Quỹ Mỹ là quỹ lớn thứ 7 trong ngành tài chính lẫn tài sản được quản lý (AUM) là $ 1. 3 nghìn tỷ vào tháng 1 năm 2016. Gia đình quỹ tương hỗ là bộ phận của Tập đoàn Capital Group Inc., một nhà quản lý tài sản toàn cầu có trụ sở ở miền Nam California được chào bán hàng đầu từ năm 1934.

Nhóm vốn được biết đến với tính nhất quán lâu dài của lợi nhuận cung cấp cho các cổ đông của quỹ của nó và cho tuổi thọ của người quản lý tài sản của nó. Hầu hết các nhà quản lý danh mục đầu tư đã có kinh phí trong hơn 10 năm và với Tập đoàn Capitol cho trung bình 20 năm. Công ty được biết đến với chi phí chi phí dưới trung bình. Tuy nhiên, các lớp chia sẻ có sẵn cho các nhà đầu tư cá nhân mang theo cả khoản thanh toán trước hoặc phí hoàn lại.

Năm Quỹ Hoa Kỳ là hoàn hảo để cung cấp đa dạng hóa tiết kiệm hưu trí trong một môi trường đầu tư dễ bay hơi. Tất cả các quỹ cung cấp thu nhập hiện tại tốt và triển vọng tăng vốn. Mỗi quỹ có một lịch sử mang lại lợi nhuận tốt trong thời gian dài. Tất cả lợi nhuận và sản lượng được thảo luận dưới đây dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) của cổ phiếu hạng A và sử dụng dữ liệu cho khoảng thời gian kết thúc vào ngày 31 tháng 12 năm 2015. Lợi tức cao làm cho các quỹ này trở thành ứng viên tốt trong một Roth IRA hoặc một kế hoạch nghỉ hưu có thuế.

Quỹ Balanced Fund có bốn mục tiêu chính: cung cấp thu nhập hiện tại, tăng thu nhập, tăng vốn dài hạn và tiết kiệm vốn. Quỹ đầu tư mua trái phiếu đầu tư và cổ phiếu phổ thông. Khi mua cổ phiếu phổ thông, các nhà quản lý quỹ tìm kiếm các công ty blue-chip với lịch sử trả cổ tức và tiềm năng tăng tỷ lệ trả cổ tức. Các nhà quản lý danh mục đầu tư bị hạn chế đầu tư không quá 75% tổng tài sản ròng trong cổ phiếu phổ thông và có thể đầu tư tới 15% tài sản ròng tại các công ty nước ngoài.

Quỹ đầu tư được đánh giá Morningstar có mức lợi tức hiện tại là 1. 68% và tỷ lệ chi phí thấp là 0. 59%. Quỹ này đã tính tổng lợi nhuận hàng năm là 10. 46% trong ba năm và 9. 83% trong năm năm.

Quỹ Thu nhập Hoa Kỳ Quỹ Thu nhập của Hoa Kỳ

Quỹ Thu nhập của Mỹ rất giống với Quỹ cân bằng, nhưng phần lớn Quỹ Thu nhập của tài sản ròng của Mỹ được phân bổ cho trái phiếu, 25% trong số đó có thể dưới mức đầu tư. Điều này bumps năng suất của quỹ lên đến 3,14%. Nói chung, quỹ đầu tư khoảng 60% tài sản trong cổ phiếu phổ thông và chứng khoán vốn cổ phần cao như cổ phiếu ưu đãi và nợ chuyển đổi. Quỹ có tỷ lệ chi phí thấp là 0. 55% và đã cung cấp cho các nhà đầu tư với tổng lợi nhuận hàng năm là 8.09% trong ba năm và 8. 34% trong năm năm.

Quỹ Mỹ Công ty Đầu tư Mỹ

Công ty Đầu tư Hoa Kỳ là một quỹ tăng trưởng và thu nhập. Mục tiêu chính của nó là tăng vốn dài hạn trộn lẫn với một tỷ lệ tốt của thu nhập hiện tại. Mặc dù quỹ có thể đầu tư một số tài sản vào trái phiếu có mức đầu tư, nhưng nó chủ yếu đầu tư vào cổ phiếu phổ thông của các công ty có cổ tức ổn định và có tiềm năng tăng trưởng. Được thành lập vào năm 1934, nó là quỹ đầu tư lâu năm nhất của Quỹ Mỹ.

Quỹ có năng suất hiện tại là 2. 01% và tỷ lệ chi phí thấp là 0. 59%. Các nhà đầu tư đã được hưởng tổng lợi nhuận hàng năm là 13. 52% trong ba năm, 10. 69% trong năm năm và 12. 07% kể từ khi quỹ bắt đầu vào năm 1934.

Quỹ Mỹ Quỹ Đầu tư Washington Mutual

là một quỹ tăng trưởng và thu nhập khác. Quỹ này đầu tư gần như hoàn toàn vào cổ phiếu blue-chip. Các cổ phiếu phổ thông mà quỹ đầu tư phải được niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán New York (NYSE) hoặc đáp ứng các yêu cầu được liệt kê. Nó không được đầu tư vào rượu hoặc các cổ phiếu liên quan đến thuốc lá. Hạn chế này mang lại sự đa dạng rất lớn cho danh mục đầu tư của kế hoạch nghỉ hưu, vì hầu hết các quỹ đầu tư tạo thu nhập đều đầu tư vào cả hai ngành đó.

Nhà quản lý danh mục đầu tư đầu tư 95% trở lên tài sản của quỹ vào cổ phiếu phổ thông và các chứng khoán có liên quan đến cổ phiếu khác. Họ tìm kiếm các công ty có thu nhập cao hơn trung bình và lịch sử lâu dài của việc trả cổ tức và tăng cổ tức. Quỹ này có năng suất hiện tại là 1. 95% và tỷ lệ chi tiêu là 0. 58%. Quỹ đầu tư xếp hạng bốn sao Morningstar này đã tính tổng lợi nhuận hàng năm là 13,5% trong 3 năm và 12,2% trong 5 năm.

Các nhà đầu tư cơ bản của Mỹ

Nhà đầu tư cơ bản cũng là một quỹ tăng trưởng và thu nhập với một lịch sử phong phú về lợi nhuận ổn định. Đây là một quỹ tự do hơn sử dụng một sự kết hợp của các chiến lược bao gồm cả giá trị, phân tích trái ngược và cơ bản. Các nhà quản lý quỹ đầu tư vào các công ty có tiềm năng tăng trưởng lâu dài chưa được đánh giá, cũng có bảng cân đối tài chính mạnh và tiềm năng chia cổ tức cao. Các nhà quản lý cũng có quyền tự do tận dụng cơ hội tăng trưởng bất cứ nơi nào họ được trình bày. Quỹ có năng suất hiện tại là 1. 51% và tỷ lệ chi tiêu là 0,61%. Các nhà đầu tư đã nhận được tổng lợi nhuận hàng năm là 13,9% trong ba năm, 11. 23% trong năm năm và 12. 35% kể từ khi quỹ bắt đầu vào năm 1978.