Nhiệm vụ của nhà phân tích đầu tư là đảm bảo rằng tất cả các sự kiện đều có sẵn khi đưa ra quyết định đầu tư. Công việc là đòi hỏi, đòi hỏi nhiều giờ và đi du lịch thường xuyên, nhưng lương và lợi ích là tốt. Phần lớn các nhà phân tích hiện tại báo cáo sự hài lòng công việc cao. Đây cũng là một lĩnh vực với tốc độ phát triển dự kiến ​​cao trong những năm tới, làm cho nó trở thành một con đường sự nghiệp hấp dẫn của giới trẻ.

Mô tả công việc

Các nhà phân tích đầu tư thu thập thông tin, nghiên cứu và phân tích tài sản, chẳng hạn như chứng khoán, trái phiếu, tiền tệ và hàng hoá. Các nhà phân tích đầu tư thường tập trung vào các lĩnh vực cụ thể để trở thành các chuyên gia trong các lĩnh vực được lựa chọn của họ, như một ngành công nghiệp cụ thể, một khu vực địa lý hoặc một loại tài sản cụ thể.

Nghiên cứu sau đó được trình bày cho các nhà quản lý danh mục đầu tư hoặc các nhà quản lý đầu tư, thường là thành viên của nhóm chuyên gia trong nhiều lĩnh vực khác nhau để cân nhắc những hiểu biết sâu sắc của họ trước khi đưa ra các khuyến nghị cuối cùng và quyết định đầu tư. Cộng tác là một phần quan trọng của công việc, cũng như trình bày và chia sẻ thông tin giữa các đồng nghiệp.

Nhà phân tích đầu tư liên tục thu thập và diễn giải dữ liệu, như báo cáo tài chính của công ty, phát triển giá, điều chỉnh tiền tệ và biến động năng suất. Việc thu thập thông tin cũng bao gồm các bước phát triển vĩ mô, như thay đổi chính trị của đất nước, biến đổi khí hậu và tác động của thiên tai, các ngành công nghiệp mới nổi và các ngành dịch vụ.

Thường có một mức độ tương tác trực tiếp xảy ra khi nhà phân tích đầu tư gặp quản lý của các công ty mà ông ta đang nghiên cứu hoặc những người chơi chính tương tự. Ông cũng có thể gặp gỡ với các nhà môi giới chứng khoán, các nhà quản lý quỹ và các thương nhân trong thị trường chứng khoán. Nhiều nhà phân tích đầu tư đi du lịch thường xuyên, và họ có thể dành vài năm tại một địa điểm nước ngoài để xây dựng kiến ​​thức địa phương và rèn luyện các mạng lưới chuyên nghiệp.

Mức lương hiện tại của các nhà phân tích đầu tư chỉ khoảng 60.000 USD, theo Payscale. com. Cơ cấu chia sẻ lợi nhuận và chia sẻ lợi nhuận là phổ biến, với khoản tiền thưởng cao đến 24.000 đô la và chia sẻ lợi nhuận trên 14.000 đô la Mỹ. Các khoản hoa hồng lên tới 10.000 đô la hàng năm cũng được báo cáo. Văn phòng Thống kê Lao động Hoa Kỳ (BLS) áp dụng mức lương trung bình ở mức $ 76, 950, có thể được giải thích bởi số người tham gia cấp cao hơn ở Payscale. com của cuộc khảo sát.

Có một sự khác biệt đáng kể về tiền lương có kinh nghiệm. Mặc dù mức lương ở mức nhập cư thường ở mức dưới 60.000 đô la, từ 10 đến 20 năm kinh nghiệm sẽ đem lại mức lương gần 100.000 đô la Mỹ. Theo Payscale, hơn 20 năm kinh nghiệm có thể mang lại mức lương trung bình là 140.000 đô la. com.

Vị trí địa lý là một điểm khác biệt đáng kể.Thành phố New York, San Francisco, Boston và Denver đều báo cáo mức lương cao hơn 20% so với trung bình, trong khi Washington, Philadelphia và Seattle cho thấy mức lương thấp hơn đáng kể.

