Ngành tài chính cho phép các nhà đầu tư có cơ hội tham gia vào chứng khoán và chứng khoán nợ của các công ty như ngân hàng, quỹ đầu tư, môi giới, các công ty bảo hiểm và các công ty bất động sản cung cấp một dịch vụ tài chính . Các công ty hoạt động trong ngành tài chính được quy định rất cao, mang lại sự minh bạch cho các nhà đầu tư và cổ đông. Sự kiểm soát liên tục của các công ty tài chính cũng mang lại tiềm năng cho lợi nhuận ổn định theo thời gian thông qua sự kết hợp giữa tăng vốn và chia cổ tức. Các nhà đầu tư trong các quỹ đầu tư tài chính và các lựa chọn đầu tư tổng hợp khác có lợi ích khi tham gia vào một ngành công nghiệp có nhu cầu cao từ người tiêu dùng theo cách mà sự đa dạng hóa và quản lý rủi ro vốn có.

Trong khi các công ty hoạt động trong lĩnh vực tài chính mang lại lợi ích độc đáo cho các nhà đầu tư thì rủi ro lại có mặt. Các ngân hàng quốc gia và khu vực, các công ty thế chấp, các nhà cung cấp dịch vụ bảo hiểm và các công ty bất động sản đều phải chịu rủi ro về lãi suất và tín dụng có thể dẫn đến giảm lợi nhuận theo thời gian. Tương tự như vậy, dòng công nghệ tiên tiến đã tạo ra bước đột phá trong các tổ chức dịch vụ tài chính thông thường do người tiêu dùng chuyển hướng sang các lựa chọn dựa trên Internet có chi phí thấp. Các nhà đầu tư bao gồm các quỹ của khu vực tài chính trong danh mục đầu tư của họ nên làm như vậy để bổ sung cho các khoản nợ khác và cổ phần nắm giữ chứng khoán, và cần phải có một khoảng thời gian đầu tư dài hạn.

Quỹ Hỗ trợ Tài chính Tương hỗ Loại A được hỗ trợ bởi Franklin Templeton Investments, một nhà đầu tư trong các quỹ đầu tư lẫn nhau cho các nhà đầu tư tổ chức và các nhà đầu tư cá nhân. Quỹ này được thành lập vào năm 1997 và được quản lý bởi Andrew Sleeman kể từ tháng 12 năm 2009. TFSIX cố gắng tạo ra lợi nhuận hoàn toàn thông qua tăng vốn với trọng tâm thứ hai là thu nhập hiện tại bằng cách đầu tư tối thiểu 80% tài sản quỹ vào chứng khoán của các công ty dịch vụ tài chính . Sleeman và nhóm quản lý đầu tư tập trung vào khoản 605 đô la. 84 triệu tài sản trong các công ty được cho là có độ nghiêng giá trị dựa trên giá trị nội tại của chúng.

TFSIX đã tạo ra lợi nhuận 10 năm hàng năm là 3. 89% cho các nhà đầu tư. Nó có tỷ lệ chi phí là 1,44%, thấp hơn một chút so với mức trung bình là 1. 52%. Các nhà đầu tư phải trả một khoản bán hàng trả trước là 5. 75% cho bất kỳ khoản mua nào của quỹ, và tối thiểu là $ 1 000 cho một khoản đầu tư ban đầu. Cổ phiếu hàng đầu của TFSIX bao gồm Tập đoàn Quốc tế Mỹ là 3,49%; CIT Group, Inc. ở mức 3,29%; XL Group PLC ở mức 2,95%; Wells Fargo & Company ở mức 2,22%; và MetLife, Inc.ở mức 2. 20%.

Quỹ Dịch vụ Tài chính Schwab

Quỹ Dịch vụ Tài chính Schwab được cung cấp cho các nhà đầu tư thông qua các quỹ tương hỗ của Charles Schwab và được thành lập vào năm 2000. Wei Li là người quản lý danh mục đầu tư của quỹ và đã giữ vị trí này từ tháng 6 năm 2013. Quỹ Dịch vụ Tài chính Schwab tìm cách tạo ra sự tăng trưởng vốn dài hạn bằng cách đầu tư phần lớn 77 đô la của mình. 52 triệu tài sản trong chứng khoán vốn cổ phần của các công ty hoạt động trong quản lý tài sản; hoạt động môi giới; ngân hàng thương mại; các công ty dịch vụ tài chính; các công ty bảo hiểm; quỹ đầu tư bất động sản, REIT, công ty; và các hiệp hội tiết kiệm và cho vay.

Kể từ khi thành lập, SWFFX đã tạo ra lợi nhuận hàng năm 10 năm là 3. 32%, với tỷ lệ chi phí là 0. 90%. Nó không áp đặt khoản phí bán hàng trả trước hoặc trì hoãn cho nhà đầu tư nhưng yêu cầu một khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là 100 đô la cho các tài khoản đủ điều kiện và không đủ điều kiện. Cổ phiếu hàng đầu bao gồm JPMorgan Chase & Co. tại 6. 00%; Wells Fargo & Company ở mức 5.99%; Berkshire Hathaway, Inc. ở mức 5 48%; Tổng công ty Bank of America ở mức 5. 32%; và Citigroup Inc. ở mức 5 27%.

