Đầu tư vào quỹ tương hỗ có những ưu điểm và nhược điểm. Lợi thế lớn nhất để đầu tư vào một quỹ tương hỗ là đa dạng hóa rộng. Điều đó nói, nó phụ thuộc vào thiết kế của quỹ tương hỗ. Nếu nó được đa dạng hóa rộng rãi, bạn sẽ giảm thiểu được rủi ro từ khi đạt đến một cổ phiếu sẽ không dẫn đến một cú sốc đáng kể cho danh mục của bạn. Rủi ro lớn là sự sụt giảm thị trường trên thị trường gấu, dẫn đến việc phần lớn các cổ phiếu giảm. (Để biết thêm thông tin, xem: Đa dạng hoá: Bảo vệ danh mục đầu tư từ sự tàn phá dữ dội.)

Bất lợi lớn nhất khi đầu tư vào một quỹ tương hỗ là các khoản phí cao hơn quỹ ETF, vì bạn thường có thể tìm thấy một ETF theo dõi các khoản đầu tư tương tự. Mặc dù vậy trong trường hợp này, vẫn nên khôn ngoan khi các nhà đầu tư cảm xúc lựa chọn quỹ tương hỗ để tránh những quyết định vội vã. Trong những tình huống này, việc thiếu thanh khoản thực sự là một tích cực vì nó bảo vệ nhà đầu tư cảm xúc. (Để biết thêm thông tin, xem: Mutual Fund hoặc ETF: Đó là đúng cho bạn? )

Những năm tiếp theo

Bất kỳ cuộc gọi nào cho thị trường tăng trong vài năm tới sẽ phải đối mặt với sự hoài nghi cực đoan. Nền kinh tế toàn cầu chỉ đơn giản tháo gỡ sau nhiều năm kích thích của ngân hàng trung ương cho phép có tiền rẻ, dẫn đến tăng trưởng nợ-nợ mà không bền vững. Để biết thêm thông tin, hãy xem: Tìm hiểu các Ngân hàng Trung ương Chính )

Nếu bạn muốn tiến hành một nghiên cứu thú vị, hãy trở lại tháng 3 năm 2009 và xem S & P 500 đánh giá cao bao nhiêu trong những ngày mà Cục Dự trữ liên bang đã công bố một tuyên bố bói toán kể từ đó. Bạn có thể ngạc nhiên gây sốc. Nếu không có Cục Dự trữ Liên bang nắm giữ thị trường chứng khoán, bạn sẽ thấy được thực tế, điều mà bạn không thích nếu bạn ở lâu.

Hãy ghi nhớ tất cả những điều này khi nhìn vào quỹ tương hỗ dưới đây. Mặc dù một số quỹ tương hỗ cung cấp chất lượng và đa dạng hóa, điều này có thể không phải là thời điểm tốt nhất để tham gia. Nếu bạn kiên nhẫn, bạn có thể nhìn thấy điểm nhập cảnh tốt hơn trong một vài năm. ( Các quỹ tương hỗ cần xem xét Colorado Bond Cổ phiếu Miễn thuế

(HICOX)

Mục đích: Để tối đa hoá thu nhập của Liên bang và Nhà nước được miễn khi duy trì vốn bằng cách đầu tư vào trái phiếu được miễn thuế và các loại chứng khoán được miễn thuế khác tại Colorado. Tài sản ròng: 915 đô la. 60 triệu

Lợi tức cổ tức: 4. 04%

Hiệu suất trong 1 năm: 0. 22%

Mức chi phí: 0.70%

Đầu tư tối thiểu: $ 500

Glenmede Large Cap Core Institutional < (GTLIX)

Mục đích: tìm cách tối đa hóa tổng lợi nhuận dài hạn hợp lý với rủi ro về hiệu trưởng bằng cách đầu tư ít nhất 80% giá trị tài sản ròng của mình vào các công ty có vốn hóa lớn tại Hoa Kỳ.

Tài sản ròng: $ 1. 49 tỷ Cổ tức Năng suất: N / A

Kể từ ngày 30 tháng 6 năm 2015 IPO: -4. 89%

Mức chi phí: N / A

Đầu tư tối thiểu: $ 10, 000, 000

Burnham Long / Short tài chính A

(BURFX)

Mục đích: Tìm kiếm sự tăng vốn bằng cách đầu tư ít nhất 80 % tài sản ròng trong tài chính của Mỹ.

Tài sản ròng: $ 146. 36.000.000 Cổ tức Năng suất: N / A

Hiệu suất 1 năm: 12,00%

Mức chi phí: 1.80%

Đầu tư tối thiểu: $ 2, 500

Vanguard Health Care Index < (VHCIX)

Mục đích: Theo dõi chỉ số thị trường đầu tư của MSCI về Y tế 25/50.

Tài sản ròng: 6 đô la. 65 tỷ

Cổ tức Năng suất: 0. 97% Hiệu suất 1 năm: 7. 65%

Mức chi phí: 0. 12%

Đầu tư tối thiểu: 100.000 $

Leuthold Select Industries < (LSLTX)

Mục đích: Tìm kiếm sự đánh giá vốn bằng cách đầu tư vào các công ty tăng trưởng và giá trị của tất cả các quy mô.

Tài sản ròng: 14 đô la. 8, Cổ tức Năng suất: N / A

Hiệu suất 1 năm: 8. 29%

Mức chi phí: 1. 58% Đầu tư tối thiểu: $ 10, 000

Dãi dưới cùng > Tất cả các quỹ tương hỗ ở trên đưa ra một cái gì đó khác. Nếu bạn đang tìm kiếm để đầu tư vào một trong số họ, hãy chắc chắn nghiên cứu về tài sản của họ hoặc tham khảo ý kiến ​​của cố vấn tài chính trước khi đưa ra quyết định. (Xem thêm:

Top 4 quỹ đầu tư thu nhập hưu trí

.)

Dan Moskowitz không có liên quan đến bất kỳ quỹ tương hỗ nào được liệt kê ở trên.