Mục lục:
- Để có thể tiếp cận quỹ trước khi nghỉ hưu, người tham gia có thể cần phải đáp ứng các yêu cầu về số tiền rút tiền và số năm làm việc, cũng như cung cấp tài liệu cho sự kiện được đề cập. Mỗi quốc gia có những yêu cầu cụ thể riêng đối với những gì tạo nên sự chấp nhận cho phép sử dụng các tài sản quỹ dự phòng.
- Ở Malaysia, không có thời hạn dịch vụ tối thiểu để rút tiền sớm cho chi phí y tế hoặc giáo dục, mặc dù người nộp đơn phải dưới 55 tuổi. Ngoài ra, việc rút tiền chi phí giáo dục chỉ được chấp thuận cho các chương trình lựa chọn theo quy định tổ chức. Các đơn xin rút tiền để trang trải các hóa đơn y tế phải kèm theo một số mẫu tài liệu và phải tuân thủ các yêu cầu nghiêm ngặt về loại bệnh đang được điều trị.
Giống như hầu hết các xe tiết kiệm hưu trí, người tham gia quỹ tiết kiệm có thể nhận trợ cấp khi nghỉ hưu. Tuy nhiên, nhiều quỹ dự phòng được nhiều quốc gia sử dụng, vì vậy tuổi nghỉ hưu chính thức mà người tham gia có thể thu được lợi ích có thể khác nhau.
Ví dụ ở Ấn Độ, những người tham gia Quỹ Bảo trợ Nhân viên (EPF) phải đủ 55 tuổi trước khi đủ điều kiện để rút lại toàn bộ khoản trợ cấp. Đây là thời điểm sớm hơn đáng kể so với tuổi mà người Mỹ có đủ điều kiện để nhận các khoản trợ cấp An Sinh Xã Hội đầy đủ, dao động từ 65 đến 67, tùy thuộc vào năm sinh.
Giống như kế hoạch nghỉ hưu 401 (k) hoặc IRA phổ biến ở Hoa Kỳ, các quỹ dự phòng thường cung cấp cho người tham gia quyền rút tiền trước khi nghỉ hưu miễn là họ đáp ứng điều kiện nhất định. Các sự kiện thông thường có thể đảm bảo việc thu hồi sớm là hôn nhân, mua nhà và giáo dục, hoặc các chi phí y tế. Người tham gia có thể rút toàn bộ số dư tài khoản hoặc chỉ một phần trăm, tùy thuộc vào chương trình.Để có thể tiếp cận quỹ trước khi nghỉ hưu, người tham gia có thể cần phải đáp ứng các yêu cầu về số tiền rút tiền và số năm làm việc, cũng như cung cấp tài liệu cho sự kiện được đề cập. Mỗi quốc gia có những yêu cầu cụ thể riêng đối với những gì tạo nên sự chấp nhận cho phép sử dụng các tài sản quỹ dự phòng.
Ví dụ
Ở Ấn Độ, nhân viên phải đóng góp cho EPF tối thiểu là bảy năm và cung cấp bằng chứng về sự kiện trước khi rút tiền để trả chi phí đám cưới hoặc giáo dục. Trong khi không có yêu cầu dịch vụ tối thiểu cho việc rút tiền được thực hiện để trang trải chi phí y tế, ngoài các chứng cứ khác, phải có bằng chứng nhập viện trong thời gian không dưới một tháng.Ở Malaysia, không có thời hạn dịch vụ tối thiểu để rút tiền sớm cho chi phí y tế hoặc giáo dục, mặc dù người nộp đơn phải dưới 55 tuổi. Ngoài ra, việc rút tiền chi phí giáo dục chỉ được chấp thuận cho các chương trình lựa chọn theo quy định tổ chức. Các đơn xin rút tiền để trang trải các hóa đơn y tế phải kèm theo một số mẫu tài liệu và phải tuân thủ các yêu cầu nghiêm ngặt về loại bệnh đang được điều trị.
Làm thế nào để giúp các nhà tài trợ kế hoạch đáp ứng được các khoản tài trợ của họ
Tư vấn cho các nhà tài trợ kế hoạch 401 (k) là một mô hình kinh doanh tuyệt vời cho các cố vấn tài chính. Đây là cách tư vấn có thể giúp các nhà tài trợ kế hoạch đáp ứng các nghĩa vụ ủy thác.
Làm thế nào các quỹ phòng hộ có thể làm nhiều hơn vì các nguyên nhân từ thiện
Hỏi và Đáp với Tony Cowell về vai trò của các quỹ phòng hộ có thể đóng vai trò như một nguồn vốn từ thiện và từ thiện.
Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
