Phần mềm tái cân bằng danh mục đầu tư đã nhanh chóng chuyển đổi từ một cách tốt nhất sang một nhu cầu cần có cho các cố vấn tài chính. Số lượng cố vấn sử dụng phần mềm cân bằng đã tăng từ 39. 4% trong năm 2013 lên 62. 7% vào năm 2015, theo Kế hoạch tài chính. Có một số yếu tố đóng vai trò đằng sau sự gia tăng nhanh chóng này, tuy nhiên vấn đề là các cố vấn tài chính cần phải tận dụng công nghệ để duy trì lợi thế cạnh tranh trong ngành. Trong bài này, chúng ta sẽ xem xét những phần mềm cân bằng lại là một trong những phần mềm cân bằng phổ biến nhất trên thị trường và tại sao cố vấn tài chính nên bắt đầu sử dụng nó sớm hơn là sau này.

Tại sao tự động tái cân bằng?

Phần mềm cân bằng lại giúp cố vấn tài chính tự động xác định những thay đổi đối với phân bổ danh mục đầu tư theo thời gian. Tất nhiên, những thay đổi này là cần thiết để giữ danh mục đầu tư của khách hàng phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro của họ và các yêu cầu khác. Một khách hàng có thể muốn có 20% trái phiếu và 80% cổ phần, nhưng thị trường chứng khoán trong thị trường chứng khoán có thể đẩy các khoản phân bổ gần 90%. Việc tái cân bằng là cần thiết để thiết lập lại danh mục đầu tư theo thời gian để ở gần một hỗn hợp 80/20. (Để biết thêm thông tin, xem: Các mẹo để đánh giá mức độ rủi ro của khách hàng .)

Ngoài việc cải tiến quản lý rủi ro, phần mềm cân bằng danh mục đầu tư giúp giảm thời gian một nhà tư vấn tài chính sử dụng các điều chỉnh này theo cách thủ công. Tiết kiệm thời gian là đặc biệt cấp tính khi tài sản quản lý vượt quá 100 triệu USD, có lẽ lý do tại sao hơn 60% các cố vấn lớn sử dụng các loại giải pháp phần mềm này. Tuy nhiên, thậm chí với ít tài sản hơn được quản lý, tiết kiệm thời gian có thể là đáng kể và đáng xem xét.

Phần mềm cân bằng lại có thể giúp cải thiện các dịch vụ của khách hàng và tinh giản hiệu quả để giải phóng thời gian cho các công việc liên quan đến tăng trưởng như tiếp thị. Bằng cách làm như vậy, các cố vấn tài chính sử dụng các giải pháp phần mềm này có thể đạt được lợi thế cạnh tranh đáng kể. Các chuyên gia trẻ tuổi đang sử dụng phần mềm cân bằng lại lợi thế của họ, với khoảng 62. 7% trong số họ sử dụng nó so với 53. 4% của tất cả các cố vấn, theo khảo sát của Kế hoạch Tài chính. (999) Các giải pháp phổ biến nhất

Có nhiều giải pháp tái cân bằng danh mục đầu tư khác nhau trên thị trường tùy thuộc vào nhu cầu của cơ sở khách hàng (xem thêm: Công nghệ giúp tư vấn tài chính .) Các giải pháp cấp đầu vào giúp cân bằng danh mục đầu tư giữa các lớp tài sản ở cấp độ khách hàng hoặc tài khoản. Mặt khác, các giải pháp tiên tiến có khả năng tối ưu hoá thuế và vị trí ở cấp hộ gia đình để tạo ra hiệu suất tốt nhất. Sự lựa chọn đúng phụ thuộc phần lớn vào nhu cầu của cố vấn tài chính và nhân khẩu học cơ sở khách hàng.

Morningstar Inc (MORN

MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) là giải pháp cấp đầu tiên cung cấp các công cụ tái cân bằng cơ bản, trong khi Envestnet một giải pháp phổ biến được sử dụng bởi các cố vấn. Trên đỉnh cao hơn, iRebal là nhà lãnh đạo thị trường với thị phần gần 10% theo sau là các công ty như Tamarac. Việc mua lại Total Rebalance Expert của Morningstar đã giúp nó phát triển các khả năng tiên tiến hơn, tuy nhiên nó có thể chuyển thành một phần lớn hơn của thị trường đó. Để biết thêm thông tin, hãy xem: Các công cụ hàng đầu Mọi Cố vấn Tài chính cần .) Khi phân tích mức độ chấp nhận rủi ro của khách hàng, hầu hết các cố vấn đều có xu hướng sử dụng phần mềm môi giới và người chăm sóc. Riskalyze là một ngoại lệ nổi bật đã nhanh chóng trở nên phổ biến như là một giải pháp thay thế để đánh giá các yếu tố rủi ro của khách hàng. Tuy nhiên, theo khảo sát của Kế hoạch tài chính, chỉ có 56% cố vấn tài chính cho biết họ sử dụng phần mềm quản lý rủi ro để giúp khách hàng đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của họ trước khi quyết định đầu tư. Dòng dưới cùng

Việc tái cân bằng danh mục đầu tư từ lâu đã là một công việc tẻ nhạt và tốn nhiều thời gian cho các cố vấn tài chính vốn đã hạn chế tiềm năng tăng trưởng. Trong hai năm qua, việc cân bằng lại phần mềm đã trở nên phổ biến như một cách nhanh chóng và hiệu quả để đảm bảo khách hàng có được sự kết hợp đúng đắn giữa tài sản, đồng thời loại bỏ bất kỳ sai sót nào. Morningstar là giải pháp nhập cảnh phổ biến nhất, trong khi iRebal dường như là giải pháp phần mềm tiên tiến phổ biến nhất. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Xu hướng Công nghệ Các cố vấn Tài chính Phải Ngừng Trước

.)