Vanguard là một trong những tổ chức phát hành nổi bật nhất của quỹ tương hỗ và các quỹ ETF trên thế giới. Công ty tư nhân đã giới thiệu quỹ chỉ số thụ động đầu tiên theo dõi S & P 500. Vanguard đã mở rộng dịch vụ của mình một cách đáng kể. Nó cũng cung cấp quỹ hưu trí nhắm mục tiêu ngày.

Vanguard nổi tiếng với quỹ tương hỗ và ETFs chi phí thấp. Người sáng lập John Bogle có mục đích giữ công ty riêng tư để có thể tiếp tục giữ cho các nhà đầu tư chi phí thấp. Bằng cách không phải trả lời cho các cổ đông, công ty có thể giữ lợi ích của các nhà đầu tư như là ưu tiên hàng đầu của nó. Vanguard đã phát triển mạnh mẽ như một công ty. Ngân hàng này có khoảng $ 3 nghìn tỷ tài sản được quản lý (AUM) tính đến tháng 12 năm 2014.

Các quỹ hưu trí mục tiêu của Vanguard đầu tư vào quỹ chỉ số rộng nhất của công ty. Điều này có nghĩa là các khoản tiền được đa dạng trong số hàng ngàn cổ phiếu và trái phiếu nắm giữ. Chúng cũng bao gồm phân bổ cho các cổ phiếu và trái phiếu quốc tế. Các nhà quản lý danh mục đầu tư cho các quỹ này dần dần chuyển các khoản phân bổ để trở nên bảo thủ hơn khi họ tiếp cận ngày mục tiêu. Đây được gọi là con đường lướt sóng của quỹ. Sự tái cân bằng tự động này cung cấp một cách dễ dàng để tiếp cận quản lý danh mục đầu tư cho các nhà đầu tư muốn có một giải pháp đơn giản.

Quỹ mục tiêu được thiết kế để cung cấp cho các nhà đầu tư một giải pháp duy nhất để tiết kiệm cho hưu trí. Như tên của họ cho thấy, quỹ cung cấp một ngày mục tiêu cho đầu tư. Họ thường bắt đầu với một trọng số cao hơn về cổ phiếu, nhưng sau đó chuyển sự phân bổ đó cho trái phiếu. Điều này cho phép quỹ đầu tư nhắm mục tiêu chuyển sang một danh mục đầu tư có nguy cơ nhiều rủi ro và thu nhập hơn khi nhà đầu tư nghỉ hưu. Danh mục đầu tư có phân bổ lớn hơn cho trái phiếu là bảo thủ hơn.

Vanguard Target Retirement Date Quỹ

Vanguard có một số quỹ đầu tư khác nhau dựa trên thời gian ước tính của nhà đầu tư. Các quỹ này đều do Nhóm đầu tư Vốn đầu tư Vanguard quản lý. Ví dụ, quỹ Vanguard Target Retirement 2055 Fund (VFFVX) được thiết kế dành cho những người ở độ tuổi từ 23 đến 27. Quỹ này chiếm khoảng 90% tài sản của công ty trong cổ phần và phân bổ 10% cổ phần. Nó được thiết kế để tăng dần sự tiếp xúc với cổ phiếu và tăng độ phơi sáng đối với trái phiếu khi ngày nhắm mục tiêu đến.

Quỹ có tỷ lệ chi phí hợp lý là 0,16%. Cổ phần của nó là các quỹ chỉ số Vanguard khác. Danh mục đầu tư của quỹ đã được phân bổ 54. 1% cho Quỹ Vanguard Total Market Index. Khoản phân bổ lớn tiếp theo là quỹ Vanguard Total International Stock Index. Đối với việc nắm giữ trái phiếu, quỹ được phân bổ 7.1% vào Quỹ đầu tư Vanguard Total Bond Market II Index, sau đó là một tỷ trọng 3. 1% cho Vanguard Total International Bond Index Fund. Quỹ Vanguard Target Retirement 2055 có tài sản ròng là 2 đô la. 5 tỷ và lợi nhuận 2,22% vào tháng 11 năm 2015. Nó bắt đầu giao dịch trong năm 2009, do đó nó có một số lượng hạn chế, và nó đã trở lại 10. 98% kể từ khi thành lập.

Quỹ Vanguard Target Retirement 2055 có thể được so sánh với quỹ Vanguard Target Retirement 2025 Fund (VTTVX). Quỹ này nắm giữ 70% danh mục cổ phiếu và 30% trái phiếu. Ngân hàng này đã phân bổ 40% danh mục đầu tư cho Quỹ Chỉ số Thị trường Chứng khoán Vanguard và 26% cho Vanguard Total International Stock Fund. Phần trái phiếu có tỷ trọng 23% vào Thị trường Trái phiếu Vanguard II, tiếp theo là khoảng 10% cho Quỹ Chỉ số Trái phiếu Quốc tế Vanguard. Nó có tỷ lệ chi phí tương tự, 0. 17%, cho Quỹ 2055. Quỹ Vanguard Target Retirement 2025 có 31 đô la. 4 tỷ USD trong tài sản với năng suất 2,00%. Nó đã được kinh doanh từ năm 2003, và, do đó, có một hồ sơ theo dõi lâu hơn.