Bạn đã bao giờ tự hỏi về bảng chữ cái canh của các chữ cái sau tên của cố vấn tài chính? Có hơn 100 công ty chứng nhận và chỉ định tài chính khác nhau theo Kiplinger. com, 5 Chứng nhận chính để Tìm kiếm trong Cố vấn Tài chính . Dưới đây là top ba. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Súp chữ cái chứng chỉ tài chính .)

Người hoạch định tài chính được chứng nhận

Một Kế hoạch Tài chính được Chứng nhận (CFP) bị ràng buộc bởi những yêu cầu khắt khe do Hội đồng Tiêu chuẩn Tài chính Ban Chứng khoán (CFP Board) xác nhận. Có bốn phần của chứng nhận CFP ban đầu; giáo dục, kiểm tra, kinh nghiệm và đạo đức. Một ứng viên Cựu chiến binh sẽ cần phải đưa lên đến 1 000 giờ để hoàn thành các môn học bắt buộc và kỳ thi. Người nộp đơn xin CFP phải có trình độ học vấn thấp nhất và bằng cử nhân về kế hoạch tài chính. Hợp phần đạo đức yêu cầu người nộp đơn phải đáp ứng các tiêu chuẩn Thể dục dành cho Ứng cử viên và Người đăng ký và hứa tuân theo Các Quy tắc Hành xử, đưa ra các lợi ích của khách hàng trước tiên. Tại sao các nhà tư vấn tài chính cần đạt được CFP Mark và Ban CFP ra mắt cổng thông tin công việc trực tuyến . Theo Board CFP, trước khi được trao danh hiệu CFP, người nộp đơn phải vượt qua kỳ thi kiểm tra một ngày một lần trên máy vi tính (sáu giờ). Vì CFP phải có khả năng làm việc mà không có giám sát, người đó phải có ít nhất ba năm kinh nghiệm kế hoạch tài chính chuyên nghiệp trước khi nắm giữ chức vụ. (Để đọc có liên quan, xem:

Là một nghề nghiệp trong kế hoạch tài chính trong tương lai của bạn?

) Chuyên viên Phân tích Tài chính Chartered Chứng chỉ đầu tư có uy tín của Nhà Phân tích Tài chính Chartered (CFA) do CFA Institute quốc tế công nhận. CFA đặc biệt quan trọng trong lĩnh vực nghiên cứu đầu tư và quản lý danh mục đầu tư. Tương tự như CFP, có những yêu cầu nghiêm túc về giáo dục, kinh nghiệm và kiểm tra cho CFA.

"Để trở thành thành viên thường xuyên của Học viện CFA, bạn cần phải có bằng cử nhân từ một cơ sở được công nhận hoặc có bằng cấp tương đương hoặc kinh nghiệm làm việc ", theo CFAinstitute. trang web của tổ chức

.

Người giữ CFA cũng phải có 48 tháng kinh nghiệm làm việc chuyên nghiệp có liên quan trong một lĩnh vực có liên quan đến đầu tư. Các khía cạnh thách thức nhất của việc có được chứng nhận CFA là ba kỳ thi bắt buộc. Mỗi lần là sáu giờ và phải được thực hiện trong nhiều năm. Các kỳ thi CFA kiểm tra các chủ đề từ các nguyên tắc này: kế toán, kinh tế, đạo đức, tài chính và toán học. (Để đọc có liên quan, xem: CPA, CFA hoặc CFP: Chọn từ viết tắt của bạn cẩn thận .)

Cũng giống như với CFP, CFA cũng phải tuân thủ một số nguyên tắc đạo đức nhất định. Tên này được tập trung nhiều ở khu vực đầu tư và khi làm việc với CFA, có thể bạn sẽ nhận được sự tư vấn đầu tư cao. (999) Các chuyên gia tài chính cá nhân Chuyên gia tài chính cá nhân (PFS) được chứng nhận bởi Học viện kiểm toán viên hành chánh Hoa Kỳ được đánh giá cao (AICPA ). Chuyên gia này là Kế toán Công Chứng (CPA) có chuyên môn về tất cả các khía cạnh về quản lý tài chính và tài sản. Nghiên cứu về kế hoạch tài chính, kế hoạch nghỉ hưu, đầu tư, bảo hiểm và các lĩnh vực khác của kế hoạch tài chính cá nhân. Việc chỉ định này cũng đòi hỏi ba năm kinh nghiệm làm việc, giáo dục chuyên môn nghiêm ngặt, và các tiêu chuẩn đạo đức cao. Tương tự như chứng nhận trình độ cao trước đây, PFS phải vượt qua một kỳ thi. (999) Làm thế nào để trở thành CPA và Muốn trở thành một nhà hoạch định tài chính? Bấm vào đây .)

Dòng dưới cùng Chứng chỉ tư vấn tài chính là vấn đề quan trọng. Hỏi cố vấn những gì được yêu cầu để có được chứng chỉ cụ thể của mình. Nhận ra rằng các thông tin hàng đầu của nhà tư vấn tài chính đòi hỏi phải có kinh nghiệm và tiêu chuẩn đạo đức cao. (Để đọc có liên quan, hãy xem: Một Chuyên gia Tư vấn Tài chính Nổi bật Trong?

)