Cổ phần của Công ty Boeing (NYSE: BA BABoeing Co266. 16 + 0. 79% Tạo với Highstock 4. 2. 6 ) là một sự mua hàng tốt danh mục hưu trí của bạn. Phần lớn các nhà quản lý danh mục đầu tư khảo sát đều có triển vọng tích cực đối với công ty, với một số còn lại đưa ra một ý kiến ​​trung lập. Rất ít nhà quản lý danh mục cho thấy khách hàng của họ bán cổ phần của Boeing hoặc tránh đầu tư vào công ty.

Chứng khoán Boeing phù hợp với tài khoản hưu trí cá nhân truyền thống của bạn (IRA) hoặc Roth IRA của bạn. Khoản tiết kiệm hưu trí bạn chọn cho cổ phần của Boeing phụ thuộc phần lớn vào việc bạn hay cố vấn tài chính của bạn đang làm việc trong công ty như thế nào. Nếu bạn dự đoán những lợi ích to lớn từ Boeing trong những năm tới liên tục đánh bại thị trường, hãy thêm cổ phiếu của Boeing vào Roth IRA. Nếu bạn mong đợi công ty để thể hiện sự ổn định nhưng không tăng trưởng bất thường, cổ phiếu phù hợp hơn trong một IRA truyền thống.

Theo nguyên tắc chung, các cổ phiếu bảo thủ có rủi ro thấp nhưng lợi nhuận khiêm tốn - và đặc biệt là những cổ phiếu trả cổ tức - phù hợp hơn cho một IRA truyền thống. IRA loại này cho bạn một khoản khấu trừ thuế cho các khoản đóng góp đủ điều kiện, cho phép bạn đặt thêm nhiều tiền của bạn để làm việc lãi suất lộn xộn. Bạn có thể hoãn thuế đối với thu nhập từ cổ tức mà bạn tái đầu tư vào IRA. Nhược điểm của một IRA truyền thống là khi bạn rút tiền khi nghỉ hưu, bạn phải đóng thuế thu nhập từ mức thu nhập thông thường. Vì lý do này, các cổ phiếu năng suất cao phù hợp hơn cho một Roth IRA. Trong khi bạn không thể khấu trừ khoản đóng góp Roth IRA từ thuế của bạn, lợi ích bạn kiếm được trong Roth IRA sẽ không bị tính thuế vào thời điểm nghỉ hưu. Tùy thuộc vào khung thuế của bạn, một IRA Roth có thể giúp bạn tiết kiệm từ mất đến 39. 6% lợi ích của bạn cho chính phủ liên bang.

Đến cuối năm 2015, Boeing đang gửi các tín hiệu hỗn hợp cho dù đây là một khoản đầu tư bảo thủ hay đầu tư có năng suất cao. Một mặt, nhu cầu tăng trưởng ở Trung Quốc, các đơn đặt hàng bị trì hoãn và tiếp tục đổi mới chỉ cho sự tăng trưởng nhanh chóng của Boeing trong những năm tới. Mặt khác, việc giảm giá dầu, mối quan hệ căng thẳng của U. với Trung Đông và sự xuất hiện đáng thất vọng tại Triển lãm Hàng không Dubai năm 2015 có thể tạo ra những cơn gió cho công ty làm chậm lại tăng trưởng trong tương lai. Trong một trong hai kịch bản, Boeing đã đủ khả năng cho nó, và các chỉ số tài chính hiện tại của nó là đủ tốt để chứng khoán xứng đáng một nơi nào đó trong danh mục hưu trí của bạn.

Boeing là một công ty lâu đời đã từng bị bão lốc trong một ngành công nghiệp theo chu kỳ qua nhiều năm. Nó cũng trả cổ tức; tỷ suất cổ tức năm 2015 đã ở mức khoảng 2,5%. Vốn hóa thị trường của công ty là 97 đô la.5 tỷ. Một khi đã có sự độc quyền gần như trong ngành công nghiệp máy bay, Boeing đã nhượng lại thị phần đáng kể cho đối thủ Airbus trong những thập kỷ gần đây; gần đây, thị phần toàn cầu của nó đã ổn định khoảng 45%. Ngành công nghiệp rõ ràng có chỗ cho cả hai công ty; Boeing và Airbus đã hồi phục tốt đẹp từ cuộc Đại suy thoái. Boeing đã phân phối 759 máy bay thương mại vào năm 2015 so với 375 trong năm 2008.

