Quỹ tương hỗ là phương thức để các nhà đầu tư tham gia vào một nhóm cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng khoán khác trong một loạt các loại tài sản khác nhau để đạt được các mục tiêu đầu tư cụ thể. Mỗi quỹ tương hỗ dành cho nhà đầu tư đều có mục tiêu đầu tư cụ thể, mức độ rủi ro và chi phí sở hữu, tất cả đều cần được đánh giá trước khi mua cổ phần. Mặc dù có một số lượng đáng kể các lựa chọn quỹ tương hỗ cho các nhà đầu tư để lựa chọn, nhưng một số trong những khoản đầu tư này lại nổi bật so với đám đông. Các quỹ đầu tư hàng đầu được xếp hạng cao bao gồm Quỹ Khoa học Y tế T. Rowe, Quỹ Nhi đồng Người tiên phong, Quỹ tín dụng dài hạn PIMCO, Quỹ Công ty Tăng trưởng Fidelity và Quỹ Tăng trưởng Dạng vốn nhỏ của T. Rowe.

T. Quỹ Khoa học Y tế Rowe (PRHSX)

Quỹ Khoa học Y tế T. Rowe là một quỹ tương hỗ tập trung nhằm tìm kiếm sự tăng giá trị trong dài hạn. Các nhà quản lý quỹ đầu tư một lượng đáng kể các tài sản quỹ vào cổ phiếu phổ thông của các công ty trong và ngoài nước tham gia vào các lĩnh vực y tế và khoa học đời sống, bao gồm các công ty tham gia nghiên cứu, phát triển, sản xuất và phân phối các sản phẩm hoặc dịch vụ chăm sóc sức khoẻ. Quỹ này không bị hạn chế trong một phạm vi vốn hóa thị trường cụ thể, nhưng chủ yếu đầu tư vào các công ty vừa và nhỏ.

Nó có tỷ lệ chi phí là 0. 76%, tương đối thấp so với các quỹ hỗ trợ chăm sóc sức khoẻ khác. Nhà đầu tư không trả tiền mua hàng trả trước khi mua cổ phần hoặc phí bán hàng hoãn lại khi mua lại. Tuy nhiên, một khoản đầu tư tối thiểu là $ 2, 500 là bắt buộc.

Quỹ Công ty Tăng trưởng của Fidelity (FDGRX)

Quỹ Công ty Phát triển Fidelity là quỹ phát triển vốn hóa lớn đang tìm kiếm sự tăng giá trị trong dài hạn. Tài sản của quỹ thường được đầu tư vào cổ phiếu phổ thông của các công ty lớn của Mỹ với độ nghiêng tăng trưởng và đánh giá thấp. Các nhà quản lý quỹ có khả năng đầu tư vào các trái phiếu trong quỹ nhưng thường tập trung vào việc nắm giữ cổ phần của phần lớn tài sản. Quỹ tương hỗ đầu tư vào các cổ phiếu lớn trong nước. Tỷ lệ chi phí của quỹ là 0,87% tương đương với mức trung bình cho các quỹ tương hỗ lớn. Khoản mua bán trả trước và hoãn lại không áp dụng cho nhà đầu tư, mặc dù đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 2, 500 là cần thiết cho cả tài khoản đủ điều kiện và không đủ điều kiện.

T. Quỹ tăng trưởng đa dạng hóa vốn nhỏ Rowe (PRDSX)

Quỹ tăng trưởng đa dạng hóa vốn nhỏ T. Rowe cung cấp cho các nhà đầu tư sự tăng giá trị vốn đầu tư bằng cách đầu tư vào các công ty nhỏ vốn có trong chuẩn của quỹ, MSCI U.S. Chỉ số tăng trưởng nhỏ. Các nhà quản lý quỹ sử dụng màn hình định lượng dựa trên dòng tiền và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) để xác định vị thế nào sẽ duy trì trong quỹ. Phần lớn các cổ phiếu phổ thông vốn nhỏ từ các công ty của U. S., nhưng người quản lý quỹ có cơ hội đầu tư vào thị trường nước ngoài trên thị trường vốn nhỏ theo ý của mình. Quỹ này có tỷ lệ chi phí tương đối thấp là 0. 82% so với các quỹ tương hỗ. Không tính phí bán hàng được đánh giá tại thời điểm mua hoặc mua lại, nhưng phải có khoản đầu tư tối thiểu là $ 2, 500 đối với tài khoản không đủ điều kiện và 1 000 đô la cho IRA.