Fidelity Investments là một trong những công ty quản lý đầu tư có tên tuổi lớn nhất trên thế giới. Tính đến ngày 30 tháng 9 năm 2015, Fidelity có hơn 24 triệu khách hàng và trên 5 nghìn tỷ đô la tài sản. Công ty có trụ sở tại Boston được Edward Johnson II thành lập vào năm 1946 và đã trở thành một trong những công ty quản lý tài sản lớn nhất ở Hoa Kỳ. Fidelity cung cấp cho khách hàng nhiều lựa chọn khác nhau, từ tài khoản môi giới và tài khoản đủ điều kiện đến các sản phẩm đầu tư như quỹ tương hỗ, ETFs và các tài khoản được quản lý.

Một số sản phẩm đầu tư phổ biến nhất của Fidelity là 12 Quỹ Tự do của nó. Còn được gọi là quỹ đầu tư theo mục tiêu (TDFs), các khoản đầu tư này được thiết kế để cung cấp cho các nhà đầu tư một quỹ duy nhất để đáp ứng nhu cầu đầu tư của họ. Các quỹ này cung cấp tự động tái cân bằng các quỹ của các quỹ tập trung vào tuổi nghỉ hưu của một nhà đầu tư. Trên trang web của Fidelity, có một công cụ thuận tiện để giúp các nhà đầu tư lựa chọn Quỹ Tự do Thích hợp nhất cho họ. Nhà đầu tư có thể lựa chọn số năm trước khi nghỉ hưu. Một khi nó được nộp, quỹ thích hợp được lựa chọn bởi vì mỗi quỹ có một năm cụ thể gắn liền với nó. Ví dụ, nếu một người 30 tuổi muốn nghỉ hưu ở tuổi 65, có thể là 35 năm kể từ ngày hôm nay. Sử dụng công cụ trên trang web, đưa ra 35 năm cho đến khi nghỉ hưu cho thấy rằng quỹ tốt nhất là Quỹ Tự do 2050. Lợi ích của việc có các khoản tiền này là khi nhà đầu tư đến gần quỹ hưu trí, quỹ sẽ tự động cân bằng để trở nên bảo thủ hơn.

Quỹ Fidelity Freedom 2005 (FFFVX)

Quỹ Fidelity Freedom 2005 là một danh mục bảo thủ nhất trong chuỗi, vì nó được thiết kế dành cho người về hưu và những người có khả năng chịu đựng rủi ro và biến động thấp. Các nhà quản lý quỹ, Andrew Dierdorf và Brett Sumsion, đã thực hiện mục tiêu chính của quỹ nhằm tìm kiếm thu nhập cao hiện tại với mục tiêu thứ hai là tăng vốn. Để giữ mức thu nhập hiện tại cao và biến động thấp, quỹ hầu hết được đầu tư vào các quỹ trái phiếu và quỹ thị trường tiền tệ với trên 60% trong các loại tài sản này. 40% còn lại được đầu tư vào vốn cổ phần trong nước và quốc tế. Đối với tỷ lệ chi phí là 0,6%, các nhà đầu tư có thể tiếp cận với một quỹ có mức lãi suất hàng năm là 4,36% kể từ khi thành lập vào năm 2003. Hai trong số các biện pháp quan trọng hơn là mức beta thấp của quỹ là 0,36 và độ lệch tiêu chuẩn là 4,67. Điều này làm cho nó ít rủi ro hơn và ít biến động hơn so với thị trường tổng thể và hướng tới các nhà đầu tư có rủi ro.

Quỹ Fidelity Freedom 2030 (FFFEX)

Quỹ Fidelity Freedom 2030 dành cho những nhà đầu tư có kế hoạch nghỉ hưu sau 15 năm. Điều này cho phép quỹ có mức độ rủi ro từ vừa phải đến cao.Với điều này, quỹ đã tiếp xúc nhiều hơn với cổ phiếu, không giống như quỹ năm 2005 trước đó. Hiện tại, gần 60% danh mục đầu tư được đầu tư vào các quỹ chứng khoán trong nước và 25% là các quỹ chứng khoán quốc tế. 15% còn lại được phân chia giữa quỹ trái phiếu và quỹ thị trường tiền tệ. Với việc phân bổ tài sản này, quỹ có thể mong đợi lợi nhuận tốt hơn trung bình trong thời gian gần đây vì nó trở nên thận trọng hơn khi nó tiến đến năm 2030. Về mức độ thực hiện, quỹ đã cho các nhà đầu tư một khoản lợi nhuận trung bình hàng năm là 6. 48% kể từ khi thành lập vào năm 1996. Với lệ phí hàng năm là 0.75%, các nhà đầu tư có thể có được quỹ đầu tư tự quản và được đa dạng hóa

Quỹ Fidelity Freedom 2060 (FDKVX)

là Quỹ Fidelity Freedom 2060. Đối với một tỷ lệ chi phí là 0. 78%, quỹ có nhiều tiếp xúc với thị trường chứng khoán. Hiện tại, gần 65% danh mục đầu tư được đầu tư vào vốn cổ phần trong nước và 28% vốn chủ sở hữu quốc tế. 7% còn lại được đầu tư vào trái phiếu và thị trường tiền tệ. Việc phân bổ này tạo cho các nhà đầu tư cơ hội lớn nhất cho sự tăng trưởng dài hạn, nhưng nó cũng làm họ có nhiều biến động hơn. Các nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro cao hơn và khoảng thời gian đầu tư dài hơn nên xem xét quỹ Freedom 2060 để giúp họ tiết kiệm cho việc nghỉ hưu.