Các cơ quan quản lý ngành công nghiệp chứng khoán không được biết chính xác vì đã theo kịp xu thế. Với sự gia tăng mạnh mẽ của các phương tiện truyền thông xã hội trong thập kỷ qua, điều này đã tạo ra vấn đề cho nhiều cố vấn tài chính cố gắng liên lạc với khách hàng tiềm năng và hiện tại mà không vi phạm bất kỳ quảng cáo, mời thầu hoặc các quy định khác do FINRA hoặc Ủy ban Chứng khoán .

Trong bài báo này, chúng tôi sẽ giới thiệu một số điều cần làm và không nên làm cho các cố vấn tài chính khi sử dụng phương tiện truyền thông xã hội, như Twitter, Facebook hoặc LinkedIn.

Chơi theo các quy tắc

FINRA và SEC đã không đưa ra các quy tắc cụ thể liên quan đến việc sử dụng phương tiện truyền thông xã hội, mà đúng hơn, đã áp dụng các quy tắc hiện có cho định dạng phương tiện truyền thông mới. Để giúp giải quyết một số vấn đề phát sinh, các cơ quan đã ban hành một số thông báo được thiết kế để đưa ra các hướng dẫn cần tuân thủ để tuân thủ và trả lời một số câu hỏi chính phát sinh.

Các thông báo liên quan bao gồm:

FINRA 10-06 - Hướng dẫn về các trang web của Blog và Mạng xã hội

FINRA 11-39 - Hướng dẫn về Trang web Mạng xã hội và Truyền thông Kinh doanh

• SEC Cảnh báo rủi ro - Tư vấn đầu tư Sử dụng Phương tiện Xã hội
• Tư vấn tài chính nên tham khảo trực tiếp các nguồn này để có được thông tin chính xác và toàn diện về những gì được cho phép và bị từ chối khi sử dụng phương tiện truyền thông xã hội trong thực tiễn của họ. Ngoài các hướng dẫn này, cố vấn tài chính phải đảm bảo tuân thủ các hướng dẫn của công ty riêng của họ khi sử dụng hợp lý các phương tiện truyền thông xã hội trong kinh doanh của họ. (Để đọc có liên quan, hãy xem:
• Cố vấn Tài chính đang cảm thấy Không an toàn với Cyber ​​

.) Các cố vấn tài chính sử dụng các phương tiện truyền thông xã hội nên tránh đưa ra lời khuyên đầu tư cụ thể, vì nó có thể vi phạm các quy định phù hợp với thực tế của họ. Trong năm 1999 và 2003, FINRA đã tuyên bố và sau đó xác nhận lại rằng sự tham gia của một cố vấn tài chính trong phòng chat (và thông qua các phương tiện truyền thông xã hội mở rộng) phải tuân thủ các yêu cầu tương tự như trình bày trước mặt một nhóm các nhà đầu tư. Theo nguyên tắc chung, các cố vấn tài chính nên giả vờ nói rằng họ đang nói chuyện với một căn nhà đầy đủ của các nhà đầu tư khi làm một bài đăng trên phương tiện truyền thông xã hội, bao gồm các bài viết hướng tới một cá nhân mà công khai có sẵn để được nhìn thấy. Bạn cũng có thể nên đưa ra tuyên bố từ chối trách nhiệm về bất kỳ bài đăng trên mạng xã hội nào cho thấy rằng nội dung không được coi là lời khuyên đầu tư. Các sổ ghi chép chi tiết

Các cố vấn tài chính phải bảo quản một số hồ sơ nhất định trong một khoảng thời gian ít nhất là ba năm, với hai đầu tiên năm ở vị trí "dễ tiếp cận".Theo các quy định của chính phủ, các hồ sơ này phải bao gồm bản gốc của tất cả các thông tin liên lạc nhận được và bản sao của tất cả các thông tin được gửi khi nội dung của thông tin liên lạc tạo thành một sự giao tiếp kinh doanh.

Nói cách khác, cố vấn tài chính nên lưu giữ hồ sơ chi tiết về tất cả các bài đăng và tin nhắn trên mạng xã hội, bất kể nguồn gốc hoặc thiết bị của họ. Các bài đăng trên Facebook được thực hiện qua máy tính cá nhân có thể dễ nhớ nhưng các tin nhắn trên Twitter gửi qua điện thoại thông minh và các tin nhắn tự động liên quan đến kinh doanh cũng có thể được đưa vào trong định nghĩa về truyền thông kinh doanh, điều này rất quan trọng để ghi lại.

Xác định một lời chứng thực

Nếu một khách hàng "thích" một trang Facebook của cố vấn tài chính, điều đó tạo thành một lời chứng thực chính thức vì "giống như "Được quảng cáo cho bạn bè của khách hàng? Các nhà quản lý tài chính đang phải vật lộn với câu hỏi này và tình hình vẫn còn quá mơ hồ về sự thoải mái. Khi các lời chứng thực như vậy không được yêu cầu (ví dụ như xuất hiện trên các trang mạng xã hội độc lập hoặc trang web đánh giá độc lập), các cơ quan quản lý thường chấp nhận. Các chuyên gia tư vấn tài chính có thể tránh những lo ngại xung quanh các vấn đề này bằng cách tránh trả tiền trên các trang web truyền thông xã hội, chẳng hạn như Facebook, nơi mà những người "thích" trang được hiển thị trong quảng cáo. Điều quan trọng là tránh ảnh hưởng đến bất kỳ bình luận của bên thứ ba bằng cách hiển thị các hồ sơ xã hội hoặc thông tin trên các trang được hướng dẫn bởi cố vấn tài chính và thay vào đó chỉ cần để cho chúng tồn tại. (999) Hướng dẫn về Truyền thông Doanh nghiệp Doanh nghiệp

Phần dưới

Các cố vấn tài chính nên biết nhiều quy tắc và quy định xung quanh việc sử dụng các phương tiện truyền thông xã hội trong thực tế của họ . Trong khi các phương tiện truyền thông xã hội bị chi phối bởi các quy tắc giống như các phương tiện truyền thông truyền thống, những cách khác nhau mà nó được phổ biến và tiêu thụ khiến nó khó xác định điều gì là đúng và sai. Các cố vấn tài chính có thể tránh được những sai sót này trong các hoạt động hàng ngày. Ngoài các hướng dẫn này, các cố vấn tài chính cần đọc kỹ và xem xét các hướng dẫn của SEC, FINRA và các hướng dẫn khác. Cũng cần lưu ý đến các quy tắc và quy định riêng của công ty về quản lý việc sử dụng phương tiện truyền thông xã hội, điều này thường vượt xa các yêu cầu quy định. (Để biết thêm thông tin, xem:

Tận dụng được sự có mặt của Web nhất .)