Quản lý rủi ro là một điều kiện tiên quyết nhưng thường bị bỏ sót khi giao dịch thành công thành công. Sau khi tất cả, một thương nhân đã tạo ra lợi nhuận đáng kể trong suốt cuộc đời của mình có thể mất tất cả chỉ trong một hoặc hai giao dịch xấu nếu quản lý rủi ro thích hợp không được sử dụng. Bài viết này sẽ thảo luận một số chiến lược đơn giản có thể được sử dụng để bảo vệ lợi nhuận kinh doanh của bạn.

Lập kế hoạch kinh doanh của bạn

Khi vị tướng nổi tiếng của Tôn Trung Sơn nói: "Mỗi trận đánh đều thắng trước khi nó được đánh." Cụm từ ngụ ý rằng lập kế hoạch và chiến lược chứ không phải chiến tranh giành chiến thắng. Tương tự, thương nhân thành công thường trích dẫn cụm từ: "Lập kế hoạch thương mại và thương mại kế hoạch." Giống như trong chiến tranh, kế hoạch trước có thể có nghĩa là sự khác biệt giữa thành công và thất bại.

Các điểm thua lỗ (S / L) và chốt lời (T / P) thể hiện hai cách quan trọng trong đó các nhà đầu tư có thể lên kế hoạch khi giao dịch. Các nhà kinh doanh thành công biết giá mà họ sẵn sàng trả và ở mức giá mà họ sẵn sàng bán, và họ đo lường lợi nhuận thu được đối với xác suất của cổ phiếu đạt được mục tiêu của họ. Nếu lợi nhuận điều chỉnh là đủ cao, sau đó họ thực hiện thương mại.

Ngược lại, thương nhân không thành công thường tham gia giao dịch mà không có ý tưởng về những điểm mà họ sẽ bán với lợi nhuận hoặc lỗ. Giống như những người đánh bạc trên một dải may mắn hoặc không may mắn, cảm xúc bắt đầu để tiếp nhận và dictate ngành nghề của họ. Thiệt hại thường khiến người ta phải kiên trì và hy vọng kiếm được tiền của họ, trong khi lợi nhuận thường lôi kéo các thương gia chần chừ giữ được lợi nhuận nhiều hơn.

Điểm dừng lỗ là mức giá mà một thương nhân sẽ bán cổ phiếu và chịu lỗ trên thương mại. Thông thường điều này xảy ra khi một thương mại không xoay chuyển theo cách mà một nhà kinh doanh hy vọng. Các điểm được thiết kế để ngăn ngừa tâm trạng "nó sẽ trở lại" và hạn chế tổn thất trước khi chúng leo thang. Ví dụ, nếu một cổ phiếu phá vỡ dưới mức hỗ trợ chính, thương nhân thường bán càng sớm càng tốt.

Ở phía bên kia của bảng, một điểm lợi nhuận là giá mà một thương nhân sẽ bán cổ phiếu và có lợi nhuận trên thương mại. Thông thường đây là khi phụ trội bổ sung được giới hạn cho những rủi ro. Chẳng hạn, nếu cổ phiếu đang tiến đến mức kháng cự quan trọng sau khi có một bước tiến lớn lên, các nhà đầu tư có thể muốn bán trước khi có sự hợp nhất.

Làm thế nào để có hiệu quả thiết lập Điểm dừng lỗ

Thiết lập điểm dừng lỗ và điểm lợi nhuận thường được thực hiện bằng cách sử dụng phân tích kỹ thuật, nhưng phân tích cơ bản cũng có thể đóng một vai trò quan trọng trong thời gian. Ví dụ, nếu một thương nhân đang nắm giữ cổ phiếu trước thu nhập như là sự phấn khích, người đó có thể muốn bán trước khi tin tức tung ra thị trường nếu kỳ vọng đã trở nên quá cao, bất kể giá bán đã đạt được là bao nhiêu.

