Mục lục:
Chậm và ổn định thắng cuộc đua, đặc biệt nếu đó là một cuộc chạy đua. Chìa khóa để đầu tư cho việc về hưu là đầu tư vào các công ty có mức tăng trưởng cổ tức, nhờ vào việc tạo ra dòng tiền mặt mạnh mẽ và sự đánh giá cổ phiếu một cách có phương pháp qua nhiều năm. Những cổ phiếu này cũng có thể phục hồi trước tình trạng suy thoái thị trường rộng lớn hơn để bạn có thể ngủ vào ban đêm.
Với những suy nghĩ đó, hãy xem 10 cổ phiếu phổ biến nhất được tìm thấy trong danh mục hưu bổng. Tất cả 10 người đã đề nghị tăng trưởng cổ tức trong những năm qua. Tuy nhiên, chúng tôi muốn biết liệu công ty có hợp lý hay không, nếu ngành công nghiệp hoạt động có vẻ sẽ vẫn mạnh mẽ trong những năm tới, và nếu công ty vẫn đang phát triển các ngành hàng đầu và cuối cùng. (Để biết thêm chi tiết, xem: sự khác biệt giữa tăng trưởng dưới và tăng trưởng hàng đầu là gì? )
-1->Top 10
Dưới đây là 10 cổ phiếu phổ biến nhất trong danh mục hưu trí cùng với lợi tức cổ tức hàng năm.
Tự động xử lý dữ liệu, Inc. (ADP ADPAutomatic Data Processing Inc.112 75 + 1 .28% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) 2. 30%
Công ty Clorox (CLXCLXClorox Co129 70 + 1 54% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) 2. 70% Coca- Cola Co. (KO
KOCoca-Cola Co45 94 + 1. 03% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) 3. 20% Công ty Colgate-Palmolive (CL
CLColgate-Palmolive Co70 90 + 0 93%Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) 2. 20% < Công ty Kellogg Company (K Công ty kinh doanh máy tính quốc tế (IBM IBMInternational Business Machines Corp.151 35 + 0 34%
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) 2. 70% KKellogg Co60 84 + 1 06% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6
) 3. 00% Kimberly-Clark Corp (KMB KMBKimberly-Clark Corp111 93+ 1. 88% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6
) 3. 30% General Mills, Inc. (GIS GISGeneral Mills Inc .50 +1 97% Đã tạo với Highstock 4. 2. 6
) 3. 10% PepsiCo, Inc. (PEP PEPPepsiCo Inc110 47 + 1 11% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6
) 2. 70% Công ty Procter & Gamble (PG PG Procter & Gamble Co86 98 + 1 08% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6
) 3. 10% > Tất cả chúng đều có sản lượng tương đối hào phóng và bền vững, nhưng rất nhiều phụ thuộc vào từng công ty. Cần lưu ý rằng việc đầu tư vào General Mills và Kellogg, Coca-Cola và PepsiCo, hoặc Kimberly-Clark và Procter & Gamble không có ý nghĩa gì. Điều này chủ yếu là đầu tư vào cùng một điều hai lần và không cung cấp đa dạng hóa tối đa. (Xem thêm: Sự phát triển của thương hiệu Coca-Cola .) Hãy xem các công ty nào đang tăng trưởng hàng đầu, cho thấy nhu cầu về các sản phẩm và / hoặc dịch vụ của công ty đó , và dòng dưới cùng cho thấy hiệu quả quản lý.
