Báo cáo về chính sách đầu tư (IPS) là tài liệu bắt buộc dành cho tất cả các nhà đầu tư, và một tài liệu mà tất cả các cố vấn tài chính có thẩm quyền phải gom lại cho mỗi khách hàng mà họ có. Đây là tài liệu mô tả chi tiết chiến lược đầu tư cho khách hàng và cam kết với một kế hoạch đầu tư chi tiết và có cấu trúc. Dưới đây là mô tả của tài liệu này và ba dịch vụ phần mềm phổ biến giúp các cố vấn tài chính tạo tài liệu này cho khách hàng và khách hàng tương lai.

Bản tuyên bố về chính sách đầu tư là gì?

Tóm lại, IPS cần giải thích chi tiết các mục tiêu và mục tiêu tài chính mà khách hàng có trong dài hạn. Có bảy thành phần chính cần được bao gồm:

1. Return: chi tiết về lợi nhuận hàng năm mong muốn hoặc bắt buộc đối với danh mục

2. Các cân nhắc về rủi ro: chi tiết về sự sẵn sàng và khả năng của khách hàng để đảm nhận mức rủi ro danh mục đầu tư cụ thể

3. Thanh khoản: chi tiết về bất kỳ và tất cả các vấn đề về thanh khoản, bây giờ và trong tương lai

4. Pháp lý: chi tiết về yêu cầu pháp lý và quy định cụ thể đối với khách hàng cá nhân

5. Time Horizon: chi tiết về khoảng thời gian dự kiến ​​của khách hàng và danh mục đầu tư

6. Thuế: xem xét cá nhân thuế cho danh mục đầu tư và cá nhân

7. Trường hợp ngoại lệ: chi tiết về bất cứ điều gì cụ thể cho khách hàng mà không được bao gồm trong sáu phần trên

Cùng với các thành phần này, thông thường một số phạm vi giao dịch chiến lược và chiến thuật được chi tiết cho các loại tài sản có thể chấp nhận được. Một dòng chảy tiền mặt hoặc lịch trình chi tiêu được bao gồm, cũng như bất kỳ phần nào khác được coi là thích hợp, chẳng hạn như một phần đóng góp từ thiện và cách danh mục đầu tư nên cho phép. Các thủ tục đánh giá và truyền thông thường được bao gồm.

IPS AdvisorPro

IPS AdvisorPro là công ty phần mềm hàng đầu về tạo IPS có trụ sở tại Pittsburgh, Pennsylvania. Phần mềm cung cấp cố vấn với một hướng dẫn thảo luận và bảng câu hỏi có thể được sử dụng trong một cuộc họp giới thiệu hoặc thông tin với khách hàng. Nó chứa tất cả các chi tiết mà một cố vấn cần phải có để tạo ra một IPS hợp lý trong phần mềm. Phần mềm kết hợp các công cụ khác nhau để đo dung sai rủi ro và tạo phân bổ tài sản, giúp tiết kiệm được một cố vấn tài chính rất nhiều thời gian. Phần mềm kết hợp một quá trình được thiết kế để giảm thiểu rủi ro và loại bỏ các lỗi, tiết kiệm thời gian và tiền có thể. Phần mềm này dựa trên một môi trường dựa trên web an toàn, được mã hoá và có khả năng tạo ra các IPS cho 8 loại khách hàng khác nhau: cá nhân và gia đình, tín quỹ, tài sản và quỹ, quỹ tín thác, kế hoạch chia sẻ lợi nhuận, chỉ đạo 401 (k) s và kế hoạch bảo hiểm.Định giá là $ 495 một năm cho 100 IPS.

Tư vấn Công nghệ Tài chính Thế giới

Tư vấn Công nghệ Tài chính Thế giới, có trụ sở tại Los Angeles và San Diego, cung cấp máy phát đề xuất dựa trên web cho các khách hàng tiềm năng để thiết lập hồ sơ rủi ro cho khách hàng, xem lại các tài khoản hiện có và tạo ra một IPS dựa trên trên các đầu vào khác nhau. Phần mềm này cũng có khả năng phân tích danh mục đầu tư. Phần mềm này là một giải pháp cho các cố vấn cần nhiều hơn là chỉ tạo ra một IPS. Mặc dù mức giá đầy đủ không được liệt kê trên trang web của công ty nhưng nó cung cấp quyền truy cập vào phiên bản dùng thử miễn phí 14 ngày hoàn toàn miễn phí.

PlanPlus

PlanPlus là một công ty tư nhân có trụ sở tại Toronto, Canada. Công ty đã phát triển các công cụ phần mềm cho các chuyên gia tài chính trong hơn 25 năm. Phần mềm của công ty sản xuất IPS chi tiết cao bao gồm tất cả các khía cạnh chính của tài liệu và sau đó một số. Phần mềm chính cung cấp cho cố vấn tài chính được gọi là "PlanPlus PlanIt". Phần mềm có sẵn trong ba tầng khác nhau, mỗi bộ đều có một lượng lớn các khả năng kỹ thuật. Mức thấp nhất của phần mềm là 30 đô la một tháng, tầng trung bình tốn 50 đô la một tháng và mức chi phí cao nhất là 70 đô la một tháng. Mặc dù có nhiều loại báo cáo và phân tích khác nhau mà phần mềm có thể xuất ra, chẳng hạn như báo cáo về bất động sản và báo cáo dòng tiền, IPS có sẵn với gói cấp thấp nhất.