Mục lục:
Những lợi thế được cung cấp bởi các quỹ ETFs kết hợp với sự đổi mới được áp dụng bởi các tổ chức phát hành trong các sản phẩm đã thu hút được ngày càng nhiều nhà đầu tư và thương nhân trở thành một phần của trao đổi toàn cầu kinh doanh quỹ. Thị trường ETFs đã phát triển mạnh mẽ qua nhiều năm với các công ty quản lý tài sản lớn nhất hiện nay là một phần của nó. Chúng ta hãy xem một số xu hướng mô tả thị trường ETF hiện tại. (Để đọc có liên quan, xem: Lợi ích của ETF Đầu tư .)
Các tài sản toàn cầu dưới sự quản lý của các sản phẩm trao đổi đã tiếp tục tăng trong những năm đầu tiên lên tới 3 nghìn tỷ đô la cho lần đầu tiên vào giữa năm 2015. Theo báo cáo, ngành công nghiệp sản phẩm trao đổi hàng hoá toàn cầu đã 19 năm để đạt được cột mốc 1.000.000 USD tài sản đang được quản lý; tuy nhiên, phải mất bốn năm để đạt được 2 nghìn tỷ đô la và chỉ hơn một chút so với hai năm để đạt được 3 nghìn tỉ đô la. U. S. tiếp tục là một trong những đối thủ chính trong thị trường ETF toàn cầu với khoảng 2 USD. 1 nghìn tỷ.Các tổ chức của U.S. ngày càng trở nên quan tâm đến ETF và hiện nay chiếm 36% thị trường Hoa Kỳ. Trong hai năm qua, đã có một sự gia tăng mạnh mẽ trong việc sử dụng ETFs bởi các công ty bảo hiểm để công viên dư thừa và tài sản dự trữ. Các công ty bảo hiểm sử dụng ETFs để đầu tư tài sản dự trữ đã tăng từ 6% trong năm 2013 lên 71% vào năm 2015. Trên thực tế, ETF đang ngày càng thay thế hoặc bổ sung cho tương lai vốn cổ phần trong danh mục đầu tư của các nhà đầu tư. Một báo cáo cho thấy "78% các tổ chức dự định thay thế vị trí tương lai hiện tại bằng ETF vào năm 2016, trong khi vào năm 2015, 52% thay thế một sản phẩm phái sinh bằng ETF. (999) Các nhà đầu tư tổ chức đang yêu ETFs
- .
- Các quỹ giao dịch beta chiến lược (hoặc thông minh) đang chứng kiến sự tăng dần về thị phần đối với thị trường các đối tác truyền thống. Ngày nay, ETF chiến lược beta đại diện cho một số các khoản đầu tư năng động và tiềm năng sinh lợi nhất có sẵn cho các nhà đầu tư. Các viện của U. cũng đầu tư vào những sản phẩm sáng tạo này. Theo báo cáo, "Khoảng 31% các tổ chức, bao gồm 46% các nhà quản lý tài sản đang sử dụng các ETF thông minh. " Với sự cạnh tranh gia tăng, ngày càng có nhiều công ty quản lý tài sản đang cung cấp các quỹ giao dịch với chi phí thấp hơn nhiều. Theo báo cáo của CLS Investments, hai thập kỷ qua, tỷ lệ chi tiêu của hầu hết các ETF đã tăng kể từ khi bắt đầu thiên niên kỷ mới, đạt đỉnh điểm vào khoảng năm 2011 và bắt đầu hạ nhiệt từ vài năm trở lại đây. "Trong năm 2011, chi phí trung bình tỷ lệ của một ETF mới được đưa ra là 0. 