu nhiên trên IRA không bao giờ được xem xét trừ khi người thụ hưởng chính chấp nhận chủ sở hữu IRA, hoặc người thụ hưởng chính từ chối tài sản đó.
Tôi là người về hưu, lấy từ niên kim 403 (b) của tôi. Tôi là nhân viên duy nhất trong kinh doanh của riêng tôi. Tôi có hội đủ điều kiện cho một tài khoản IRA SIMPLE? Tôi muốn hoãn một số thu nhập của tôi từ thuế.
Nó phụ thuộc. Nếu doanh nghiệp của bạn không có tư cách pháp nhân, và bạn có thu nhập thuần từ việc làm tự, bạn có đủ điều kiện để thành lập và tài trợ một kế hoạch nghỉ hưu, bao gồm một SIMRA IRA, dựa trên thu nhập đó. IRS định nghĩa thu nhập thuần từ việc làm tự do là thu nhập gộp từ hoạt động kinh doanh của bạn trừ đi khấu trừ cho phép kinh doanh.