Doanh thu và tăng trưởng thu nhập ròng Nếu một công ty không tăng trưởng hàng đầu hoặc kết thúc ở mức dưới thì điều đó không có nghĩa là xu hướng giảm sẽ tiếp tục. Mặt khác, nó có thể hoạt động như một lời cảnh báo tiềm năng cho một thay đổi trong xu hướng tiêu dùng hoặc ngành công nghiệp. Hãy xem 10 công ty này hoạt động như thế nào trong ba năm tài chính vừa qua (tất cả các con số trong hàng ngàn): (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Hãy để xu hướng tiêu dùng tiêu dùng dẫn bạn đến mức tăng lớn
. < Công ty
Năm tài chính 2012
Năm tài chính 2013 Năm tài chính 2012 Tăng trưởng hàng đầu nhất quán
|
ADP |
10, 595, 400 |
11, 287, 600 |
500 |
Y |
|
CLX |
$ 5, 468, 000 |
$ 5, 623, 000 |
$ 5, 591, 000 |
N |
|
KO |
$ 48, 017, 000 < $ 45, 998, 000 |
$ 45, 998, 000 |
N |
CL |
|
17 $, 085, 000 |
$ 17, 420, 000 |
$ 17, 277, 000 |
N |
IBM |
|
$ 102, 874, 000 |
$ 98, 367, 000 |
92 $, 793, 000 |
N |
K |
|
14, 197, 000 |
792, 000 |
$ 14, 580, 000 |
N |
KMB |
|
$ 19,467,000 |
$ 19, 561, 000 |
$ 19, 724, 000 |
Y |
GIS |
|
$ 16, 657, 900 |
$ 17,774,100 |
$ 17, 909, 600 |
Y |
PEP |
|
65, 492, 000 |
66, 415, 000 < Y |
PG |
$ 82, 006, 000 |
$ 82, 581, 000 |
|
$ 83, 062, 000 |
Y |
( |
Nguồn: Yahoo Finance |
) > Một nửa trong số 10 công ty trong danh sách đã tạo ra sự tăng trưởng hàng đầu nhất quán trong ba năm tài chính vừa qua. Thực tế này không nên đánh giá thấp. Nó không phải dễ dàng cho một công ty trưởng thành để cung cấp tăng trưởng hàng đầu nhất quán trên cơ sở hàng năm, đặc biệt là trong một môi trường kinh tế đầy thử thách. |
|
Bây giờ chúng ta hãy nhìn vào số liệu cuối cùng (tất cả các con số trong hàng nghìn): |
Công ty |
Năm tài chính 2012 |
Nămง 2013 |
Năm tài chính 2014 |
Tăng trưởng dưới cùng nhất ADP < $ 1, 405, 800 $ 1, 515, 900
CL
$ 541, 000
|
$ 572, 000 |
$ 558,000 <000> $ 9, 019, 000 |
$ 8, 584, 000 |
$ 7, 098, 000 |
N $ 2, 472, 000 |
|
IBM |
$ 16, 604, 000 |
$ 16, 483, 000 |
$ 12, 022, 000 | |
|
N < K |
$ 961,000 |
$ 1, 807, 000 |
$ 632, 000 |
N |
|
KMB |
$ 1, 750, 000 |
$ 2, 142, 000 |
$ 1, 855, 200 |
$ 1, 824, 400 |
|
N |
PEP |
6 Đô la Mỹ, 999 đô la Mỹ |
N |
GIS |
|
$ 10, 756, 000 |
$ 11, 312, 000 |
$ 11, 643, $ 9, 000 |
Y | |
|
( |
Nguồn: Yahoo Finance |
) |
Những gì nổi bật ngay lập tức là Procter & Gamble. Một vài năm trước đây, nhiều nhà phân tích bắt đầu gõ Procter & Gamble, nói rằng nó không phải là cái mà nó từng là. Nhưng Procter & Gamble không phải là đi bất cứ đâu, và đó là một trong những tên ấn tượng nhất trong danh sách này. Nỗi lo sợ của Procter & Gamble đã gia tăng cạnh tranh từ các thương hiệu chung, nhưng phần lớn khách hàng mua thương hiệu Procter & Gamble vẫn trung thành. Và đây thường là nhu cầu, không muốn. (Xem thêm: |
Làm thế nào Procter & Gamble được tìm thấy trong tủ của mọi người |
|
.) |
