Các nhà đầu tư muốn tìm kiếm sự đa dạng hóa tài sản tiết kiệm của họ có thể tìm ra giải pháp bằng cách sử dụng các quỹ tương hỗ từ Eaton Vance Corporation (NYSE: EV EVEaton Vance Corp50 97-0 20% Được tạo ra với Highstock 4. 2. 6 ), một công ty quản lý đầu tư 90 tuổi. Eaton Vance và các công ty con có 311 đô la. 4 tỷ tài sản được quản lý (AUM) tính đến tháng 11 năm 2015. Trong nhóm quỹ tương hỗ của Eaton Vance có hơn 90 quỹ, bao gồm toàn bộ các loại tài sản và mục tiêu đầu tư, có năm quỹ đặc biệt phù hợp với nhu cầu của các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa kế hoạch nghỉ hưu. Tất cả lợi nhuận được dựa trên cổ phiếu hạng A của quỹ tại giá trị tài sản ròng (NAV).

Quỹ Eaton Vance cân bằng

Quỹ Eaton Vance Balanced cung cấp sự đa dạng thông qua một danh mục đầu tư được quản lý chuyên nghiệp về trái phiếu và cổ phần trong một quỹ. Quỹ này phù hợp với nhu cầu của các nhà đầu tư muốn có thu nhập hiện tại do trái phiếu và sự đánh giá của vốn. Nó chia tài sản giữa một hỗn hợp từ 25 đến 50% trong chứng khoán thu nhập cố định và 50 đến 75% trong chứng khoán cổ phần. Quỹ đầu tư chủ yếu vào chứng khoán của U. nhưng cũng có thể đầu tư một phần tài sản ròng của mình vào chứng khoán quốc tế. Danh mục đầu tư là thiên vị đối với cổ phiếu vốn lớn và trái phiếu chính phủ hạng đầu tư.

Quỹ Balanced cho các nhà đầu tư những lợi thế của sự đa dạng phổ biến rộng rãi đồng thời mang lại sự quay trở lại vững chắc. Quỹ có một đánh giá Morningstar của năm sao. Tổng lợi nhuận hàng năm của nó là 11. 51% trong ba năm và 10. 1% trong năm năm. Quỹ này có năng suất hiện tại là 0. 92%.

Quỹ đầu tư cổ phần của Eaton Vance

Quỹ đầu tư cổ phiếu của Eaton Vance chuyên về vốn cổ phần trả cổ tức lớn với giá hợp lý và có tiềm năng tăng cổ tức theo thời gian. Tài sản chủ yếu là chứng khoán của U., nhưng quỹ đầu tư có thể đầu tư tới 35% tài sản sẵn có cho chứng khoán. Quỹ không bị hạn chế trong cổ phiếu phổ thông trả cổ tức. Nó cũng có thể đầu tư vào chứng khoán bao gồm cổ phiếu hoặc trái phiếu được ưu đãi chuyển đổi thành cổ phiếu phổ thông.

Quỹ Dividend Builder trả tiền cho các khoản phân phối hàng tháng và có năng suất hiện tại là 1. 59%. Quỹ có tổng lợi nhuận hàng năm là 12. 97% trong ba năm và 10. 59% trong năm năm.

Quỹ Eaton Vance Large-Cap Value Fund

Quỹ Eaton Vance được thành lập năm 1931 là một trong những quỹ đầu tư lâu năm nhất tại Hoa Kỳ Mục tiêu của quỹ là tìm các công ty có vốn hóa lớn với thị phần hàng đầu có tài chính vững chắc và tiềm năng tăng trưởng hấp dẫn, nhưng vẫn bị đánh giá thấp. Nó có thể đầu tư vào các cổ phiếu tăng trưởng mà không trả cổ tức nhưng phần lớn danh mục của nó được tạo thành từ chứng khoán trả cổ tức.

Quỹ có năng suất hiện tại là 1,29%. Nó đã cung cấp cho các nhà đầu tư với tổng lợi nhuận hàng năm là 13. 56% trong ba năm và 11. 43% trong năm năm.

Quỹ đầu tư bất động sản Eaton Vance

Đầu tư bất động sản là một cách truyền thống để tìm thu nhập hiện tại và tăng trưởng ổn định. Quỹ Bất động sản Eaton Vance cung cấp sự đa dạng và phòng ngừa lạm phát trong tương lai bằng cách đầu tư vào chứng khoán có chất lượng cao của các quỹ đầu tư bất động sản (REITs) và các công ty trong ngành bất động sản. Chiến lược này mang lại tiềm năng cho tổng lợi tức cao hơn bằng cách kết hợp thu nhập hiện tại với tăng trưởng vốn. Quỹ tìm kiếm sự đa dạng về địa lý trong danh mục đầu tư của mình và có thể đầu tư tới 25% tài sản của mình trong các chứng khoán nước ngoài. Quỹ đã tính toán tổng doanh thu hàng năm là 12,07% trong năm năm và hiện đang có sản lượng 1. 61%.

Quỹ đầu tư Eaton Vance Growth

Mỗi danh mục đầu tư hưu trí đa dạng tốt cần một thành phần tăng trưởng. Quỹ Phát triển Vance của Eaton tìm kiếm các công ty có mức tăng trưởng tốt với mức vốn hoá thị trường trong phạm vi của Chỉ số Russell 1000 nhưng có thể đầu tư vào các doanh nghiệp không nằm trong chỉ mục. Các nhà quản lý quỹ quan tâm chủ yếu đến triển vọng tăng trưởng dài hạn, và bất kỳ thu nhập hoặc cổ tức nào được xem xét lần thứ hai. Quỹ có một đánh giá Morningstar của bốn ngôi sao. Nó đã đạt được tổng doanh thu hàng năm là 18. 71% trong ba năm và 13. 48% trong năm năm.

Dòng dưới cùng

Năm quỹ này có thể được sử dụng để tạo danh mục đầu tư tiết kiệm hưu trí rất đa dạng và bảo thủ. Tất cả các cổ phiếu loại A cổ phiếu có tải front-end, làm giảm lợi nhuận ban đầu của họ.

Các nhà đầu tư muốn tránh phí bán hàng nên xem các siêu quỹ quy mô lớn như Charles Schwab và các khoản đầu tư của Fidelity, nơi cung cấp nhiều quỹ hỗ tương với khối lượng bán hàng không được miễn. Các nhà đầu tư có thể nhận cổ phần loại A tại NAV và phải trả phí chi phí thấp hơn so với các loại cổ phần khác.