Quản lý rủi ro nên là một mục tiêu chính của bất kỳ danh mục đầu tư nào. Bằng cách đa dạng hoá danh mục đầu tư thông qua việc sử dụng các cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt, bất động sản và các loại tài sản khác, các nhà đầu tư có thể loại bỏ được một tỷ lệ khá lớn của rủi ro danh mục đầu tư. Các khoản đầu tư thường di chuyển theo các hướng khác nhau trong các kịch bản kinh tế và thị trường khác nhau, và các mô hình này có thể làm việc cho lợi thế của một nhà đầu tư.

AD:

Đối với những người có danh mục đầu tư cổ phiếu, việc bổ sung quỹ trái phiếu có ý nghĩa nhất từ ​​quan điểm quản lý rủi ro. Nó vẫn mang lại cơ hội để kiếm được lợi nhuận khiêm tốn trong khi cung cấp các lợi ích đa dạng hóa đáng kể. Có một số cách để giảm bớt rủi ro của danh mục chứng khoán bằng cách sử dụng trái phiếu, mỗi nhóm có rủi ro / lợi nhuận khác nhau.

Tổng quỹ trái phiếu thị trường

Giải pháp đơn giản nhất là thêm một quỹ trái phiếu bao gồm tất cả các loại chứng khoán, bao gồm cả các vấn đề của chính phủ và công ty, trên tất cả các kỳ hạn. Các quỹ như iShares Core US Aggregate Bond ETF (NYSEARCA: AGG 999 AGGiSh Cr US Ag Bd109 54 + 0 08%

Tạo với Highstock 4. 2. 6 ) và Vanguard Total Bond Market ETF (NYSEARCA: BND BNDVng Tdl Bnd Mrk81 85 + 0. 06% Tạo với Highstock 4. 2. 6 ) cung cấp thị trường trái phiếu rộng rãi trên toàn bộ dải đầu tư. Cả hai ví dụ này cung cấp cho nhà đầu tư một giải pháp đơn giản tất cả trong một với lợi ích bổ sung là giá rẻ đặc biệt. Các khoản tiền này tính phí dưới 10% mỗi năm, tính đến ngày 20 tháng 5 năm 2016. Vì các nhà đầu tư thường chứng minh được một chuyến bay an toàn trong thời điểm thị trường bất ổn, các quỹ trái phiếu có xu hướng tăng nhu cầu và giá trị khi thị trường chứng khoán sụt giảm. Mối quan hệ giá nghịch này mang lại lợi ích cho các cổ đông thông qua việc làm giảm sự biến động của danh mục đầu tư tổng thể ngay cả khi một trong hai loại tài sản đang có sự biến động đáng kể. Trái phiếu quốc tế

Trái phiếu do các công ty nước ngoài và chính phủ nước ngoài cung cấp cũng mang lại nhiều lợi ích giảm rủi ro như thu nhập cố định trong nước. Quỹ đầu tư Vanguard toàn cầu trái phiếu ETF (NYSEARCA: BNDX

BNDXVngTtl Intl ETF55 03 + 0. 14%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

) tập trung vào thị trường trái phiếu đầu tư của những nơi như Châu Âu, Châu Á và các nền kinh tế thị trường mới nổi nhỏ hơn. Quỹ này cũng rất rẻ, với tỷ lệ chi phí là 0,15%. Tuy nhiên, đến ngày 20 tháng 5 năm 2016, lợi tức tương đối dưới trung bình là 0,68%, do quỹ này tập trung chủ yếu vào các khoản trái phiếu chính phủ có lợi tức thấp nhằm giúp giảm thiểu rủi ro danh mục đầu tư tổng thể. Đầu tư trên phạm vi quốc tế mang những rủi ro độc nhất vô nhị thường không có trong thị trường nội địa.Các thị trường nước ngoài có thể bị ảnh hưởng bởi rủi ro về mặt địa chính trị, rủi ro tiền tệ và rủi ro vỡ nợ chính phủ. Trong năm tháng đầu năm 2016, Hy Lạp đã lâm vào tình trạng phá sản, đồng đô la mạnh đã đóng vai trò là tiền đề cho lợi nhuận doanh nghiệp ở nước ngoài và căng thẳng chính trị xung quanh sản lượng dầu toàn cầu đã khiến giá năng lượng biến động đáng kể. Tất cả các yếu tố rủi ro bổ sung này có tiềm năng ảnh hưởng tiêu cực đến lợi nhuận của chứng khoán quốc tế. Trái phiếu lãi suất thả nổi Tỷ giá thả nổi hoặc lãi suất biến đổi, trái phiếu không chỉ mang lại lợi ích đa dạng mà còn giúp bảo vệ chống lại rủi ro tăng lãi suất. Giá trái phiếu và lãi suất đi theo chiều ngược lại, làm cho các quỹ trái phiếu tương đối kém trong một môi trường tăng trưởng. Các quỹ như trái phiếu chuyển đổi lãi suất thả nổi iShares ETF (NYSEARCA: FLOT FLOTiSh Fltng Rt Bd50 91 + 0 04%

Tạo với Highstock 4. 2. 6

) đầu tư trái phiếu có lãi suất được điều chỉnh theo tỷ giá trong thị trường thu nhập cố định rộng lớn hơn. Khi lãi suất tăng, lãi suất trái phiếu thả nổi cũng tăng. Tỷ lệ tương quan này làm cho sự biến động giá của quỹ tối thiểu.

Trái phiếu Tỷ giá Nổi lên ETF có thời hạn hiệu lực là 0. 14. Điều này có nghĩa là cứ mỗi 1% lãi suất tăng, quỹ chỉ dự kiến ​​sẽ giảm về giá trị khoảng 0,14%. Quỹ mục tiêu đến hạn Quỹ đầu tư trái phiếu mục tiêu là một lựa chọn thú vị vì chúng có đặc điểm tương tự với chứng chỉ tiền gửi (CD) và quỹ đầu tư mục tiêu. Các quỹ này đầu tư vào chứng khoán có thu nhập cố định với thời gian đáo hạn vào hoặc gần một ngày cụ thể trong tương lai. Khi quỹ tiếp cận ngày đến hạn thanh toán, quỹ trở nên bảo thủ hơn và chứng khoán bắt đầu đáo hạn. Vào ngày đáo hạn mục tiêu, quỹ đóng và toàn bộ tài sản quản lý được phân phối cho các cổ đông. Các quỹ này cho phép xây dựng chiến lược thang bậc, một kế hoạch liên quan đến việc mua chứng khoán ở một số ngày đáo hạn khác nhau, thường được sử dụng với đĩa CD. Mặc dù các quỹ tự giảm rủi ro danh mục đầu tư tổng thể nhưng họ cũng cung cấp thêm tính linh hoạt và thanh khoản. Các quỹ đầu tư vào thời gian đáo hạn lâu hơn sẽ nhận được lợi ích từ mức lãi suất cao hơn, trong khi các quỹ đầu tư vào thời kỳ đáo hạn ngắn hơn đến nhanh chóng, cho phép các cá nhân tái đầu tư vào các quỹ khác.