Công nghệ có ảnh hưởng đáng kể đến kế hoạch tài chính chuyên nghiệp. Các chuyên gia tư vấn độc lập, đại diện đăng ký và thậm chí các kế toán viên đã dựa vào các phần mềm tài chính tinh vi được thiết kế để giúp họ không chỉ lập kế hoạch đầu tư và nghỉ hưu hợp lý cho khách hàng mà còn giúp họ thu hút khách hàng tốt hơn.

Các chương trình như vậy thường cung cấp dữ liệu lịch sử; khả năng trực tiếp so sánh hai khoản đầu tư và trực quan đại diện cho sự so sánh theo cách dễ dàng cho khách hàng nắm bắt; và một loạt các công thức đánh giá vốn cổ phần cho các cổ phiếu, bao gồm các biện pháp rủi ro và biến động như tỷ lệ Sharpe, Beta và Sortino. Các tính năng chung khác bao gồm khả năng kiểm tra lại và cho thấy những ảnh hưởng của việc tái cân bằng, tái đầu tư và các kịch bản thuế khác nhau.

Theo một cuộc khảo sát gần đây của T3, Tư vấn Các góc độ và Thông tin nội bộ là: MoneyGuidePro, eMoney, Money Tree, Advicent (NaviPlan) và Advizr. Cuộc khảo sát này đã khảo sát trên một nghìn cố vấn có kinh nghiệm trong ngành, từ vài năm đến hơn hai thập kỷ, đại diện cho các công ty dựa vào phần mềm CRM, quản lý danh mục đầu tư và các dịch vụ lập kế hoạch tài chính.

MoneyGuidePro 999 MoneyGuidePro là yêu thích rõ ràng, với 42% các cố vấn báo cáo nó như là sự lựa chọn số một cho phần mềm lập kế hoạch tài chính. Được đánh giá là một trong những chương trình toàn diện nhất và do PIETech ra mắt năm 2001, nó nhanh chóng nổi lên hàng đầu và không có dấu hiệu mất thị phần.

Một phần của sự thành công của MoneyGuidePro là nhờ vào sự trình bày hữu ích, thân thiện với người dùng. Cổng chính được thiết kế để thu hút khách hàng một cách đầy đủ, bao gồm Play Zone, nơi khách hàng có thể nhập các lựa chọn và lựa chọn khác nhau để xem các hiệu ứng tiềm ẩn. Tuy nhiên, cố vấn giữ lại quyền kiểm soát cuối cùng của chương trình, bao gồm những phần nào của chương trình khách hàng được phép xem. MoneyGuidePro cung cấp giao diện tương tác nhiều hơn với các chương trình của bên thứ ba, liệt kê trên 40 trang web của mình.

Một trong những chỉ trích của chương trình là, bởi vì nó không dựa vào phân tích dòng tiền mặt, dự báo hiệu suất của nó có thể không đáng tin cậy. Trong năm 2014, công ty đã giới thiệu myMoneyGuide, một công cụ trình bày bán hàng cho các cố vấn tài chính.

eMoney Advisor

eMoney cung cấp một chương trình rất chuyên sâu và được biết đến với môđun phân tích dòng tiền mặt chi tiết. Trong số hơn một nghìn người trả lời báo cáo sử dụng phần mềm kế hoạch tài chính, chỉ hơn 25% báo cáo sử dụng eMoney. Ngoài ra, cuộc khảo sát chỉ ra rằng đó là chương trình phần mềm hàng đầu mà các cố vấn đang nghĩ đến việc thêm vào kho vũ khí của họ về các nguồn tài chính quy hoạch.Một lời giải thích cho điều này là việc mua lại chương trình phần mềm của Fidelity vào đầu năm 2015, cho thấy phần mềm có tiếng là hữu ích và đáng tin cậy.

Một trong những điểm mạnh của eMoney là nguồn cấp dữ liệu về tài chính cung cấp dữ liệu thời gian thực, cảnh báo và tin tức, giúp các cố vấn giữ vững được tình hình thị trường và khách hàng quan trọng. Một điểm đáng chú ý khác là eMoney client port (emX) cho phép khách hàng truy cập vào bản in tài chính của họ bất cứ lúc nào.

