Quỹ tương hỗ được phân loại là danh mục đầu tư tích cực tập trung vào việc tối đa hóa tiềm năng tăng vốn và thu nhập bằng cách đầu tư chủ yếu vào các cổ phiếu được xác định là có tiềm năng tăng trưởng đáng kể trên mức trung bình và bằng cách cân bằng danh mục đầu tư đầu tư và không có nợ hoặc các khoản đầu tư thu nhập cố định khác. Giữa cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt, danh mục này có xu hướng phân bổ cao hơn đáng kể cho các cổ phiếu, điển hình là từ 75% đến 90%. Điều này trái ngược với một danh mục đầu tư đa dạng hơn thông thường, phân bổ không quá 60% đến 70% tài sản danh mục đầu tư cho thị trường chứng khoán. Các quỹ phân bổ tích cực cũng có tỷ lệ phần trăm vốn hóa trung bình và trung bình khá cao do các công ty có vốn đầu tư nhỏ hơn thường có tiềm năng tăng trưởng cao trong thời gian tới.

AD:

Lợi nhuận tiềm năng cao hơn đối với đầu tư được cung cấp bởi các quỹ phân bổ mạnh thường đi kèm với mức độ rủi ro tương ứng cao hơn. Do đó, loại quỹ này phù hợp hơn cho các nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro cao.

Các quỹ phân bổ theo quy định thường có danh mục đầu tư được đa dạng hóa rộng rãi trong các lĩnh vực thị trường khác nhau vì quỹ không tập trung vào ngành, vùng địa lý hoặc mức vốn hóa thị trường. Thay vào đó, họ tập trung vào các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng cao có thể có sẵn từ bất kỳ một số khu vực thị trường hoặc các quốc gia và có thể tồn tại dưới dạng các công ty có vốn hóa lớn, nhỏ hoặc trung bình.

Giám đốc Tài sản Fidelity 85% Quỹ

Fidelity Asset Manager 85% Quỹ đã được đưa ra bởi Fidelity Investments vào năm 1999. Geoff Stein, một quản lý danh mục đầu tư trong nhóm Global Asset Allocation tại Fidelity, quản lý quỹ. Mục tiêu đầu tư ban đầu của FAMRX là tăng trưởng vốn dài hạn tối đa. Người quản lý quỹ cấp 1 đô la. 5 tỷ USD tài sản giữa các cổ phiếu, trái phiếu, trái phiếu, thị trường tiền tệ khác nhau và các khoản đầu tư ngắn hạn khác. Như tên của quỹ, trong điều kiện bình thường, quỹ đầu tư vào cổ phiếu khoảng 85% trở lên. Việc phân bổ tối thiểu tài sản quỹ cho cổ phiếu là 60%. Người quản lý quỹ lựa chọn các cổ phiếu dựa trên một số yếu tố phân tích cơ bản và các chỉ số được sử dụng để đánh giá giá cổ phiếu hiện tại liên quan đến giá trị ước tính dài hạn của công ty và triển vọng tăng trưởng. Thu nhập từ vốn và cổ tức, nếu có, được phân phối hàng năm.

Khoảng 15% tài sản của FAMRX được phân bổ cho từng lĩnh vực sau: dịch vụ tài chính, chăm sóc sức khoẻ, công nghệ và chu kỳ tiêu dùng. Quỹ Fidelity này đầu tư vào một số quỹ Fidelity khác thông qua Danh mục Đầu tư của Fidelity Central, chẳng hạn như quỹ Fidelity Central Health Care.Điều này cho phép Fidelity Asset Manager 85% Quỹ có thể tiếp cận với số lượng cổ phiếu cao hơn nhiều so với chỉ ra rằng danh sách chính thức của quỹ chỉ có 20 cổ phiếu. Một số danh mục đầu tư lớn của quỹ bao gồm Apple, Inc.; Công ty Điện lực; JPMorgan Chase & Company; Google Inc., cả cổ phiếu loại A và loại C; Berkshire Hathaway, Inc. Loại B; và Công ty Procter & Gamble. Tỷ lệ chuyển đổi danh mục đầu tư hàng năm của quỹ chỉ ở mức 14%, thấp hơn rất nhiều so với mức phân bổ tích cực.

Tỷ lệ chi phí cho FAMRX là 0,74%, thấp hơn mức trung bình cho loại này. Quỹ này đưa ra mức cổ tức là 1,14%. Lợi nhuận năm năm hàng năm của nó là 11. 88%. FAMRX được đánh giá là trên mức trung bình cả về rủi ro và lợi nhuận.