Có một số tên trên mà không tạo ra sự tăng trưởng phù hợp nhưng vẫn ổn định.Đừng lo lắng về những công ty đó quá nhiều. Đó là sự suy giảm chắc chắn đó là một mối quan tâm. Do sự gia tăng của người tiêu dùng có ý thức về sức khoẻ, đồ uống lấp lánh đã bị suy giảm, mà đã là một hit để Coca-Cola. Công ty luôn đổi mới, và nó đã tự thành lập ở một số thị trường theo định hướng sức khoẻ, nhưng PepsiCo lại đa dạng hơn. IBM là mối quan tâm lớn nhất. Nó đã không thể theo kịp với những người đoạt giải công nghệ tiên tiến ngày nay. |
Bây giờ chúng ta hãy xem nợ và dòng tiền. |
Cổ tức bền vững? |
Các mức nợ thay đổi dựa trên ngành, nhưng tỷ lệ nợ / vốn chủ sở hữu dưới 1.00 luôn là dấu hiệu tốt. Bất cứ thứ gì ở phía Bắc của 2. 00 đều đáng lo ngại. Nếu bạn vượt qua 3.00, thì có lý do để lo lắng. Cuối cùng, các khoản nợ này phải được thanh toán, không còn chỗ cho người thu hồi vốn. Mặt khác, nếu có dòng tiền mặt mạnh, thì ít có lý do để lo lắng về nợ. (999) Công ty |
|
Tỷ lệ nợ trên tổng số nợ |
Hoạt động của Công ty |
Tỷ lệ nợ / Công suất |
Dòng tiền (ttm) |
ADP |
|
0. 01 |
$ 1. 96 tỷ |
CLX |
9. 50 |
834 Triệu |
|
KO |
1. 36 |
10 đô la. 62 tỷ |
CL |
4. 44 |
3 đô la. 30 tỷ IBM 3. 39
16 đô la. 87 tỷ K 2. 58
$ 1. 79 tỷ
KMB
7. 03
$ 2. 84 tỷ GIS 1. 54
|
$ 2. 38 tỷ |
PEP |
1. 65 |
|
$ 10. 51 tỷ |
PG |
0. 53 |
|
15 đô la. 68 tỷ |
( |
Nguồn: Yahoo Finance |
|
) |
Một lần nữa, Procter & Gamble rất ấn tượng. Xử lý dữ liệu tự động cũng thuộc loại "rất ấn tượng". Như một lưu ý phụ, cho mục đích chia cổ tức, cũng theo dõi dòng tiền tự do. 1099 cổ phiếu này thường được tìm thấy trong danh mục hưu bổng, nhưng một số khác lại hoạt động trong cùng một ngành, và một số khác cần được xem xét (xem |
5 cổ phiếu suy thoái nhất |
|
.) |
cẩn thận. Về mặt tích cực, ADP và PG nên tiếp tục là những người chiến thắng lâu dài. GIS và PEP cũng rất ấn tượng. Hãy nhớ rằng, đây chỉ là một điểm khởi đầu. (Để đọc liên quan, xem: |
Top 5 cổ phiếu suy thoái |
|
.) |
Dan Moskowitz không có bất kỳ vị trí nào trong các cổ phiếu được đề cập ở trên. |
Nơi mà các quỹ hưu trí đặc biệt đầu tư? | Quỹ đầu tư hưu trí
Của các quỹ đầu tư đã vượt ra ngoài các khoản đầu tư truyền thống trong trái phiếu và cổ phiếu. Đơn đặt hàng mới bao gồm vốn cổ phần tư nhân và các quỹ đầu tư thay thế. Giới thiệu về chiến lược dành riêng cho danh mục đầu tư | Các chiến lược đầu tư dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức như các quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm đã được các nhà đầu tư cá nhân muốn tìm kiếm để quản lý rủi ro trong những năm qua.
Khái niệm cơ bản về sự cống hiến danh mục đầu tư là để thiết kế các danh mục đầu tư cung cấp dòng tiền mặt có thể dự đoán trong tương lai để dự đoán dòng tiền mặt (hoặc nợ phải trả) trong tương lai, do đó giảm rủi ro trong thời kỳ đó. Một số câu hỏi phổ biến mà một người phỏng vấn có thể hỏi trong một cuộc phỏng vấn cho một vị trí tại một ngân hàng đầu tư?
Khám phá thế giới về ngân hàng đầu tư và tìm hiểu những câu hỏi nào có thể xảy ra trong cuộc phỏng vấn với vị trí với ngân hàng đầu tư. |