80% "trong khi quỹ trung bình theo dõi bởi Morningstar tính phí 1.22% vào năm 2005 theo một báo cáo của WSJ. Trong những năm gần đây, có một cuộc cạnh tranh mới về việc cung cấp các sản phẩm ETF với chi phí thấp hơn. Các thương hiệu lớn như Schwab và Vanguard đã được cắt tỉa giá cả, phần còn lại sau động thái của họ. Theo báo cáo của WSJ, "hơn 100 quỹ tương hỗ và quỹ giao dịch hiện nay đã có chi phí từ 10 đến 10.000 đô la Mỹ cho mỗi đầu tư 10.000 đô la, tăng so với mức 40 trong năm 2010." Thống kê và báo cáo tiết lộ rằng các quỹ giao dịch là một khoản đầu tư sản phẩm với millennial đặc biệt là ở Mỹ Theo nghiên cứu của nhà đầu tư ETF năm 2015 của Schwab, "các nhà đầu tư Millennial có tỷ lệ đầu tư cao hơn vào ETFs và có nhiều khả năng coi ETF là đầu tư chính. "Khoảng 66% trong số millennial (25-35 tuổi) có 25% -100% danh mục đầu tư của họ đối với ETFs trong khi tỷ lệ này giảm xuống 30% đối với GenX (36-50 tuổi), 16% đối với những người bùng nổ (độ tuổi : 51-68) và 17% đối với độ tuổi trưởng thành (độ tuổi: 69-75). Các millennials mong đợi trung bình trung bình là 41. 7% đầu tư vào ETFs trong năm năm tới. Trong khi các sản phẩm trao đổi thương mại đang dần dần trở thành một phần của danh mục đầu tư của các nhà đầu tư, sự thâm nhập của họ bên ngoài phương Tây vẫn còn hạn chế. Nhưng khi các nhà đầu tư trở nên quen thuộc hơn với các sản phẩm này và hiểu được lợi ích mà họ cung cấp, thì độ sâu của ETFs trên thị trường sẽ tăng theo thời gian. Ngành công nghiệp này có tiềm năng rất lớn với sự kết hợp của các sản phẩm sáng tạo nhưng lại có một chặng đường dài trước khi nó trở nên gần gũi với ngành công nghiệp tài chính toàn cầu hơn 16.000 tỷ USD. (Để đọc có liên quan, xem:
- 5 quan niệm sai lầm phổ biến về ETFs
Một cái nhìn về sự tăng trưởng của ngành công nghiệp ETF
Tìm hiểu về tốc độ tăng trưởng phi thường của ngành công nghiệp ETF và tìm hiểu một số lý do chính tại sao ETF dự kiến sẽ tiếp tục phát triển với tốc độ nhanh.
Tôi là một giáo viên trong một hệ thống trường công và tôi don ' t hiện nay có một kế hoạch 403 (b), nhưng tôi có một số tiền trong Roth IRA và IRA tự định hướng. Tôi có thể cuộn quỹ IRA của mình vào một kế hoạch 403 (b) mới khai trương, vì tôi hiện đang làm việc tại trường
Nếu bạn thiết lập trương mục 403 (b) theo kế hoạch 403 (b) của trường, bạn có thể cuộn tài sản truyền thống IRA vào tài khoản 403 (b). Như bạn đã biết, việc di chuyển từ IRA truyền thống sang số 403 (b) không thể bao gồm số tiền sau thuế hoặc số tiền đại diện cho phân phối tối thiểu bắt buộc.
Tại sao một số cổ phiếu có giá trong hàng trăm hoặc hàng ngàn đô la, trong khi các công ty khác cũng như các công ty thành công có giá cổ phiếu bình thường hơn? Ví dụ, làm thế nào có thể Berkshire Hathaway được hơn $ 80, 000 / cổ phần, khi cổ phần của các công ty thậm chí còn lớn hơn chỉ là
Câu trả lời có thể được tìm thấy trong phân chia cổ phiếu - hoặc đúng hơn, thiếu nó. Đại đa số các công ty đại chúng lựa chọn sử dụng phân chia cổ phiếu, tăng số lượng cổ phiếu đang lưu hành bởi một yếu tố nhất định (ví dụ như bằng 2 lần chia 2-1) và giảm giá cổ phiếu bằng cùng một yếu tố. Bằng cách đó, một công ty có thể duy trì giá giao dịch cổ phiếu của mình với phạm vi giá cả hợp lý.