a:

Việc đánh giá quỹ tương hỗ bao gồm việc so sánh lợi tức, chi phí và hồ sơ rủi ro với các quỹ khác. Có thể khá đơn giản để so sánh hiệu suất giữa hai quỹ. So sánh chi phí cũng khá đơn giản.

Rủi ro có thể được định lượng như thế nào trong một cách dễ so sánh giữa các quỹ? Mỗi quỹ tương hỗ đều có một chuẩn - một tiêu chuẩn để đánh giá hiệu quả của nó. Hầu hết các quỹ tương hỗ chủ yếu nắm giữ cổ phiếu sử dụng một chuẩn của S & P 500. Các quỹ trái phiếu có thể sử dụng một chuẩn mực, như các khoản tín phiếu kho bạc của U. hay một chỉ số tổng hợp trái phiếu. Những thay đổi trong thị trường có nguy cơ đối với bất kỳ khoản đầu tư nào. Rủi ro này được gọi là rủi ro có hệ thống, mà các nhà quản lý quỹ lẫn nhà đầu tư cố gắng giảm bớt thông qua các chiến lược và đa dạng hóa các chiến lược phòng ngừa rủi ro.

Khi đánh giá một quỹ tương hỗ, bạn có thể gặp thuật ngữ "hệ số bêta". Thuật ngữ này liên quan đến hồ sơ rủi ro của quỹ, và nó có thể giúp bạn xác định quỹ hoạt động tốt như thế nào so với chuẩn của nó hoặc chống lại toàn bộ thị trường. Cụ thể, beta là một thước đo của sự biến động của quỹ so với thị trường, hoặc rủi ro có hệ thống gặp phải bởi quỹ.

Hệ số beta là 1 nghĩa là sự biến động của quỹ tương ứng với toàn bộ thị trường. Một phiên bản beta lớn hơn 1 nghĩa là quỹ có độ biến động lớn hơn, trong khi phiên bản beta nhỏ hơn 1 đại diện cho một quỹ có ít biến động hơn. Thông thường, nếu bạn đang tìm kiếm sự tăng trưởng dài hạn, một phiên bản beta cao hơn có nhiều khả năng tạo ra lợi nhuận cao hơn bạn tìm kiếm, trong khi phiên bản beta thấp hơn thì tốt hơn nếu bạn tìm kiếm bảo toàn vốn và thu nhập.