Vào cuối năm 2015, cổ phiếu Boeing giao dịch ở mức 145 USD / cổ phiếu, cao hơn 50% so với mức trước khủng hoảng của công ty từ năm 2007. Nhiều nhà phân tích ngành dự kiến ​​giá mục tiêu là 160 đô la cho Boeing vào năm 2016, cho thấy rất nhiều chỗ cho sự tăng trưởng trong thời gian gần. Công ty đã có một số lượng lớn các đơn đặt hàng để điền vào trong năm tới. Tồn tại hiện tại nằm ở trên 5, 600 máy bay. Nhu cầu gia tăng ở Trung Quốc đang có lợi cho cả Boeing và Airbus. Sự cạnh tranh khốc liệt giữa hai công ty đã mở đường cho công nghệ mới và sự đổi mới thú vị đem lại lợi ích cho toàn bộ ngành công nghiệp.

Việc ức chế những dấu hiệu tích cực này là kết quả đáng thất vọng của công ty tại Dubai Air Show. Các đơn đặt hàng từ chương trình này thấp hơn đáng kể so với những năm gần đây, khiến một số nhà phân tích suy đoán rằng sự bất mãn của Trung Đông với chính sách đối ngoại của Hoa Kỳ đã dẫn đến kết quả kém của công ty Mỹ. Airbus, có trụ sở tại Pháp, đã có doanh số bán hàng mạnh mẽ hơn tại sự kiện này.

Phân tích Tài chính

Boeing có khoản nợ hợp lý, tăng doanh thu và lợi nhuận, và lợi nhuận lành mạnh cho ngành của mình. Tổng nợ của công ty là $ 9. 02 tỷ đồng, chiếm dưới 10% vốn hóa thị trường. Tỷ lệ nợ / vốn cổ phần (D / E) là 132. 9%. Tỷ lệ hiện tại của Boeing là 1. 2, so sánh tài sản hiện tại với nợ ngắn hạn, giảm ngay trong vị trí ngọt ngào từ 1 đến 1. 5 mà các nhà đầu tư bảo thủ muốn thấy.

Lợi nhuận của công ty đã tăng 25% 1% từ quý III năm 2014 đến quý thứ ba năm 2015. Doanh thu của nó tăng 8,7% trong cùng kỳ. Biên lợi nhuận gộp của Boeing là 16,4%; lợi nhuận hoạt động của nó là 8,3%. Những lợi nhuận này cực kỳ lành mạnh đối với một ngành công nghiệp đòi hỏi chi phí vốn dồi dào như vậy để duy trì tính cạnh tranh.

Tính phù hợp của truyền thống IRA

Lập luận về việc đưa cổ phiếu của Boeing vào IRA truyền thống bao gồm lịch sử dài hạn của công ty về sự ổn định và năng suất cổ tức hào phóng. Các công ty lớn như Boeing không được biết đến vì đã tạo ra lợi nhuận khổng lồ mà bạn tìm thấy khi khởi nghiệp và các công ty nhỏ hơn.

Nếu bạn nhận thấy Boeing là một khoản đầu tư ổn định nhưng không phải là một khoản đầu tư tăng trưởng cao, bao gồm nó trong một IRA truyền thống cho phép bạn tiết kiệm tiền thuế trong khi bạn đặt cọc tiền của bạn ở một nơi an toàn cho phép nó kết hợp chậm theo thời gian. Bạn nhận được đánh với thuế thu nhập khi bạn nghỉ hưu, nhưng nếu bạn mong đợi điều này đạt được khiêm tốn, thì hóa đơn thuế của bạn không phải là áp bức.

Roth IRA Suitability

Nếu bạn mong đợi Boeing tiếp tục đánh bại thị trường, như nó đã có trong vài năm qua, hãy xem xét việc bao gồm cổ phần trong Roth IRA của bạn.Nhược điểm là bạn không nhận được để khấu trừ những đóng góp của bạn từ thuế thu nhập năm hiện tại của bạn. Tuy nhiên, đối với các khoản đầu tư có năng suất cao, tuy nhiên, các khoản thuế bạn đang phải trả sẽ giảm khi so với số tiền bạn kiếm được khi nghỉ hưu từ lợi nhuận của bạn. Hay nhất của tất cả, lợi ích đầu tư từ một IRA Roth không phải là đánh thuế. Căn cứ vào mức thuế thu nhập bình thường năm 2015, điều này có thể ngăn bạn không phải mất gần 40% lợi tức của bạn về thuế.