a:

Việc thuê một dịch vụ quản lý danh mục đầu tư hoặc quản lý danh mục đầu tư phải là một quyết định hợp lý dựa trên các chủ đề bao gồm nhân sự, hiệu năng / rủi ro, phí, tính minh bạch, các vấn đề pháp lý và các tình huống đặc biệt khác.

Con người

Khi lựa chọn một nhà quản lý đầu tư, hãy bắt đầu bằng cách kiểm tra chất lượng của nhóm dịch vụ quản lý danh mục đầu tư và sự lãnh đạo. Các yếu tố như kinh nghiệm, trình độ và tầm cỡ của nhân viên hỗ trợ đều đóng một vai trò có ý nghĩa trong việc mang lại kết quả chất lượng. Cuối cùng, người quản lý danh mục đầu tư lý tưởng nên là người bạn có thể tin cậy và với người mà bạn có thể duy trì mối quan hệ hợp tác.

Hiệu quả / Rủi ro Đánh giá hiệu suất hoạt động trong quá khứ của người quản lý danh mục đầu tư liên quan đến các tiêu chí đánh giá là một bước quan trọng để xác định một sự phù hợp. Mặc dù hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo cho các kết quả trong tương lai nhưng nó có thể chứng minh các kỹ năng có giá trị đã mang lại những kết quả có ý nghĩa trong lịch sử. Đánh giá mức độ rủi ro mà người quản lý danh mục đầu tư kết hợp để tạo ra lợi nhuận; quá nhiều hoặc quá ít rủi ro có thể có tác động tiêu cực. Hiểu được hoạt động của người quản lý đầu tư liên quan đến những rủi ro được thực hiện (sử dụng các công cụ như tỉ lệ Sharpe) đóng một vai trò quan trọng trong việc chọn người quản lý.

AD:

Lệ phí

Hiểu và đánh giá các khoản phí mà người quản lý danh mục đầu tư tính cho dịch vụ. So sánh lệ phí của người quản lý danh mục đầu tư với các đồng nghiệp là quan trọng, nhưng mức phí thấp nhất không nhất thiết là sự lựa chọn tốt nhất.

Minh bạch

Xác định mức độ minh bạch và chất lượng báo cáo được cung cấp bởi một nhà quản lý danh mục tiềm năng. Báo cáo cần phải kịp thời và chính xác. Quá trình ra quyết định đầu tư cần được nêu rõ và dễ hiểu đối với khách hàng tiềm năng.

AD:

Vấn đề pháp lý

Đảm bảo quản lý danh mục đầu tư có tất cả các vấn đề pháp lý theo thứ tự. Chúng bao gồm (nhưng không giới hạn ở) tình trạng pháp lý tốt, nơi tiến hành kinh doanh, các khiếu nại pháp lý nổi bật và đăng ký hợp lệ với các cơ quan quản lý.

Các tình huống đặc biệt

Các cân nhắc như đầu tư có trách nhiệm với xã hội hoặc các hạn chế về tôn giáo cũng phải là một phần của quá trình lựa chọn.

Ngoài các yếu tố cơ bản này, hãy cân nhắc tham gia cố vấn pháp luật và cố vấn thuế để có các quyết định tài chính phức tạp hoặc phức tạp như chọn một người quản lý danh mục đầu tư.