Ngành tài chính bao gồm các ngân hàng, công ty quản lý tài sản , các tổ chức đầu tư, hãng bảo hiểm, quản lý bất động sản và các nhà cung cấp dịch vụ, và các công ty dịch vụ tài chính khác. Đây là lĩnh vực lớn thứ hai trong chỉ số S & P 500. Các nhà đầu tư đang chấp nhận ngành này như là một phần trong chiến lược phân bổ tài sản của họ trong dài hạn do những dự đoán lạc quan này. Trong khi đầu tư vào lĩnh vực dịch vụ tài chính là cơ hội cho tăng trưởng, các nhà đầu tư nên nhận thức được những rủi ro liên quan đến ngành. Các tổ chức tài chính đang phải đối mặt với rủi ro về quy định vì phải giám sát nhiều hơn về yêu cầu công bố thông tin, tiêu chuẩn cho vay và phí chuyển tiếp cho khách hàng. Ngoài ra, rủi ro tín dụng và rủi ro thanh khoản là những mối đe dọa lớn đối với các công ty dịch vụ tài chính, cả hai đều có thể bị ràng buộc trực tiếp với cuộc khủng hoảng thế chấp năm 2007.

Quỹ Hỗ trợ Tài chính Tương hỗ (Mutual Financial Services Fund - TFSIX)

Quỹ Dịch vụ Tài chính Tương hỗ do Franklin Templeton Investments quản lý và hỗ trợ nhằm mục đích cung cấp cho các nhà đầu tư sự tăng giá trị trong ngắn hạn và dài hạn với thu nhập như sau: một mục tiêu đầu tư thứ cấp. Tối thiểu 80% tài sản 536 triệu đô la của quỹ được đầu tư vào chứng khoán vốn cổ phần của các công ty tham gia vào ngành dịch vụ tài chính có các đặc tính giá trị. Các nhà quản lý quỹ có thể đầu tư vào các chứng khoán chênh lệch mua bán sáp nhập, cũng như chứng khoán nợ và chứng khoán vốn cổ phần của các công ty không có lợi cho nhà đầu tư. Không có giới hạn về việc phân bổ các chứng khoán này ở thị trường nước ngoài hoặc trong nước. Tính đến tháng 11 năm 2015, quỹ đã tạo ra lợi nhuận 10 năm hàng năm là 3,22%.

Quỹ tài chính Mutual Financial hiện đang đa dạng hóa các tài sản của quỹ trên các thị trường phát triển và đang nổi lên, trong đó Hoa Kỳ chiếm 53.99% danh mục đầu tư, thị trường châu Âu phát triển với 21.1% cổ phần, Vương quốc Anh với 11. 42% nắm giữ và thị trường châu Á đang nổi lên với 5. 78% cổ phần. Quỹ tương hỗ về dịch vụ tài chính có tỷ lệ chi phí là 1,41%, thấp hơn một chút so với mức trung bình là 1,5% và nhà đầu tư được đánh giá là doanh thu bán hàng trước là 5.75% khi mua cổ phiếu.

Quỹ Tài chính Ngân hàng Emerald được thành lập vào năm 1997 và nhằm tăng trưởng dài hạn thông qua tăng vốn với thu nhập như một mục tiêu đầu tư thứ cấp. Các nhà quản lý quỹ đầu tư ít nhất 80% trong tổng số 287 đô la của quỹ. 3 triệu tài sản trong cổ phiếu phổ thông và ưa thích của các công ty tham gia vào các dịch vụ ngân hàng và tài chính. Quỹ đầu tư chủ yếu vào chứng khoán vốn cổ phần trong nước có đặc điểm tăng trưởng.

Trong khi Emerald Banking and Finance Fund tập trung vào ngành công nghiệp dịch vụ tài chính, các nhà quản lý của quỹ đa dạng hóa tài sản theo giá trị vốn hóa thị trường. Các công ty dịch vụ tài chính cỡ trung bao gồm 19. 72% danh mục đầu tư, với các công ty nhỏ chiếm 25. 17%, và các tổ chức nhỏ chiếm 55. 11% quỹ tương hỗ. Các cổ phiếu hàng đầu bao gồm Bank of the Ozarks ở mức 3,39%, PacWest Bancorp ở mức 3,7%, SVB Financial Group ở mức 3,7% và Signature Bank ở mức 2,75%. Quỹ có tỷ lệ chi phí là 1,6%, và các nhà đầu tư được tính doanh thu là 4.75% khi mua cổ phần.

