Mục lục:
Điểm chuẩn là chứng khoán hoặc nhóm chứng khoán mà theo đó phân tích hiệu suất đầu tư. Các chỉ số về trái phiếu thường được tạo ra bởi các nhà môi giới có thu nhập cố định lớn như Barclays, Bank, và Bank of America. của Merrill Lynch và JP Morgan. Một số điểm chuẩn trái phiếu thay đổi theo loại phát hành, thời gian đáo hạn, năng suất, địa lý và tình trạng thuế.
Hiệu suất từ đầu năm đến nay (YTD) đề cập đến sự thay đổi về giá an toàn kể từ ngày 1 tháng 1 của năm hiện tại. Sử dụng giai đoạn YTD đặt ra một khung thời gian chung để đánh giá hiệu quả hoạt động của các chứng khoán khác nhau. YTD cũng hữu ích cho việc đo lường sự biến động giá so với các dữ liệu khác, chẳng hạn như hiệu suất tài chính hoặc chỉ số kinh tế. YTD đo lường được giới hạn ở chỗ những thay đổi về chiều dài và những xu hướng ngụ ý của hoạt động YTD vào đầu năm có thể gây hiểu nhầm.
Yahoo Finance và Google Finance
Yahoo Finance có một phần của bảng xếp hạng với các khoảng thời gian khác nhau, bao gồm YTD. Yahoo Finance cũng cung cấp dữ liệu định giá cổ phiếu cho các cổ phiếu, quỹ giao dịch và các chỉ số chuẩn phổ biến theo hàng ngày, hàng tuần hoặc hàng tháng.
Tương tự như dịch vụ của Yahoo, Google Finance cũng có một chức năng biểu đồ giá cho phép người dùng chọn YTD là khoảng thời gian quan sát được đối với cổ phiếu và chỉ mục.
Các nguồn khác
Morningstar có một bộ chỉ số chứng khoán riêng cho nhiều loại cổ phần dựa trên quy mô, ngành và sự trưởng thành của công ty. Trong một bảng trong phần Thị trường của Morningstar. com, có một dữ liệu hiệu suất YTD cho mỗi chỉ mục chuẩn.
Nhóm Vanguard có một trang kết quả điểm chuẩn trong phần Đầu tư của trang web. Các bảng trên trang này bao gồm hiệu suất YTD cho nhiều loại cổ phiếu và chỉ số trái phiếu.
Tạp chí Phố Wall công bố dữ liệu điểm chuẩn YTD cho cổ phiếu và trái phiếu trong Trung tâm Dữ liệu Thị trường.
Giới thiệu về chiến lược dành riêng cho danh mục đầu tư | Các chiến lược đầu tư dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức như các quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm đã được các nhà đầu tư cá nhân muốn tìm kiếm để quản lý rủi ro trong những năm qua.
Khái niệm cơ bản về sự cống hiến danh mục đầu tư là để thiết kế các danh mục đầu tư cung cấp dòng tiền mặt có thể dự đoán trong tương lai để dự đoán dòng tiền mặt (hoặc nợ phải trả) trong tương lai, do đó giảm rủi ro trong thời kỳ đó.
Tôi là người mua nhà lần đầu. Nếu tôi nhận một khoản phân phối từ 401 (k) của tôi để mua đất và nhà, tôi có phải trả một hình phạt đối với việc phân phối này không? Ngoài ra, tôi sẽ cần phải nộp đơn khai thuế với loại thuế nào, cho thấy IRS là $ 10,000 đã đi đến một
Như bạn có thể đã biết, bạn phải đáp ứng các yêu cầu nhất định, được nêu trong 401 (k ) tài liệu kế hoạch, để được coi là đủ điều kiện để nhận được một phân phối từ kế hoạch. Nhà tuyển dụng hoặc quản trị viên kế hoạch của bạn sẽ cung cấp cho bạn một danh sách các yêu cầu. Số tiền rút ra từ kế hoạch 401 (k) của bạn và được sử dụng để mua nhà của bạn sẽ phải chịu thuế thu nhập và hình phạt phân phối sớm 10%.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.