T. Rowe Price Quỹ Tăng trưởng Chiến lược Cá nhân

Quỹ Tăng trưởng Chiến lược Cá nhân T. Rowe Price được thành lập bởi T. Rowe Price vào năm 1994. Quỹ này nhằm mục đích đem lại lợi nhuận cao nhất theo thời gian thông qua việc tập trung đầu tư vào tăng trưởng vốn và trung học tập trung vào tăng trưởng thu nhập. Các cổ phiếu được phân tích để đưa vào danh mục quỹ dựa trên việc kiểm tra các chỉ số đánh giá cổ phần phổ thông như tỷ lệ giá-thu nhập, lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu và lợi nhuận dự kiến ​​trên mỗi cổ phiếu, hay EPS, tốc độ tăng trưởng. Việc phân bổ bình thường của quỹ của nó $ 1. 7 tỷ tài sản là khoảng 80% vào cổ phiếu và 20% đối với trái phiếu, chứng khoán thị trường tiền tệ và tiền mặt. Trong bất kỳ điều kiện nào, việc phân bổ tài sản của quỹ cho các cổ phiếu giảm từ 70% đến 90%. Cổ tức và lợi nhuận vốn được phân phối hàng năm.

TRSGX được đánh giá cao với các cổ phiếu ngành tài chính, chiếm khoảng 30% cổ phần. Công nghệ, chăm sóc sức khoẻ và cổ phiếu công nghiệp cũng được đại diện tốt. Khoảng 5% tài sản của quỹ được đầu tư vào các công ty bán lẻ lớn. Cổ phần lớn bao gồm Amazon. com, Inc.; Tập đoàn American Airlines, Inc.; Pfizer, Inc. Visa, Inc.; các công ty dịch vụ Web Trung Quốc Baidu, Inc ADR; và quỹ Tín dụng Thị trường Các Quỹ Thị trường Mới nổi T. Rowe. Tỷ lệ xoay vòng danh mục đầu tư của quỹ là 53%.

Tỷ lệ chi phí cho TRSGX là tương đối thấp 0. 67%, và quỹ này có tỷ lệ cổ tức là 1,31%. Quỹ Tăng trưởng Chiến lược Cá nhân Price T. Rowe Price có doanh thu hàng năm năm là 12,78%, kiếm được vị trí 10 trong số các loại quỹ phân bổ hăng hái. Morningstar đánh giá quỹ này là rủi ro trung bình và đem lại lợi nhuận điều chỉnh rủi ro cao, bằng chứng là tỷ lệ Sharpe trong ba năm là 1. 33.

Wells Fargo Advantage Nhiều nhà đầu tư xây dựng đa dạng Quỹ ADM

Wells Fargo Advantage Nhiều vốn đa dạng Builder ADM Fund, đưa ra bởi Wells Fargo & Company trong năm 2010, là một quỹ không tải thật sự, không có phí nạp và không có phí 12b-1. Margaret Patel, quản lý danh mục đầu tư cao cấp của Wells Fargo Capital Management Group, quản lý quỹ với sự tập trung vào tổng lợi nhuận thông qua tăng vốn và thu nhập từ cổ tức. Trong tình hình bình thường, đến 90% tài sản 600 triệu USD của quỹ được cam kết với cổ phiếu, phần còn lại của vốn của quỹ thường được đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp không phải là đầu tư.EKBDX đầu tư vào các công ty từ tất cả các cấp vốn hóa thị trường. Tối đa 30% tổng tài sản có thể được đầu tư vào vốn cổ phần hoặc chứng khoán nợ nước ngoài. Thêm vào đó, để tăng tối đa lợi nhuận hay giảm thiểu rủi ro, quỹ có thể đầu tư vào tương lai, lựa chọn, hoán đổi hoặc các công cụ đầu tư khác. Nó phân phối bất kỳ khoản lợi nhuận hoặc cổ tức nào mỗi năm.

Các ngành công nghệ và công nghiệp, kết hợp, chiếm khoảng 40% đầu tư cổ phần của EKBDX. Các cổ phần lớn của quỹ bao gồm các công ty công nghệ FEI, Amphenol Corporation và Adobe Systems Inc.; các công ty chăm sóc sức khoẻ Actavis plc và CVS Health Corporation; và trong lĩnh vực tài chính, PNC Financial Services Group, Inc. Tỷ lệ danh mục đầu tư hàng năm cho quỹ Wells Fargo này là 82%.

Tỷ lệ chi phí cho EKBDX là 0. 95%, cao hơn một chút so với mức trung bình là 0.85%. Lợi tức cổ tức của quỹ là 1,16%, và lợi nhuận hàng năm của nó là 3% / năm, chiếm tỷ lệ cao nhất trong danh mục là 2%.