Fidelity Select Insurance Portfolio (FSPCX)

Danh mục Bảo hiểm Fidelity Select được thành lập vào năm 1985, trở thành một trong những quỹ hỗ trợ dịch vụ tài chính lâu đời nhất trên thị trường hiện nay. Quỹ đầu tiên nhằm mục đích cung cấp cho các nhà đầu tư sự đánh giá về vốn dài hạn bằng cách đầu tư không ít hơn 80% trong số 541 triệu đô la tài sản của mình vào chứng khoán của các công ty tham gia vào ngành bảo hiểm. Các công ty có thể cung cấp các dịch vụ bảo lãnh, tái bảo hiểm, bán, phân phối hoặc đặt tài sản và tai nạn, bảo hiểm nhân thọ hoặc sức khoẻ. Các tổ chức phát hành trong và ngoài nước được xem xét cho quỹ tương hỗ, và mỗi công ty nắm giữ một phân tích cơ bản bao gồm xem xét tình hình tài chính, vị thế ngành và điều kiện thị trường.

Các nhà quản lý quỹ đầu tư phần lớn cổ phần tại thị trường Bắc Mỹ, với 8. 21% vốn đầu tư vào các công ty phát triển Châu Âu phát triển. Vốn hoá thị trường cũng là một điểm để đa dạng hoá trong quỹ, với 52, 54% tài sản đầu tư vào các công ty có vốn hóa lớn, 27, 94% đầu tư vào các công ty cỡ vừa và 14,45% vốn đầu tư vào các công ty khổng lồ. Quỹ TThe có tỷ lệ chi tiêu là 0,8%, và các nhà đầu tư không được đánh giá về khối lượng bán hàng trả trước tại thời điểm mua. Tuy nhiên, lệ phí mua lại là 0. 75% được áp dụng khi cổ phần được bán.

Quỹ Dịch vụ Tài chính Schwab (SWFFX)

Quỹ Dịch vụ Tài chính Schwab được thành lập vào năm 2000 và nhằm tăng trưởng dài hạn thông qua tăng vốn. Để đạt được điều này, các nhà quản lý quỹ đầu tư phần lớn 57 đô la của quỹ. 1 triệu tài sản trong chứng khoán vốn của các công ty hoạt động trực tiếp gắn liền với ngành dịch vụ tài chính. Sự kết hợp đầu tư bao gồm các công ty quản lý tài sản, các công ty môi giới, các ngân hàng thương mại, các công ty bảo hiểm, các hiệp hội tiết kiệm và cho vay, và các quỹ ủy thác đầu tư bất động sản (REITs). Tính đến tháng 11 năm 2015, quỹ tương hỗ đã tạo ra lợi nhuận 10 năm hàng năm là 2,22%.

Quỹ Dịch vụ Tài chính Schwab không đầu tư vào các công ty dịch vụ tài chính nước ngoài, nhưng đa dạng hoá tài sản quỹ trong số các loại vốn hóa thị trường khác nhau. Quỹ tương hỗ bao gồm 30. 73% cổ phiếu khổng lồ, 23% cổ phần lớn, 26. 83% cổ phần giữa các cổ phiếu, 11. 85% cổ phiếu nhỏ và 7. 6% cổ phiếu nhỏ. Quỹ có tỷ lệ chi tiêu là 0,9%. Nó không tính phí bán hàng trả trước, nhưng nó đánh giá phí mua lại 2% khi nhà đầu tư bán cổ phiếu.

T. Quỹ Dịch vụ Tài chính Giá Rowe (PRISX)

Quỹ Dịch vụ Tài chính Giá T. Rowe cung cấp sự tăng trưởng vốn dài hạn cũng như mức thu nhập khiêm tốn cho các nhà đầu tư. Các nhà quản lý quỹ đầu tư ít nhất 80% trong số 519 đô la. 9 triệu tài sản trong cổ phiếu phổ thông của các công ty tham gia vào ngành công nghiệp dịch vụ tài chính. Nó là duy nhất trong các nhà quản lý quỹ có khả năng đầu tư vào các công ty phần mềm tài chính thu được một phần đáng kể doanh thu từ việc phục vụ các công ty dịch vụ tài chính. Quỹ sử dụng các phân tích cơ bản để xác định tiềm năng tăng trưởng của mỗi loại bảo đảm trong phạm vi đầu tư.

Các nhà quản lý quỹ tập trung chủ yếu vào đầu tư vào thị trường trong nước, nhưng chỉ dưới 6% tài sản được đầu tư vào các công ty phát hành ở nước ngoài trong các thị trường phát triển. Quỹ đầu tư mạo hiểm T. Rowe được đa dạng hóa dựa trên vốn hóa thị trường, bao gồm 20,42% trong các công ty khổng lồ, 24,23% trong các công ty có vốn hóa lớn, 28,11% trong các công ty có vốn hóa trung bình và 17,7% trong các công ty nhỏ. Quỹ có tỷ lệ chi phí là 0,86%, và nhà đầu tư không phải trả phí khi mua hoặc bán cổ phần.