Quỹ Tài chính Ngân hàng Emerald Loại A

Quỹ Tài chính và Tài chính Emerald loại A được cung cấp cho các nhà đầu tư thông qua Tập đoàn Đầu tư Emerald và có ngày bắt đầu năm 1997. Steven E. Russell là người quản lý quỹ, kể từ tháng 3 năm 2012. HSSAX cung cấp cho các nhà đầu tư tiếp cận thị trường chứng khoán của các công ty dịch vụ tài chính bằng cách đầu tư tối thiểu 80% trong số 218 đô la của mình. 58 triệu tài sản phổ biến và cổ phiếu ưu tiên của các công ty tham gia vào các dịch vụ ngân hàng hoặc tài chính. Mục tiêu đầu tư của quỹ là tăng trưởng dài hạn thông qua tăng vốn, với thu nhập hiện tại là mục tiêu thứ yếu.

Kể từ khi thành lập, HSSAX đã cung cấp cho nhà đầu tư lợi nhuận 10 năm hàng năm là 3. 45%, với tỷ lệ chi phí là 1. 60%. Nó tính một khoản bán hàng trả trước là 4. 75% cho các khoản đầu tư mới nhưng không áp đặt một khoản bán hàng hoãn lại đối với việc mua lại cổ phần. Nhà đầu tư được yêu cầu phải đầu tư tối thiểu 2 000 đô la Mỹ cho các tài khoản không đủ điều kiện. Tính đến tháng 9 năm 2015, cổ phần hàng đầu bao gồm Ngân hàng Ozarks ở mức 3,42%; Cây. com, Inc. ở 2,98%; Cộng hòa California ở 2,8%; PacWest Bancorp ở mức 2,69%; và FCB Financial Holdings, Inc. ở mức 2,62%.

T. Quỹ Dịch vụ Tài chính Rowe Price

Quỹ Dịch vụ Tài chính Giá T. Rowe được thành lập năm 1996 và được quản lý bởi Gabriel Solomon. Nó tìm cách tạo ra sự tăng trưởng vốn dài hạn và mức thu nhập khiêm tốn khi đầu tư tối thiểu 80% trong số 652 đô la của quỹ. 61 triệu tài sản trong cổ phiếu phổ thông của các công ty hoạt động trong ngành dịch vụ tài chính. Người quản lý quỹ có khả năng đầu tư vào các công ty cung cấp phần mềm tài chính hoặc những phần có ít nhất 50% doanh thu từ việc kinh doanh trong ngành dịch vụ tài chính. Các công ty bao gồm trong PRISX trải qua một phân tích từ dưới lên trong một nỗ lực để đánh giá tiềm năng cho sự tăng giá trị theo thời gian.

Kể từ khi thành lập, PRISX đã tạo ra lợi nhuận 10 năm hàng năm là 5.56%, với tỷ lệ chi phí là 0,87%. Không có khoản phí bán hàng trả trước hoặc hoãn lại được đánh giá cho nhà đầu tư, nhưng tối thiểu là $ 2,500 là bắt buộc đầu tư vào các tài khoản không đủ điều kiện. Cổ phiếu hàng đầu bao gồm JPMorgan Chase & Co. tại 4,84%; Citigroup, Inc. là 4,77%; Tổng công ty Bank of America ở mức 4,11%; Tổng công ty Đường Nhà nước ở mức 3,21%; và Tập đoàn tài chính Niagara First ở mức 3,2%.

Fidelity Select Banking Portfolio

Quỹ Đầu tư Ngân hàng Fidelity Select được quản lý bởi John Sheehy và được thành lập vào năm 1986. Nó nhằm cung cấp cho nhà đầu tư sự tăng vốn bằng cách đầu tư vào cổ phiếu phổ thông của các công ty hoạt động trong ngành ngân hàng. Sheehy và đội ngũ quản lý đầu tư đầu tư tối thiểu là 80% trong tổng số 670 USD của quỹ. 92 triệu tài sản trong các tổ chức phát hành trong nước và nước ngoài của các tổ chức ngân hàng, mỗi tổ chức đều trải qua một phân tích cơ bản để xác định sự ổn định tài chính và vị thế của ngành.

FSRBX đã tạo ra lợi nhuận hàng năm 10 năm là 2. 03%, với tỷ lệ chi phí là 0. 79%. Nhà đầu tư không bị tính phí mua bán hoặc mua lại cổ phiếu trả trước hoặc hoãn lại, nhưng phải có khoản đầu tư ban đầu là $ 2,500 đối với tài khoản không đủ điều kiện và tài khoản đủ điều kiện. Cổ phần hàng đầu bao gồm Wells Fargo & Company ở mức 10 49%; U. S. Bancorp ở mức 7 15%; Tổng công ty Bank of America ở mức 5. 79%; JPMorgan Chase & Co. tại 4,92%; và Citigroup, Inc. là 4,90%.