Các cố vấn tài chính quen với việc phải điều chỉnh với thực tế mới và theo kịp sự thay đổi. Sự biến động của thị trường đã làm cho một số khách hàng lo lắng về danh mục đầu tư, và quy tắc ủy thác mà Bộ Lao động giao vào đầu năm nay cũng đã có tác động đáng kể đến ngành công nghiệp kế hoạch nghỉ hưu. Sự cạnh tranh gia tăng từ các nhà tư vấn robo cũng là một chi phí cho nhiều chuyên gia tư vấn khi khách hàng chuyển sang các dịch vụ tự động này thường thu phí thấp hơn nhiều so với các cố vấn của con người. Các cố vấn muốn phát triển kinh doanh trong thời gian dài sẽ cần phải vượt qua đường cong trong một số lĩnh vực chính.

Chiến lược và Tài nguyên Gần đây nhất đã tiến hành khảo sát cho Viện Dịch vụ Tài chính (Financial Services Institute - FSI) và các CEO đã trả lời rằng các quy định về ngành nghề là những vấn đề lớn nhất của họ, bởi vì họ không có khả năng thay đổi hoặc thách thức họ trên một mức độ cá nhân và thường xuyên đấu tranh để chuẩn bị cho họ một cách kịp thời. Nhiều công ty và cố vấn vẫn đang phải vật lộn với quy tắc ủy thác mới đã được Bộ Lao động giao vào đầu năm nay, và số phận của quy tắc này là không chắc chắn và có thể được quyết định tại tòa án.

Theo Matt Lynch, Giám đốc điều hành Chiến lược và Tài nguyên của ThinkAdvisor, các cố vấn cần phải có nhiều chiến lược sẵn sàng để thực hiện tùy thuộc vào kết quả của vấn đề này. Các nhà tư vấn cũng cần phải xây dựng mối quan hệ với khách hàng dựa trên lòng tin. Ngành công nghiệp tài chính đã gây nhiều sức ép cho người tiêu dùng trong những năm gần đây, từ kế hoạch Ponzi của Bernie Madoff đến khủng hoảng thế chấp dưới chuẩn và những sự kiện này đã để lại nhiều khách hàng không tin tưởng vào các sản phẩm và dịch vụ mà họ nhận được. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Cố vấn Tài chính phải đối mặt với những Thách thức đang xuất hiện

.)

Một vấn đề chính mà các nhà tư vấn phải lên kế hoạch là việc hợp nhất hoặc kế thừa các hoạt động kinh doanh của họ. Nhiều cố vấn phần lớn không chuẩn bị để đối phó với sự kiện này, và đây là một sai lầm lớn. Các cố vấn phải có khả năng ấn định giá trị thực tế cho doanh nghiệp của họ và bắt đầu tìm kiếm những người mua tiềm năng sớm, để họ có thể cảm nhận được những gì người mua sẵn sàng trả. Nhiều người mua cũng không thể trả tiền mặt trước cho một doanh nghiệp, vì vậy các cố vấn cần chuẩn bị để nhận được một loạt các khoản thanh toán cho thực hành của họ. Không thực hiện chuyển đổi suôn sẻ từ người cố vấn cho người mua có thể thúc đẩy khách hàng bị bỏ mặc và các vấn đề khác. Các nhà tư vấn có thể muốn xem xét bán doanh nghiệp của họ cho một tổ chức hoặc nhà hợp nhất kinh doanh nếu họ muốn nhận một khoản tiền từ việc bán, nhưng trong nhiều trường hợp, có thể khó đàm phán. Ngày càng có nhiều cố vấn đang làm việc theo nhóm, để các cộng sự khác có thể tiếp quản khi thời gian đến để rời khỏi doanh nghiệp.Các chuyên gia tư vấn Robo cuối cùng sẽ cắt giảm thị phần cho chính họ, và cố vấn có thể lựa chọn hoặc cố gắng để cạnh tranh với họ hoặc sử dụng chúng trong thực tiễn của họ để giữ lại tài sản của khách hàng. Những người sử dụng các nền tảng này có thể có khả năng mở rộng quy mô kinh doanh của họ và thu được thêm tiền mà nếu không có thể cho một nhà tư vấn robo khác. Những người tránh sử dụng các chương trình này sẽ cần để có thể chứng minh rõ ràng cho khách hàng của họ tại sao họ có giá trị lệ phí cao hơn mà họ tính phí. Vì lý do này, nhiều chuyên gia tư vấn tính phí riêng cho kế hoạch tài chính, đòi hỏi một giao diện người và quản lý đầu tư của họ. Một số cố vấn có thể bắt đầu tính phí theo giờ, trong khi một số khác lại chấp nhận một cuộc sắp xếp dựa trên cơ sở người giữ và không thể quản lý tài sản, hoặc người nào khác sử dụng dịch vụ riêng cho việc này.

Cuộc cách mạng công nghệ đang quét sâu vào ngành công nghiệp tài chính vượt xa các chuyên gia tư vấn robo. Các khách hàng trẻ tuổi ngày nay cảm thấy thoải mái với các thiết bị số và điện thoại di động và phương tiện truyền thông xã hội, và các cố vấn cần cung cấp cho khách hàng các dịch vụ kỹ thuật số hàng đầu và duy trì sự hiện diện tích cực trong lĩnh vực này. Ứng dụng dành cho thiết bị di động có thể cho phép khách hàng truy cập vào tiền của mình bất cứ lúc nào và theo dõi danh mục đầu tư của họ. Các cố vấn nhận được các khuyến nghị của khách hàng hài lòng trên các phương tiện truyền thông xã hội có thể được hưởng lợi nhiều hơn từ những xác nhận này so với những con đường truyền thống khác, chẳng hạn như mạng lưới trực tiếp hoặc thăm dò lạnh. (999) Các cố vấn cần phải theo kịp các xu hướng tiếp thị kỹ thuật số mới nhất để có hiệu quả làm cho sự hiện diện của họ được biết đến và tạo ra doanh nghiệp mới. Tạo ra một thương hiệu khác biệt sẽ giúp các cố vấn nổi bật hơn so với đối thủ cạnh tranh và truyền đạt rõ ràng cho khách hàng và triển vọng về triết lý và cách tiếp cận của họ đối với việc lập kế hoạch tài chính. Điều này cuối cùng có thể giúp các cố vấn đưa ra loại khách hàng phù hợp nhất với họ.

Dòng dưới cùng

Ngành công nghiệp tài chính đang thay đổi nhanh chóng bằng nhiều cách. Các cố vấn muốn phát triển kinh doanh sẽ cần phải theo kịp công nghệ tiên tiến và các xu hướng truyền thông xã hội mới nhất. Các nhà tư vấn ngày nay phải đối mặt với sự cạnh tranh nhiều hơn bao giờ hết và người tiêu dùng bây giờ có một số lượng thay đổi khác nhau chưa từng có để lựa chọn khi quản lý tiền của họ. (Để đọc có liên quan, xem: Các xu hướng Công nghệ Xu hướng Tài chính Phải Ngừng Trước )