Hầu hết mọi người đều nghiên cứu các nhà hàng, phim ảnh và khách sạn, nhưng đáng ngạc nhiên, rất ít chuyên gia nghiên cứu có khả năng đầu tư trước khi trao số tiền khó kiếm được của họ. Nếu bạn nghĩ rằng tất cả các công ty môi giới có một hồ sơ sạch sẽ, hãy suy nghĩ lại. Trong một bản gần đây của 900 hồ sơ của SEC, Wall Street Journal đã tìm thấy trên 100 nhà môi giới cũ, những người tiếp tục tư vấn đầu tư mặc dù đã bị Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA) tạm ngừng hoặc cấm.

AD:

Đến năm 2013, hơn 70.000 nhà môi giới U. S. đã có ít nhất một thông tin tiết lộ về hồ sơ của họ với FINRA, và hơn 3 000 đã có hơn năm tiết lộ. Đó là khoảng một trong tám cố vấn tài chính đã được thực hành trên thị trường vào thời điểm đó. Nói chung, tổng số người môi giới bị tạm dừng hoặc cấm đã tăng lên từ năm 2011. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ xem xét BrokerCheck của FINRA và cách sử dụng nó để giúp loại bỏ táo xấu và tìm đúng tài chính cố vấn hoặc môi giới.

AD:

BrokerCheck là gì?

BrokerCheck của FINRA là một công cụ miễn phí được thiết kế để đơn giản hóa quá trình tìm kiếm cố vấn tài chính phù hợp hoặc người môi giới. Là cơ quan quản lý hàng đầu của ngành tài chính, FINRA giám sát nhân viên và công ty bán cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ và các chứng khoán khác, cho phép họ tiếp cận thông tin chi tiết về cả môi giới lẫn môi giới. Đơn cũng cung cấp thông tin về cố vấn tài chính ngoài các nhà môi giới. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: FINRA: Cách bảo vệ các nhà đầu tư .)

AD:

BrokerCheck là một cách tuyệt vời để tiến hành một cuộc tìm kiếm thông tin nhanh trên một cố vấn hoặc công ty của họ. Là một cửa hàng một chiều, ứng dụng này cung cấp truy cập vào các khiếu nại, các hành động pháp lý, chấm dứt nguyên nhân, và phá sản cá nhân, trong số các thông tin khác. Thông tin có trong các báo cáo trên 30 trang này có thể chứng minh là vô giá trong việc tránh môi giới tài chính hoặc cố vấn tài chính phiền hà và có thể tiết kiệm hàng ngàn đô la. Công cụ miễn phí có sẵn trực tuyến tại đây.

Lấy nó bằng Muối

FINRA là một công ty tư nhân hoạt động như một tổ chức tự điều tiết cho ngành chứng khoán chứ không phải là một tổ chức chính phủ như U. S. Securities and Exchange Commission. Do đó, thông tin về BrokerCheck phần lớn tự báo cáo, có nghĩa là nó có thể không hoàn toàn chính xác và có thể thiếu một số thông tin nhất định, chẳng hạn như tiết lộ tiêu cực đối với cá nhân môi giới hoặc toàn bộ công ty môi giới. Theo báo cáo Wall Street Journal , hơn 1, 600 nhà môi giới chứng khoán có hồ sơ không tiết lộ thông tin (xem thêm:

FINRA khác với SEC như thế nào? ) nộp đơn khai phá sản cá nhân, truy tố hình sự, hoặc các lá cờ đỏ khác.Một báo cáo riêng của Hiệp hội Luật sư Các Nhà đầu tư Công cộng cho thấy các nhà môi giới yêu cầu giải thể các trọng tài viên đã được chấp thuận trong gần 97% các vụ việc từ năm 2009 đến năm 2011, có nghĩa là nhiều nhà môi giới và cố vấn có thể tránh được tiết lộ thông tin.

Chìa khóa để sử dụng thành công BrokerCheck là học cách đọc giữa các dòng. Ví dụ, một nhà môi giới bỏ ra hai tuần để thông báo từ một vị trí có thể chỉ đơn giản là chuyển việc làm do không đồng ý, nhưng một người bị chấm dứt đột ngột mà không có bất kỳ thông báo nào có thể bảo đảm điều tra thêm. Sự lộn xộn giữa các tranh chấp khách hàng cũng rất có giá trị trong việc xác định ai có thể là lỗi của các sự kiện được đề cập. BrokerCheck nên được sử dụng như là một phần của một quá trình thẩm định lớn hơn bao gồm việc kiểm tra các hồ sơ công cộng và kiểm tra hồ sơ công cộng. phỏng vấn các nhà môi giới hoặc cố vấn tiềm năng. Theo SEC, các cá nhân nên chắc chắn kiểm tra Form ADV khi nghiên cứu các cố vấn tài chính, trong đó có nhiều thông tin - bao gồm các biện pháp kỷ luật - được biên soạn cho một cơ quan của chính phủ chứ không phải là các chương trình tự nguyện của FINRA. SEC cũng khuyên bạn nên đặt một số câu hỏi như:

Bạn có kinh nghiệm gì, đặc biệt với những người trong hoàn cảnh của tôi?

Bạn đã đi học ở đâu? Lịch sử việc làm gần đây của bạn là gì?

Bạn giữ giấy phép gì? Bạn đã đăng ký với SEC, một tiểu bang hay FINRA?

• Công ty, công ty thanh toán bù trừ và các công ty liên quan khác của SIPC có phải là công ty không?
• Làm thế nào để bạn trả tiền cho các dịch vụ của bạn?
• Bạn có từng bị kỷ luật bởi một cơ quan quản lý nhà nước hay đã bị kiện bởi một khách hàng không hài lòng với công việc bạn đã làm không?
• Bằng cách thực hiện đúng sự siêng năng và lưu giữ những câu hỏi này trong tâm trí, cá nhân có thể giúp đảm bảo rằng họ tránh được bất kỳ vấn đề với việc lựa chọn các nhà môi giới phi pháp hoặc cố vấn. (
• 7 bước đánh giá cố vấn tài chính
• .)

Dòng dưới cùng Nhiều nhà cung cấp dịch vụ nghiên cứu, nhưng ít người chọn môi giới của họ với nhiều nghiên cứu, mặc dù có hơn 70, 000 có ít nhất một tự nguyện

tiết lộ. BrokerCheck của FINRA là bước đầu tiên tuyệt vời để xác định liệu một nhà môi giới hoặc cố vấn tài chính có lịch sử xấu có thể gây ra do dự. Kể từ khi FINRA là một tổ chức tự điều chỉnh tư nhân, các đề xuất là tự nguyện và không thể hoàn toàn dựa vào để có được câu chuyện đầy đủ. Các cá nhân nên kết hợp các kiến ​​thức có được với BrokerCheck với các nguồn thông tin khác trước khi lựa chọn một nhà môi giới hoặc cố vấn. (Để biết thêm thông tin, xem:

Mua sắm cho một Cố vấn Tài chính .)