Venmo là một dịch vụ thanh toán tương đối mới trong thế giới công nghệ tài chính. Khi ứng dụng phát triển phổ biến, mức độ lừa đảo và hoạt động gian lận liên quan đến nó cũng vậy. Tuy nhiên, người dùng có thể tự bảo vệ mình khỏi những kẻ lừa đảo bằng cách chỉ tham gia vào hoạt động với những người họ tin tưởng.

Venmo là gì?

Venmo không phải là một trò gian lận, ít nhất theo nghĩa chặt chẽ nhất. Trên thực tế, nó thuộc sở hữu của PayPal Holdings Inc. (90%), 90% + 70% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), một trong những công nghệ tài chính lớn nhất các nhà cung cấp dịch vụ trên thế giới. Theo giám đốc điều hành của PayPal, Dan Schulman, Venmo là một phần trong chiến lược đa thương hiệu được thiết kế để nhắm mục tiêu cụ thể những người dùng dưới 30 tuổi. Trong khi dịch vụ được biết đến với việc chuyển khoản ngân hàng nhanh, ngày càng có nhiều bằng chứng về các sơ hở trong quá trình tạo ra các lỗ hổng trong quá trình thanh toán. Những kẻ lừa đảo biết làm thế nào để khai thác những lỗ hổng này, đặc biệt là nếu họ có được sự tin tưởng của người dùng. Người mua có thể hủy thanh toán ảo sau khi Venmo thông báo cho người bán biết rằng việc chuyển khoản ngân hàng hoàn tất. Bằng cách này, Venmo giống như một séc, vì người mua và người bán phải đợi cho quỹ giải tỏa. Kẻ lừa đảo đang tìm kiếm nền đất màu mỡ trong thời gian cần cho các quỹ để rõ ràng.

Câu chuyện năm 2015 mô tả việc bán vé trận chung kết NBA trên Craigslist. Người mua đã đồng ý mua vé với giá $ 4, 800 trong hai đợt là $ 2, 400. Lần đầu tiên được gửi vào Thứ Tư, và phần thứ hai đã được gửi vào Thứ Năm. Vào thứ Năm, Venmo cũng thông báo cho người bán rằng giao dịch đã hoàn tất. Theo yêu cầu của người bán, tiền được chuyển vào tài khoản ngân hàng của mình. Venmo đã gửi cho người bán một "Bạn đã rút tiền!" thông báo, và người bán gửi bằng email vé cho người mua. Vào thứ bảy, hai ngày sau, người bán đã nhận được một thông báo từ Venmo thông báo cho anh ta rằng giao dịch đã bị đảo ngược. Trong khi đó, vé đã được sử dụng. Đây là một scam phổ biến trên Venmo.

Trong khi Venmo không phải là lừa đảo, bản thân nó có thể vô tình làm cho hoạt động lừa đảo xảy ra dễ dàng hơn. Một trong những điểm bán hàng của Venmo là tốc độ nhanh chóng của việc chuyển ngân hàng. Tuy nhiên, nếu kẻ lừa đảo đang tìm cách để đảo ngược những chuyển nhanh, nó có thể không có giá trị nguy cơ. Những điều này không quan trọng nhiều giữa bạn bè và gia đình, nhưng nếu người dùng đang đối phó với một người lạ, Venmo có thể không phải là lựa chọn tốt nhất. Trong những trường hợp này, chị gái của Venmo, PayPal, chuyên kinh doanh trực tuyến và các giao dịch liên quan đến thương mại, là lựa chọn tốt hơn.Phí PayPal 2. 9% đối với khoản phí ghi nợ, trong khi Venmo là miễn phí, nhưng phí này đóng vai trò như một khoản phí bảo hiểm chống lại các nghệ sỹ lừa đảo.

Mặt khác, không ai muốn trả phí nếu họ không cần bảo hiểm, đó là khi dịch vụ của Venmo có ích. Ví dụ, nếu người gửi tiền là bạn cùng phòng, không cần phải trả tiền bảo hiểm. Venmo là tốt nhất cho các giao dịch giữa những người biết và tin tưởng lẫn nhau.

Venmo là một Scam?

Cách tốt nhất để bảo vệ chống lại kẻ lừa đảo Venmo là chỉ giao dịch với bạn bè và gia đình, không bao giờ với người lạ. Các giao thức của ứng dụng không được thiết kế để bảo vệ người dùng khỏi những sơ hở và lừa đảo.

Venmo tuyên bố có thời gian chuyển khoản ngân hàng nhanh nhất trong số các dịch vụ thanh toán ngang hàng hàng đầu. Tuy nhiên, nếu chuyển đổi có thể được đảo ngược, nó thực sự là một chuyển nhượng? Thêm nữa, quảng cáo sai này là gì? Trong tất cả các sự công bằng, Venmo cảnh báo về những hạn chế của nó trên trang web của mình, do đó, người dùng của nó phải được nhận thức và có biện pháp phòng ngừa khi sử dụng các dịch vụ của nó.