Một người có thể làm lại bài kiểm tra Series 63, 65 hoặc 66 một lần không giới hạn, miễn là các yêu cầu thời gian chờ được áp dụng đã được đáp ứng, theo Hiệp hội Các nhà quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA ).
Sau khi một người không đạt được bài kiểm tra lần đầu tiên, sẽ có thời gian chờ ít nhất 30 ngày trước khi kỳ thi thứ hai được tiến hành. Sau lần thất bại thứ hai, sẽ có một khoảng thời gian chờ khác ít nhất 30 ngày. Nếu một kỳ thi thất bại ba lần hoặc nhiều hơn, thì phải chờ ít nhất 180 ngày để lên kế hoạch cho mỗi lần thi lại bài kiểm tra.
Việc miễn khoảng thời gian chờ 180 ngày chỉ được cấp ít. Như đã nêu trên trang web của NASAA, lý do của việc này là các câu hỏi kiểm tra được chọn ngẫu nhiên từ ngân hàng câu hỏi hiện có và nếu một bài kiểm tra được thực hiện đủ lần, các câu hỏi tương tự sẽ lặp lại. Kỳ thi sau đó trở thành một bài kiểm tra của sự ghi nhớ chứ không phải là năng lực.
Tuy nhiên thời gian chờ đợi là độc quyền cho mỗi kỳ thi NASAA. Điều này có nghĩa là nếu một người không đạt được kỳ thi Loại 63, chính thức được gọi là Kỳ kiểm tra Luật Chứng khoán Nhà Nước Thống nhất, không có thời gian chờ đợi để thi chứng chỉ Series 65 (kỳ thi NASAA về Luật Đầu tư) hoặc bài kiểm tra Series 66 (NASAA Uniform Combined State Kiểm tra pháp luật).
Hầu hết các bang, nhưng không phải tất cả, yêu cầu một người phải vượt qua kỳ thi Series 63 để trở thành một đại lý chứng khoán được cấp phép. Tuy nhiên, các yêu cầu để trở thành một đại lý khác nhau theo tiểu bang.Thời gian chờ đợi của các kỳ thi của kỳ thi 63, 65 và 66 tương ứng với các kỳ thi được tài trợ trực tiếp bởi Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA) để thúc đẩy sự nghiệp của các chuyên gia tài chính …
FINRA quản lý Series 63, 65 và 66 kỳ thi đại diện cho NASAA.
FINRA là cơ quan điều tiết được thành lập sau khi Hiệp hội các nhà phân phối Chứng khoán Quốc gia sáp nhập với ủy ban điều chỉnh của Sở Giao dịch Chứng khoán New York. FINRA được giao trách nhiệm quản lý kinh doanh giữa môi giới, đại lý và nhà đầu tư.
Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Người phối ngẫu của tôi là người thụ hưởng chính của IRA của tôi. Tôi cũng có một người thụ hưởng ngẫu nhiên. Người phối ngẫu của tôi có thể chuyển IRA tài sản của tôi cho IRA của chính mình không?
Một người phối ngẫu duy nhất được hưởng lợi từ IRA có thể luôn luôn coi IRA là của chính mình. Người thụ hưởng ngẫu nhiên trên IRA không bao giờ được xem xét trừ khi người thụ hưởng chính chấp nhận chủ sở hữu IRA, hoặc người thụ hưởng chính từ chối tài sản đó.