Trong gần tám thập kỷ quản lý quỹ, T. Rowe Price đã giành được danh tiếng trong việc đầu tư vào quỹ hưu trí. Giữa cách tiếp cận đầu tư có kỷ luật và cam kết đầu tư chi phí thấp, các quỹ T. Rowe Price luôn ở trong cuộc đàm thoại khi tạo ra danh mục hưu trí đa dạng. Nhiều kế hoạch hưu trí có chất lượng lớn hơn có tính năng T. Rowe Price là các mặt hàng chủ lực. Nếu bạn muốn xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng của các quỹ có thể đạt được tổng lợi nhuận phù hợp để tạo ra sự đầy đủ thu nhập suốt đời, hãy xem xét ba quỹ T. Rowe Price.

T. Rowe Giá Tổng Quỹ Thị trường Quỹ

Mỗi danh mục đầu tư thu nhập hưu trí nên có một quỹ chỉ số thị trường chứng khoán là một trong những cổ phần chính của nó. Điều quan trọng là duy trì mức tăng trưởng thu nhập trong một khoảng thời gian dài. Quỹ Chỉ số Thị trường Chứng khoán Thị giá của T. Rowe đã hoạt động ổn định kể từ khi thành lập và đã hoạt động tốt hơn hầu hết các công ty cùng ngành trong năm năm qua. Quỹ này nhằm phản ánh hiệu suất của toàn bộ thị trường chứng khoán U., đầu tư ít nhất 80% tài sản vào các cổ phiếu nắm giữ trong S & P Total Market Index. Quỹ này đã trở lại chỉ dưới 7% mỗi năm trong 10 năm qua và 13. 07% mỗi năm trong năm năm qua. Tỷ lệ chi phí của nó là 0,35% được coi là trung bình trong thể loại của nó.

T. Rowe Quỹ Đầu tư Thu nhập Vốn

Mỗi cổ phiếu nắm giữ cổ phần của các quỹ hưu trí sẽ bao gồm một quỹ đầu tư chứng khoán. Điều quan trọng là duy trì mức tăng trưởng thu nhập trong một khoảng thời gian dài đồng thời giảm được rủi ro giảm. Quỹ Chỉ số Thị trường Chứng khoán Thị giá của T. Rowe đã hoạt động ổn định kể từ khi thành lập và đã hoạt động tốt hơn hầu hết các công ty cùng ngành trong năm năm qua. Quỹ này nhằm phản ánh hiệu suất của toàn bộ thị trường chứng khoán U., đầu tư ít nhất 80% tài sản vào các cổ phiếu nắm giữ trong S & P Total Market Index. Quỹ này đã trở lại chỉ dưới 7% hàng năm trong 10 năm qua và 13. 07% mỗi năm trong năm năm qua. Tỷ lệ chi phí của nó là 0,35% được coi là trung bình trong thể loại của nó. Quỹ này có lợi tức trung bình hàng năm là 5. 24% trong 10 năm qua và 9. 73% trong năm năm qua. Tỷ lệ chi tiêu 66% chi phí của nó là trung bình cho loại này.

T. Quỹ mục tiêu Hưu Trí Giá Rowe Rowe

T. Rowe Price đã trở thành đồng nghĩa với việc đầu tư vào quỹ đầu tư nhắm mục tiêu. Chương trình quỹ ngày nghỉ hưu của quỹ đã giành được nhiều giải thưởng từ nhiều người đánh giá. Một trong những lý do thành công của họ là cách tiếp cận phân bổ cổ phiếu trên mức trung bình, có thể tạo ra lợi nhuận tốt hơn trong điều kiện thị trường thuận lợi. Các ngân quỹ nhắm mục tiêu ngày càng liên tục chuyển các khoản phân bổ của họ sang các khoản đầu tư bảo thủ hơn khi ngày nhắm mục tiêu trở nên gần gũi hơn.T. Rowe Quỹ mục tiêu giá nhắm mục tiêu giá có xu hướng chuyển dần khoản phân bổ của họ dần dần, cho phép quỹ của họ có tỷ lệ cổ phiếu cao hơn so với quỹ mục tiêu trung bình. Chẳng hạn, khoản quỹ hưu trí năm 2015 có số cổ phần phân bổ là 53%, so với mức phân bổ 45% mục tiêu trung bình năm 2015 là 45%. Kết quả là, tất cả các quỹ nhắm đến mục tiêu của T. Rowe Price đã vượt trội hơn 99% những người cùng ngành của họ trong 10 năm qua. Việc phân bổ cao hơn cho cổ phiếu có thể dẫn đến sự biến động lớn hơn, như được thể hiện qua hoạt động của quỹ trong năm 2008, khi hầu hết trong số họ đã giảm hơn một nửa số đồng nghiệp của họ.

Về hiệu quả hoạt động, tất cả các quỹ hưu trí giá T. Rowe, bao gồm 2015, 2020, 2025, 2030, 2035 và 2040, đã thực hiện ở mức trung bình trong các nhóm của họ. Quỹ Hưu trí năm 2015 có lợi tức trung bình 10 năm là 5,6%, còn quỹ 2025 dài hạn đã trả lại 6,3%.