Cổ phần của FireEye Inc (NASDAQ: FEYE FEYEFireEye Inc 14 45-0 28% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) không phù hợp với bạn tài khoản hưu trí cá nhân truyền thống (IRA) hoặc Roth IRA. Trên thực tế, FireEye không phải là một khoản đầu tư khôn ngoan dưới bất kỳ hình thức nào, với hầu hết các nhà quản lý danh mục đầu tư đề nghị các nhà đầu tư không mua cổ phiếu này, và họ nên bán nó nếu hiện tại sở hữu nó. Các nhà quản lý danh mục đầu tư liệt kê nhiều lý do cho triển vọng tiêu cực của họ, bao gồm hiệu quả của các cổ phiếu bất thường trong vài năm qua, thu nhập ròng giảm, tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) thấp và EPS thu nhập đáng thất vọng. Mức nợ của công ty là hợp lý tính đến cuối năm 2015, nhưng tổn thất thu nhập ròng lớn cho thấy nợ khả nghi có thể tăng lên hoặc cắt giảm chi tiêu vốn trong tương lai gần.

Bởi vì đầu tư cho nghỉ hưu là một đề xuất dài hạn, các cổ phiếu tốt nhất cho danh mục hưu trí của bạn thể hiện sự ổn định lâu dài. Theo nguyên tắc chung, bạn càng trẻ khi bắt đầu đóng góp cho một IRA truyền thống hay Roth IRA, bạn càng có khả năng tích cực hơn với đầu tư của bạn. Trong những năm 20 và 30, bạn có thể mô tả một cách thoải mái phần lớn khoản tiết kiệm hưu trí của bạn cho các khoản đầu tư có năng suất cao (rủi ro cao hơn), vì bạn có nhiều thời gian để hồi phục sau những cú va chạm trên đường; ví dụ, các vụ tai nạn thị trường năm 1987, 2001 và 2008. Khi bạn tiếp cận với sự nghỉ hưu, trọng tâm của bạn nên chuyển sang ổn định và bảo vệ chủ yếu; nếu bạn có thời gian đầu tư rủi ro thấp và kiếm được khoản lỗ lớn ngay trước khi bạn cần truy cập vào tiền của mình, điều này có thể ảnh hưởng tiêu cực tới lối sống hưu trí của bạn.

Bất kể tuổi tác của bạn và bao nhiêu năm cho đến khi về hưu, bạn không nên đặt cược vào trứng của mình cho một công ty có dấu hiệu của những bất ổn về tài chính sắp xảy ra. FireEye đang mất tiền, và giá cổ phiếu của nó đang có xu hướng giảm trong dài hạn.

FireEye: Tổng quan Nhanh

FireEye, được thành lập vào năm 2004, cung cấp các giải pháp chống vi-rút và phần mềm độc hại. Công ty này đã giúp điều tra các vụ tấn công trên mạng vào Target, trong đó hàng ngàn người mua sắm đã bị xâm phạm thông tin thẻ tín dụng của họ, và Sony Pictures, vụ tấn công mà nhiều người tin rằng đã bị Bắc Triều Tiên gây ra để phản hồi một bộ phim châm biếm về đất nước nhà độc tài, Kim Jong Un.

Các mối đe dọa về an ninh mạng đang gia tăng, cả trong và ngoài nước, đã tạo ra một vị trí thích hợp nhỏ cho các doanh nghiệp cung cấp sự bảo vệ chống lại kiểu tấn công này. Vì lý do này, điều dễ hiểu là các nhà đầu tư nhận thấy sự lạc quan của FireEye. Tuy nhiên, báo cáo tài chính và tỷ số tài chính của công ty cho thấy một câu chuyện khác.Cổ phiếu FireEye đã giảm hơn một phần ba trong 12 tháng qua. Vốn hóa thị trường của nó cũng đã giảm, hiện đang đứng ở mức 3 USD. 4 tỷ đồng. Trong khi công ty ghi doanh thu kỷ lục trong quý III năm 2015, doanh thu của FireEye đã được bù đắp bằng chi phí. Công ty có mức lợi nhuận hoạt động là -85% và lỗ thu nhập ròng là hơn 500 triệu đô la.

Sự tăng trưởng doanh thu trong quý thứ ba của công ty là 45% so với năm là một dấu hiệu đầy hứa hẹn, nhưng cổ phiếu không thể được khuyến nghị trong khi công ty đang đăng những con số tiêu cực cho thu nhập ròng và ROE.