Cuộc khảo sát cũng khảo sát xếp hạng người dùng trung bình cho mỗi công cụ phần mềm lập kế hoạch tài chính mà họ đưa vào cuộc khảo sát. eMoney xếp hạng thứ hai cao nhất trước MoneyGuidePro với tỷ lệ người sử dụng trung bình là 7. 89 trong 10.

Money Tree

Thị phần của Money Tree sẽ chiếm vị trí thứ 3 trong danh sách với gần 8% trên tất cả các chương trình khác. Đây cũng là phần mềm phổ biến nhất cho những người tham gia đã xác định chủ yếu là người quản lý tài sản.

Một trong những sản phẩm tốt nhất của Money Tree là chương trình Bạc của nó. Với chi phí thấp hơn các chương trình như MoneyGuidePro và eMoney Advisor, chương trình kế hoạch tài chính Silver của Money Tree được thiết kế cho các chủ ngân hàng chủ yếu sử dụng. Nó cung cấp tính linh hoạt cao trong khả năng tiếp cận cơ bản của nó trong đó nó có thể được tập trung vào các mục tiêu khác nhau, chẳng hạn như kế hoạch nghỉ hưu, bất động sản hoặc kế hoạch tài trợ giáo dục. Mặc dù không đầy đủ như một số chương trình khác, Silver được đánh giá cao về tính dễ sử dụng và tích hợp với các chương trình của bên thứ ba, cũng như môđun của nó để đánh giá các chương trình bảo hiểm.

Cả Cây tiền - Cây bạc và Cây tiền - Tổng số được coi là một số trong những chương trình tốt nhất để chạy "Nếu"? kịch bản, thay đổi các biến đầu vào khác nhau. Ngoài ra, Money Tree - Total cung cấp cả mục tiêu và kế hoạch lập kế hoạch luồng tiền mặt, một tính năng cực kỳ hữu ích đáp ứng được các nhu cầu độc đáo của các khách hàng khác nhau.

Advicent (NaviPlan)

Phần mềm của Advicent nhận được phản hồi tốt từ dưới 7% số người trả lời khảo sát, với hầu hết các trích dẫn NaviPlan như là sản phẩm kế hoạch tài chính ưa thích. Trong khi Advicent cung cấp nhiều sản phẩm được thiết kế phù hợp với nhu cầu của một cố vấn tài chính, NaviPlan là chương trình toàn diện và hữu ích nhất.

Một chương trình dựa vào lưu lượng tiền mặt, NaviPlan là phổ biến nhất trong số các cố vấn được đăng ký theo hợp đồng vì nó có thể dễ dàng mở rộng cho một số lượng khách hàng khác nhau và giá trị ròng khác nhau. Nó bao gồm phân tích hưu trí về tích lũy và phân phối và phân tích toàn diện về tài sản và nợ, bao gồm nợ.

NaviPlan cung cấp một trong những mô-đun quản lý tiền mặt chi tiết nhất và sự so sánh đầu tư trực quan cao cấp cùng mô phỏng Monte Carlo để giúp cập nhật thông tin.

Advizr

Làm tròn ra năm đầu là Advizr, một đối thủ cạnh tranh tương đối mới trong thị trường phần mềm kế hoạch tài chính đang trở nên phổ biến ở các công ty tư vấn nhỏ và giữa các cố vấn có 1-5 năm kinh nghiệm. Được thành lập vào năm 2012, phần mềm này cung cấp một số công cụ lập kế hoạch tinh vi cho các bài kiểm tra căng thẳng về hưu trí, tối ưu hóa An Sinh Xã Hội và nhiều hơn nữa.

Advizr cũng cung cấp một sản phẩm có tên là Advizr Express, một chương trình dẫn đầu về sự sẵn sàng về hưu, có thể giải thích sự phổ biến của phần mềm trong các hoạt động nhỏ hơn và trẻ hơn và nhằm tăng trưởng nhanh. Phần mềm lập kế hoạch tài chính này cũng là một trong năm chương trình hàng đầu mà các nhà tư vấn đang nghĩ đến việc bổ sung vào thực tiễn của họ, và kết thúc một vài điểm dưới eMoney và MoneyGuidePro trong thể loại này.