Nếu bạn đang tìm kiếm một khoản đầu tư an toàn có khả năng mang lại lợi nhuận chậm chạp và ổn định trong suốt quãng đường dài, và bạn không phải trả thuế liên bang hoặc địa phương, thuế không phải là miễn phí trái phiếu đô thị có thể là một lựa chọn tốt. Để tránh thuế địa phương, chỉ cần đầu tư vào một trái phiếu địa phương (thành phố hoặc bang). Nếu bạn đầu tư ra ngoài khu vực của mình, bạn có thể phải đóng thuế, điều này sẽ không tạo ra một trái phiếu miễn phí tại địa phương như là một số các lựa chọn đầu tư an toàn khác như trái phiếu doanh nghiệp hoặc chứng chỉ tiền gửi. (Để biết thêm chi tiết, xem: Các vấn đề cơ bản về trái phiếu thành thị ).

- Có thể có 4 lợi ích lớn khi đầu tư vào quỹ ETF: thanh khoản, đa dạng hóa, an toàn, miễn thuế. Đối với thanh khoản, không giống như trái phiếu thành phố mở hay chứng khoán thành phố riêng lẻ, ETF trái phiếu đô thị miễn thuế cho phép bạn di chuyển vào và ra khỏi vị trí của mình nếu cần. Cũng không có phí bán hàng front-end hoặc back-end. Và tỷ lệ chi phí thấp hơn. Điểm cuối cùng này đóng một vai trò lớn trong việc lựa chọn trái phiếu miễn phí đô thị ETF trái phiếu. Những điều dưới đây sẽ giúp bạn hướng đúng hướng (số liệu tính đến ngày 30 tháng 1 năm 2015).

Các cổ phiếu niêm yết cổ phiếu của công ty niêm yết cổ phiếu niêm yết và cổ phiếu niêm yết cổ phiếu của công ty cổ phần niêm yết tại Việt Nam Tuyến đường: Chỉ số S & P quốc gia AMT-Free Index

Khối lượng trung bình: 298, 075

Ngày khởi động: 7 tháng 9 năm 2007 Mức chi phí: 0,25% Tài sản ròng: 4 đô la. 39 tỷ

Lợi tức cổ tức hàng năm: 2. 69%

Tổng lợi nhuận 3 năm: 2. 92%

SPDR Nuveen Barclays Đô thị Thành phố Trái phiếu ETF (TFI

TFISPDR Nuv Blmbrg49 04 + 0. 12%

Tạo bởi Highstock 4. 2. 6

)

Đường đua: Chỉ số quản lý đô thị Barclays

Khối lượng trung bình: 427, 521

Ngày khởi động: 11/9/2007 Mức chi phí: 0. 23% Tài sản ròng: 1 đô la. 22 tỷ Lợi tức cổ tức hàng năm: 2. 33%

Tổng lợi nhuận 3 năm: 3. 76%

SPDR Nuveen Barclays ST Muni Bd ETF (SHM

SHMSPDR Nuv Blmbrg48 460. 00% Khối lượng: 574, 854

Ngày khởi động: 10/10/2007

Mức chi phí: Đường đua: Barclays Quản lý Tiền thành phố Short Term Index

: 0. 20%

Tài sản ròng: $ 2. 45 tỷ

Lợi tức cổ tức hàng năm: 0. 92% Tổng lợi nhuận 3 năm: 1. 19% Thị trường Vốn ngắn hạn Thành phố ETF (SMB SMBVanEck Vct FSM17 48-0. 06% Khối lượng: 36, 897

Ngày khởi động: 22 tháng 2 năm 2008

Mức chi phí: Đường đua: Barclays AMT-Free liên tỉnh thành phố

: 20%

Tài sản ròng: 274 triệu USD

Lợi tức cổ tức hàng năm: 1. 20%

Tổng lợi nhuận 3 năm: 1. 18%

80, 000 + Trái phiếu Thành phố

Với hơn 80, 000 nhà phát hành trái phiếu thành phố ở Hoa Kỳ, bạn có nhiều lựa chọn hơn các ETFs trái phiếu miễn phí thành phố trực thuộc thuế được liệt kê ở trên.Chỉ cần ghi nhớ rằng những ETF này cung cấp nhiều sự đa dạng hơn. (Để biết thêm thông tin, xem: Top ETI Quỹ Trái phiếu Muni năm 2014 ). Nếu bạn chọn không đi theo con đường ETF, bạn nên biết rằng có hai loại trái phiếu: trái phiếu doanh thu và trái phiếu nghĩa vụ chung.

Trái phiếu doanh thu được phát hành bởi hệ thống giao thông, bệnh viện, hệ thống điện, hệ thống cống rãnh, hệ thống nước và các loại tương tự. Các tổ chức phát hành trái phiếu này tạo ra doanh thu bằng cách bán vé và thu tiền vào hóa đơn. Một phần doanh thu này sau đó sẽ được trả lại cho bạn, nhà đầu tư.

Trái phiếu nghĩa vụ chung được phát hành bởi các tiểu bang, thành phố, thị trấn, khu học chánh vv. Người phát hành trái phiếu dựa vào các khoản thuế để hoàn trả trái phiếu. Thuế có thể có nghĩa là thuế thu nhập, thuế doanh nghiệp, thuế bất động sản, thuế bán hàng, thuế tiêu thụ đặc biệt và nhiều thứ khác. Vì vậy, thay vì phàn nàn về thuế có lẽ đó là thời gian để đầu tư vào trái phiếu thành phố, sẽ được miễn thuế (trong nhiều trường hợp), và cho phép bạn thu thập về thuế của người khác. (Để biết thêm thông tin, xem:

Tránh các Vấn đề Thuế Tricky đối với Trái phiếu Thành phố

).

Dòng dưới

Việc đầu tư trái phiếu đô thị miễn thuế hoặc trái phiếu đô thị nói chung đối với vấn đề đó rất khó khăn. Tuy nhiên, nó cung cấp cho bạn nhiều sự đa dạng. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Tại sao Bạn nên Đầu tư vào ETF Trái phiếu Thành phố

).

Dan Moskowitz không có bất kỳ vị trí nào trong MUB, TFI, SHM hoặc SMB.