Phân tích Tài chính

Biên lợi nhuận gộp của FireEye là 62. 6%. Tuy nhiên, lợi nhuận hoạt động của công ty là -85. 4%. Mặc dù tỷ suất lợi nhuận thấp và thỉnh thoảng thậm chí là tỷ lệ lợi nhuận âm là một phần bình thường trong việc kinh doanh cho các công ty đã trưởng thành kiếm tiền về sản lượng, như Wal-Mart và Target, một công ty công nghệ mới bắt đầu cần có biên lợi nhuận hoạt động tốt để tái đầu tư vốn vào công ty và phát triển công nghệ mới. Thiếu vốn để đổi mới là một cách chắc chắn để bị bỏ lại bởi các đối thủ cạnh tranh. Biên lợi nhuận hoạt động âm tính của FireEye là một dấu hiệu xấu cho triển vọng trong tương lai của công ty.

ROE của công ty, đo lường lợi nhuận mà nó tạo ra với số tiền đầu tư của các cổ đông, cũng là tiêu cực, đến trong -42. 3%. Đây là một trong những lý do chính cho sự sụt giảm của các nhà quản lý danh mục đầu tư đối với cổ phiếu này. Gánh nặng nợ của FireEye vẫn còn hợp lý vào thời điểm này. Khoản nợ ngắn hạn và dài hạn của công ty là 697 triệu đô la Mỹ, ít hơn 1/4 tổng vốn hóa thị trường của FireEye. Tỷ lệ hiện tại là 3.42 cho thấy FireEye không nên gặp khó khăn trong việc đáp ứng các khoản nợ hiện tại. Tuy nhiên, cách thức hoạt động của công ty là màu đỏ cho thấy rằng trong tương lai gần, nó có thể phải tăng tải nợ hoặc cắt giảm chi tiêu vốn, cả hai đều làm giảm lợi thế cạnh tranh của nó.

Sự phù hợp của truyền thống IRA

Đầu tư thích hợp nhất cho IRA truyền thống mang lại sự ổn định lâu dài, tăng trưởng chậm nhưng chắc chắn, và lý tưởng là họ nên trả cổ tức. Bạn có thể khấu trừ các khoản đóng góp đủ tiêu chuẩn cho một IRA truyền thống từ thuế thu nhập năm hiện tại của bạn, và trong hầu hết các trường hợp, bạn thậm chí có thể khấu trừ thu nhập từ cổ tức mà bạn tái đầu tư vào IRA. Điều này cho phép bạn đặt một khoản lớn hơn thu nhập của bạn để làm việc cho bạn kết hợp lãi suất. Mặc dù các khoản đầu tư được đề nghị cho một IRA truyền thống không mang lại sự tăng trưởng mạnh mẽ, họ bảo vệ nguồn gốc của bạn và cho phép tiền mà bạn sẽ phải trả thuế để kiếm tiền cho bạn. Nhược điểm duy nhất của một IRA truyền thống là khi bạn rút tiền khi nghỉ hưu, bạn phải trả thuế cho mức lợi tức thu nhập bình thường. Vì lý do này, một IRA truyền thống không phải là phương tiện đầu tư thích hợp cho các cổ phiếu có năng suất cao nên sẽ tạo ra những lợi ích to lớn.

FireEye không có các đặc tính làm cho cổ phiếu phù hợp với một IRA truyền thống. Nó không phải là một công ty lâu năm, ổn định, lâu đời. Sự tăng trưởng của nó đã được bất cứ điều gì nhưng chậm và ổn định; Hiện tại, cổ phiếu không phải là đánh giá cao, nhưng nó đang mất giá nhanh chóng.Công ty không trả cổ tức. Lựa chọn cổ phiếu tốt hơn rất nhiều cho IRA truyền thống của bạn; cổ phiếu cụ thể này không nên được xem xét.

Roth IRA Suitability

A Roth IRA là một phương tiện đầu tư tốt cho các cổ phiếu tăng trưởng cao. Bạn không thể khấu trừ khoản đóng góp từ tờ khai thuế năm hiện tại của bạn. Khi bạn rút tiền lúc nghỉ hưu, lợi nhuận không bị đánh thuế. Căn cứ vào mức thu nhập bình thường vào năm 2015, quy định này vẫn giữ được tới 39. 6% thu nhập của bạn từ việc bị đánh thuế vào thời điểm nghỉ hưu.

Tuy nhiên, cổ phiếu của FireEye đang có xu hướng đi sai hướng, với các chỉ số hiện tại không đưa ra dấu hiệu hy vọng cho một sự quay trở lại bất kỳ lúc nào. Số tiền bạn đầu tư vào cổ phiếu của FireEye thông qua một Roth IRA sẽ không làm bạn kiếm tiền, và bạn thậm chí không nhận được khoản tiết kiệm từ phía trước bằng cách đầu tư theo cách này. Đây là một đề xuất mất-mất, đó là lý do tại sao bạn nên tránh đưa cổ phiếu FireEye vào Roth IRA.