Một tư vấn lập quy hoạch bất động sản cung cấp các dịch vụ và dịch vụ pháp lý, tài chánh và kế toán để giúp bạn chuẩn bị cho việc quản lý và xử lý tài sản của bạn nếu bạn bị mất khả năng hoặc sau khi chết. Mặc dù bất cứ ai có thể hưởng lợi từ các dịch vụ này, nhưng những cá nhân có thu nhập cao, đặc biệt là những người có nhiều loại tài sản, có thể thấy chúng đặc biệt phù hợp.

Bất động sản của bạn phức tạp hơn, bạn càng có nhiều khả năng cân nhắc thuê một nhà tư vấn quy hoạch bất động sản. (Để biết thêm, xem Kế hoạch Bất động sản: 16 điều cần làm trước khi bạn chết .) Điều quan trọng là đảm bảo rằng người mà bạn chọn có đủ tiêu chuẩn. Những yếu tố này sẽ giúp bạn thực hiện một sự lựa chọn thông minh.

Khi xem xét tư vấn lập quy hoạch bất động sản, chứng nhận đảm bảo rằng bạn đã được kiểm tra và đào tạo tốt. Bạn thường gặp phải ba loại. Mỗi đòi hỏi phải được đào tạo về đạo đức, kế hoạch tài chính, luật thuế, tuân thủ và môi trường pháp lý. (AEP)

-

Được trao bởi Hiệp hội các nhà hoạch định và Hội đồng Địa ốc Quốc gia, chứng nhận của AEP yêu cầu các ứng cử viên phải đạt được tiêu chuẩn Chứng nhận Kế hoạch Bất động sản . được cấp phép hành nghề luật hoặc như một kế toán viên được công nhận (CPA), một tổ chức bảo hiểm nhân thọ (CLU), một nhà tư vấn tài chính có điều kiện (ChFC), một người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP) hoặc một nhà tư vấn và cố vấn tài chính được chứng nhận (CTFA).

• Nhà tài trợ và Kế hoạch Bất động sản (CTEP) - Học viện Quản lý Tài chính Hoa Kỳ trao chứng chỉ CTEP cho các ứng viên có ít nhất ba năm kinh nghiệm trong kế hoạch hoặc ủy thác bất động sản; bằng cấp về tài chính, thuế, kế toán, dịch vụ tài chính, luật hoặc CPA, MBA, MS, Ph.D., hoặc JD từ một trường học hoặc tổ chức được công nhận. Chứng nhận CTFA được chứng nhận bởi Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ (ABA) kết hợp với Viện Các Ngân hàng được Chứng nhận, quy định tối thiểu ba năm kinh nghiệm trong quản lý tài sản , cùng với việc hoàn thành một chương trình đào tạo quản lý tài sản được chấp thuận.
• Các kế hoạch bất động sản cơ bản bao gồm ba yếu tố chính hoặc các tài liệu: một di chúc (còn gọi là di chúc cuối cùng và di chúc) thể hiện mong muốn của bạn về việc phải làm gì với bất động sản sau khi chết; một luật sư lâu năm, cho phép một người nào đó (thường là vợ / chồng) có quyền đưa ra các quyết định tài chính và pháp lý cho bạn trong trường hợp bạn trở nên mất năng lực; và quyền chăm sóc sức khoẻ của luật sư hoặc nhân viên chăm sóc y tế, bao gồm các quyết định y tế, bao gồm các quyết định cuối cùng của cuộc sống, nếu bạn mất khả năng và không thể liên lạc. AD:
  Một bất động sản phức tạp hơn có thể bao gồm một ủy thác, là mối quan hệ uỷ thác giữa bạn (trustor) và một bên khác (bên ủy thác) mà bạn chuyển tài sản của mình cho người ủy thác để thay mặt cho người thụ hưởng. Kế hoạch về bất động sản cũng có thể bao gồm các hướng dẫn về thu nhập bảo hiểm nhân thọ, sắp xếp cuối cùng, thanh toán chi phí mai táng, thuế bất động sản và bảo vệ lợi ích kinh doanh và đầu tư.
• Quyết định thuê tư vấn Biệt thự phức tạp hơn của bạn, bạn càng cần phải có sự trợ giúp chuyên nghiệp. Nếu có sự tin tưởng, điều quan trọng là tìm kiếm các dịch vụ của một cá nhân được chứng nhận có kinh nghiệm thành lập ủy thác - kinh nghiệm càng nhiều càng tốt. Các chuyên gia thường đề nghị xem xét một chuyên gia tư vấn quy hoạch bất động sản nếu bạn áp dụng một hoặc nhiều điều sau đây: Bạn vừa ly hôn, góa bụa hoặc trong một cuộc hôn nhân thứ hai.

Bạn sở hữu một hoặc nhiều doanh nghiệp.

Bạn sở hữu bất động sản ở nhiều bang.

Bạn có một thành viên trong gia đình khuyết tật, trẻ vị thành niên hoặc trẻ em mà bạn muốn điều trị khác với những đứa con khác của bạn.

Bạn muốn để lại một phần hay toàn bộ tài sản của bạn để làm từ thiện.

Bạn có tài sản đáng kể trong 401 (k) s và / hoặc IRA.

Bất động sản của bạn phải chịu thuế liên bang và / hoặc thuế bất động sản của tiểu bang (hơn 45 triệu đô la Mỹ / 10 đô la Mỹ cho một cặp vợ chồng).

Chi phí

• Không có phí lập quy hoạch bất động sản. Một số nhà quy hoạch bất động sản tính theo giờ. Những người khác sử dụng một bảng giá dựa trên loại tài liệu được tạo ra. Ngoài ra, giá cước thay đổi tùy theo kinh nghiệm, chứng nhận và vị trí địa lý. Nói chung, một kế hoạch bất động sản cơ bản (không có lòng tin) có giá từ $ 1,000 đến $ 1, 500. Việc thêm vào một ủy thác sống có thể tăng giá lên $ 2 500. Tùy thuộc vào sự phức tạp của bất động sản, giá cuối cùng có thể là nhiều ngàn đô la.
• Dòng dưới cùng
• Theo khảo sát của HSBC, người Mỹ hy vọng sẽ để lại thừa kế trung bình là 177.000 đô la cho những người thừa kế của họ. Chi tiêu $ 2, 500 cho kế hoạch bất động sản cho một di sản có quy mô đó sẽ đại diện cho một khoản đầu tư khoảng 1,4%. Nhiều người nghĩ rằng hợp lý. Đối với một bất động sản trị giá 500.000 đô la, tỷ lệ này trở nên gần như cực nhỏ, ở mức 0. 5%. Nó có đáng không? Nếu bất động sản của bạn bao gồm bất kỳ biến chứng nào đã đề cập ở trên, vì sự an tâm và của gia đình bạn, câu trả lời là có. (Để biết thêm thông tin, hãy xem
• Hướng dẫn nhanh để Lập kế hoạch Bất động sản Có Lợi nhuận cao
• .)