Các bàn làm việc trực tuyến đang nhanh chóng trở nên cần thiết cho bất cứ ai bán hàng. Có thời gian thực dữ liệu và khả năng để làm cho thuyết trình ngay trong tầm tay bạn là điều quan trọng trong một thế giới kết nối kỹ thuật số. Điều này đặc biệt quan trọng đối với các chuyên gia cho vay mà thường gặp những người mua nhà tiềm năng đang chạy. Trước web, các nhân viên cho vay sẽ báo giá và đưa ra bảng tính phí giao dịch cho một lựa chọn cho vay. Người đi vay phải tin tưởng rằng nhân viên cho vay đã đưa ra lựa chọn tốt nhất. Người mua nhà vào năm 2016 có nhiều hiểu biết về công nghệ và đòi hỏi nhiều hơn, với mong muốn có tất cả thông tin họ cần khi họ cần. Trong một thị trường đã trở nên có tính thương mại hóa cao, các cán bộ tín dụng cần có khả năng phân biệt và thể hiện giá trị gia tăng. Đó là nơi hệ thống lập kế hoạch thế chấp và thuyết trình trực tuyến do Mortgage Lens and Mortgage Coach tạo ra; cả hai có thể trang bị các chuyên gia cho vay với các công cụ họ cần để giáo dục khách hàng của họ và làm cho khách hàng cảm thấy họ đang kiểm soát quá trình ra quyết định. Sau đây là một phân tích của cả hai dịch vụ và làm thế nào họ làm việc với các chuyên gia cho vay để bán các khoản vay nhiều hơn.

Lens thế chấp là một dịch vụ lập kế hoạch và trình bày dựa trên web cung cấp cho các chuyên gia cho vay 26 phân tích phân tích riêng cho tất cả mọi thứ từ tính chi phí đóng cửa, so sánh mua so với mua, tổng chi phí phân tích. Mỗi mô-đun cho phép nhập dữ liệu để tạo phân tích tức thì hoặc tính toán. Các mô-đun bao gồm máy tính chi phí đóng, hợp nhất nợ, thế chấp, so sánh ARM một năm, thuê so với mua và tổng chi phí phân tích. Thế chấp Lens dựa trên trình duyệt, vì vậy nó cho phép trình diễn được thực hiện trên bất kỳ máy tính kết nối Internet nào. Người dùng có thể thiết lập một bài thuyết trình bằng cách sử dụng bất kỳ chương trình chia sẻ máy tính để bàn như WebMeeting123. Lens Thế chấp là dịch vụ thuê bao với mức phí hàng tháng bắt đầu từ $ 47 vào tháng 4 năm 2016.

Huấn luyện viên thế chấp

Huấn luyện viên thế chấp đã được đưa ra vào năm 1997 như một dịch vụ lập kế hoạch thế chấp và trình bày sử dụng bảng tính Excel và phần mềm trình bày thô sơ hiện có vào thời điểm đó. Mortgage Coach đã phát triển với công nghệ và cung cấp các ứng dụng máy tính để bàn và di động được cho ăn với dữ liệu thời gian thực. Bộ công cụ của nó có thể được sử dụng trên nhiều nền tảng và trên bất kỳ thiết bị nào, cho phép các chuyên gia cho vay cung cấp các tùy chọn minh họa rõ ràng với thông tin tài chính chi tiết, biểu đồ, tường thuật video và cập nhật trực tiếp, gần như hoặc trực tiếp.

Không giống như các công cụ phân tích khoản vay khác, Mortgage Coach cung cấp một nền tảng công cụ hoàn toàn được tích hợp cung cấp quá trình quản lý quan hệ khách hàng hoàn chỉnh (CRM), lập kế hoạch, trình bày và theo dõi.Người dùng sử dụng bảng điều khiển trực quan cho mỗi khách hàng để đưa khách hàng thông qua phân tích chi phí tổng thể, phân bổ vốn cổ phần, thuê so với khoản vay và hợp nhất, như cần thiết cho một số lựa chọn cùng một lúc. Thông tin hoặc thuyết trình có thể được gửi tới khách hàng qua một ứng dụng hoặc đích thân trình bày. Bản trình bày có thể được chia sẻ với nhiều người dùng đã tải xuống ứng dụng. Ngoài ra, Mortgage Coach còn có tính năng cập nhật thời gian thực được gọi là RateWatch sử dụng công nghệ biểu đồ tương tác mới nhất để theo dõi lãi suất và xu hướng, cung cấp cho người dùng thông tin cập nhật. Đồ họa có màu sắc phong phú và dễ hiểu. Mortgage Coach hoạt động như một nhà cung cấp dịch vụ phần mềm thuê bao với mức giá hàng tháng bắt đầu từ khoảng $ 70.

Huấn luyện Ô tô hoặc thế chấp cho Thế chấp?

Lens thế chấp là dịch vụ ít tốn kém hơn và nó cung cấp hầu hết các tính toán cần thiết cho các chuyên gia cho vay cần phải giáo dục khách hàng của mình về các lựa chọn của họ. Mặc dù nó có thể dễ dàng truy cập được từ bất kỳ máy tính kết nối Internet nào, nhưng nó không cung cấp phiên bản hoặc ứng dụng trên điện thoại di động. Mortgage Coach là một ứng dụng, có thể được tải bởi các chuyên gia cho vay và khách hàng của họ. Các chuyên gia cho vay mong muốn cạnh tranh cho millennials phải có khả năng chứng minh họ đã được hợp nhất về mặt công nghệ với cách mà khách hàng của họ thích giao tiếp hơn. Mortgage Coach là dịch vụ đắt tiền hơn nhưng nó cung cấp một nền tảng mạnh mẽ hơn cho việc tổ chức dữ liệu khách hàng, chuẩn bị và trình bày các bài thuyết trình tùy biến và theo dõi khách hàng. Mortgage Coach liên quan đến việc đào tạo thêm chút ít để tận dụng tối đa tất cả các công cụ của mình, nhưng công ty có rất nhiều công cụ đào tạo trực tuyến và một nhóm hỗ trợ chuyên dụng.