Cục Dự trữ Liên bang hiện đang bắt đầu tăng lãi suất từ ​​từ trong 2-3 năm tới. Khi lãi suất tăng, giá trái phiếu giảm. Các nhà đầu tư trong các quỹ trái phiếu có thể bị lỗ vốn cao hơn khoản thanh toán thấp hiện nay, vì vậy nên tránh các quỹ trái phiếu.

Nền kinh tế đang trải qua giai đoạn phát triển chậm nhưng chắc chắn không có dấu hiệu thay đổi lớn. Thị trường chứng khoán đang tăng dần trong khi vẫn có nhiều biến động. Đây không phải là khoảng thời gian dành cho những người nghỉ hưu nghỉ hưu. Đây là thời điểm tốt để được đa dạng hoá trong một nhóm các quỹ lẫn nhau để mở rộng đầu tư trong nhiều lĩnh vực và đầu tư vào các công ty trả cổ tức vững chắc.

Oppenheimer Funds, một chi nhánh của Mass Mutual, quản lý 222 tỷ đô la trong một gia đình gồm 89 quỹ tương hỗ tính đến tháng 12 năm 2015. Oppenheimer có một danh tiếng về đầu tư dài hạn. Quỹ này bao gồm tất cả các loại tài sản và có chi phí trung bình. Năm trong số các quỹ tương hỗ này tạo ra sự kết hợp hoàn hảo để đa dạng hóa tiết kiệm cho người về hưu và lợi nhuận ổn định và ổn định.

Quỹ Dividend Rising

Quỹ Đầu tư Tích lũy đầu tư vào các công ty có quản lý tốt, định giá hấp dẫn và thu nhập ổn định. Nó chọn các công ty dường như có khả năng tăng cổ tức trong tương lai. Tăng cổ tức thúc đẩy giá cổ phiếu và tạo ra một dòng thu nhập tăng lên cho các nhà đầu tư. Quỹ này được đầu tư chủ yếu vào các công ty có vốn hóa lớn tại các công ty của U. với mức độ rủi ro từ giữa năm. Tổng lợi nhuận năm năm năm là 11. 85%.

Quỹ Đầu tư Thu nhập Vốn

Quỹ Đầu tư Lợi nhuận tìm kiếm các công ty bị định giá thấp trả cổ tức trên mức trung bình. Mục tiêu là cung cấp thu nhập và tăng trưởng một số chính. Nó cũng có thể đầu tư vào trái phiếu chuyển đổi và cổ phiếu ưu đãi, thêm thu nhập thêm và đa dạng hóa cho nhà đầu tư. Quỹ này chủ yếu đầu tư vào vốn cổ phần lớn của U. với một phần ba các khoản đầu tư được phân chia giữa các công ty vừa và nhỏ. Tỷ suất lợi nhuận hàng năm năm năm là 10. 52% với tỷ suất cổ tức là 3%. Năng suất cao làm cho quỹ này trở thành lựa chọn tốt cho Roth IRA đầu tư.

Quỹ Đường phố chính

Quỹ Main Street chủ yếu tập trung vào tăng trưởng vốn nhờ đầu tư vào các công ty lớn của Hoa Kỳ có lợi thế cạnh tranh trong ngành của mình, cho phép tăng trưởng lớn hơn trung bình. Một số cổ phần quỹ của Main Street Fund trả cổ tức, nhưng đó không phải là trọng tâm của quỹ. Tăng trưởng là một phần quan trọng trong tiết kiệm hưu trí vì nó cho phép thu hồi được nhiều hơn trong tương lai để theo kịp lạm phát. Lợi tức trái phiếu năm năm của quỹ là 13,5%

Quỹ Thưởng Thưởng Vốn

Quỹ Đánh giá Vốn là tất cả về đầu tư tăng trưởng trong các công ty lớn.Phần lớn các khoản đầu tư của quỹ đều có trong các công ty công nghệ khác nhau. Điều này tạo cho các nhà đầu tư những lợi ích tiềm năng từ một trong những lĩnh vực phát triển nhanh nhất của nền kinh tế một cách an toàn. Các nhà đầu tư hưởng lợi từ tăng trưởng mà không có rủi ro. Lợi nhuận năm năm của quỹ là 13%.

Quỹ Cơ hội Toàn cầu

Không có danh mục đầu tư cân bằng nào hoàn thiện mà không gặp rủi ro với vốn nhỏ và cổ phiếu nước ngoài. Quỹ Cơ hội Toàn cầu cung cấp cho cả hai bằng cách đầu tư mạnh vào các cổ phiếu nhỏ và trung hạn; hơn một nửa số cổ phần nắm giữ là trong các tập đoàn nước ngoài. Nó đầu tư một phần vào quỹ của mình trong các cổ phiếu có vốn hóa lớn để bảo vệ sự ổn định cho danh mục đầu tư trong giai đoạn biến động hoặc suy thoái thị trường. Lợi nhuận năm năm của quỹ là 10,48%.

Cân bằng danh mục

Sự phân bổ đầu tư tốt nhất của nhà đầu tư giữa 5 Quỹ Oppenheimer này thay đổi theo thời gian nghỉ hưu. Một người nào đó là 15 năm kể từ ngày nghỉ hưu có thể chia tiền tiết kiệm hưu trí cho nhau giữa các quỹ. Nếu một nhà đầu tư trong vòng 5 năm sau khi nghỉ hưu, sự pha trộn tốt nhất là chia 75% giữa Quỹ Tỉ lệ Tăng và Quỹ Thu nhập Vốn chủ sở hữu, và 25% còn lại được chia thành các Quỹ Đường phố Chính, Quỹ Thưởng Thưởng Vốn và Quỹ Cơ hội Toàn cầu .