Trung bình chuyển động đại diện cho cách phổ biến nhất để thiết lập các điểm này vì chúng dễ tính và được thị trường tìm kiếm rộng rãi.Các mức trung bình di chuyển trung bình bao gồm trung bình năm, chín, 20, 50, 100 và 200 ngày. Những điều này được thiết lập tốt nhất bằng cách áp dụng chúng vào biểu đồ của một cổ phiếu và xác định xem giá cổ phiếu đã phản ứng với họ trong quá khứ như là mức hỗ trợ hay kháng cự.

Một cách tuyệt vời khác để đặt ra mức dừng lỗ hoặc thu hoạch lợi nhuận là hỗ trợ hoặc đường xu hướng kháng cự. Chúng có thể được rút ra bằng cách kết nối các mức cao hay thấp trước đó xuất hiện trên khối lượng đáng kể, trên mức trung bình. Giống như trung bình trượt, điều quan trọng là xác định mức giá mà giá phản ứng với đường xu hướng, và dĩ nhiên, với khối lượng lớn.

Khi đặt những điểm này, dưới đây là một số điểm chính:

Sử dụng các đường trung bình di chuyển dài hạn cho các cổ phiếu biến động hơn để giảm cơ hội cho một sự dao động giá không có ý nghĩa sẽ kích hoạt một lệnh dừng lỗ để được thực hiện.

Điều chỉnh trung bình di chuyển để phù hợp với phạm vi giá mục tiêu; ví dụ, mục tiêu dài hơn nên sử dụng trung bình chuyển động lớn hơn để giảm số lượng tín hiệu được tạo ra.

Ngừng mất mát không được gần hơn 1. 5 lần mức cao đến thấp (biến động) hiện tại, vì nó quá khả năng để có được thực hiện mà không có lý do.

• Điều chỉnh mức dừng lỗ theo sự biến động của thị trường; nếu giá cổ phiếu không chuyển động quá nhiều, thì điểm dừng lỗ có thể bị thắt chặt.
• Sử dụng các sự kiện cơ bản đã biết, chẳng hạn như bản phát hành thu nhập, như các khoảng thời gian chính trong hoặc ngoài thương mại vì sự biến động và sự không chắc chắn có thể tăng lên.
• Tính toán kỳ vọng dự kiến ​​
• Việc thiết lập điểm dừng lỗ và điểm lợi nhuận cũng rất cần thiết để tính toán lợi tức kỳ vọng. Tầm quan trọng của tính toán này không thể phóng đại, vì nó buộc các thương nhân suy nghĩ thông qua các giao dịch của họ và hợp lý hóa chúng. Đồng thời, nó cho họ một cách có hệ thống để so sánh các ngành nghề khác nhau và chỉ lựa chọn những người có lợi nhất.
• Điều này có thể được tính theo công thức sau:

[(Xác suất tăng giá) x (Lấy lợi nhuận% tăng)] + [(Xác suất mất mát) x (Giảm lỗ%)]

Kết quả của tính toán này là lợi nhuận kỳ vọng của nhà đầu tư đang hoạt động, sau đó người đó sẽ đo lường nó chống lại các cơ hội khác để xác định cổ phiếu nào để thương mại. Xác suất tăng hoặc giảm có thể được tính toán bằng cách sử dụng sự phá vỡ lịch sử và sự cố từ mức hỗ trợ hoặc kháng cự; hoặc cho thương nhân giàu kinh nghiệm, bằng cách đưa ra một dự đoán có giáo dục.

Đường đáy

Thương nhân nên luôn biết khi nào họ có kế hoạch vào hoặc ra khỏi thương mại trước khi thực hiện. Bằng cách sử dụng lệnh dừng lỗ một cách hiệu quả, một nhà kinh doanh có thể giảm thiểu tối đa thiệt hại không chỉ, mà còn cả số lần thương mại phải rời bỏ không cần thiết. Hãy lập kế hoạch chiến đấu trước thời gian để bạn đã biết bạn đã chiến thắng.