Giáo dục

Bằng cử nhân về tài chính hoặc kinh doanh là yêu cầu tối thiểu phổ biến nhất. Các bằng cấp về kế toán, thống kê và kinh tế cũng có thể được các nhà tuyển dụng chấp nhận. Quản trị kinh doanh và trình độ cao hơn trong toán học hoặc các ngành tài chính là phổ biến, đặc biệt là trong số các nhà phân tích những người di chuyển vào các vị trí quản lý.

Nhiều nhà tuyển dụng cũng cần một vài năm kinh nghiệm thực tế, chẳng hạn như các vị trí phân tích cấp thấp và mô hình kinh tế trong các ngành liên quan.

Giấy chứng nhận

Chứng nhận chính cho nhà phân tích đầu tư tại Hoa Kỳ là Nhà phân tích Tài chính Chartered (CFA). Chứng nhận này tương tự như mức độ chỉ định của một Kế toán Công chứng (CPA) được chỉ định cho một kế toán viên. Nổi tiếng với ba kỳ thi tàn bạo với tỷ lệ vượt qua thấp tới 32%, CFA được đánh giá cao trong nhiều lĩnh vực của ngành tài chính và có thể mở ra nhiều tiến bộ trong nghề nghiệp.

Nhà phân tích Quản lý Đầu tư Chứng chỉ (CIMA) là một chứng nhận được công nhận rộng rãi. CIMA được Hiệp hội Tư vấn Quản lý Đầu tư (IMCA) cấp và yêu cầu ba năm kinh nghiệm trong ngành, hai kiểm tra riêng biệt, hoàn thành thành công vài trăm giờ học và hai kỳ thi.

Có một số chứng nhận ấn tượng cho các nhà phân tích đầu tư rơi thẳng vào hạng trung bình. Tuyên bố các chứng nhận như vậy (thường không yêu cầu công việc thực tế ngoài việc kiểm tra) trong một sơ yếu lý lịch có thể gọi bản án của người nộp đơn vào câu hỏi hơn là giúp đỡ đất đai cho một đề nghị tuyển dụng.

Kỹ năng

Một tinh thần phân tích với ý nghĩa quan trọng đối với các mô hình toán học và tương quan là công cụ quan trọng nhất cho một nhà phân tích đầu tư. Khả năng phát hiện các xu hướng sớm và sử dụng chuyên môn sâu để tìm ra cách để tận dụng chúng, điều này làm cho nhà phân tích đầu tư có giá trị đối với công ty.

Sự quan tâm lớn đến chi tiết và khả năng phán đoán âm thanh dưới áp lực thời gian cũng là những kỹ năng quan trọng. Một nhà phân tích đầu tư phải có khả năng phản ứng nhanh với các khuyến nghị mới khi có sự thay đổi đột ngột của thị trường.

Có hiểu biết về máy tính và có khả năng xây dựng các mô hình tiên đoán tiên tiến là một lợi thế nhất định, như nhiều công việc đã được thực hiện trên máy tính.

Kể từ khi công việc chỉ là về truyền thông vì nó là về crunching số, kỹ năng người tốt và kỹ năng trình bày là rất quan trọng. Một phần thời gian trong tuần làm việc được dành để tập hợp các bài trình bày chuyên nghiệp với đồ thị và biểu đồ để minh hoạ dữ liệu và đưa ra các khuyến nghị thuyết phục.

Con đường sự nghiệp

Con đường sự nghiệp phổ biến nhất là chuyển sang một nhà phân tích đầu tư cao cấp (mức lương trung bình 91.000 đô la) hoặc vị trí quản lý danh mục đầu tư (mức lương trung bình 87.000 đô la Mỹ, nhưng có phần thưởng lớn và chia sẻ lợi nhuận).Bước sau đó là quản lý danh mục đầu tư cao cấp (mức lương trung bình 121.000 USD, tiền thưởng và chia sẻ lợi nhuận) hoặc trưởng phòng đầu tư (CIO) (150.000 USD, tiền thưởng và chia sẻ lợi nhuận).

Các nhà phân tích đầu tư khác trở thành tư vấn đầu tư độc lập, cung cấp chuyên môn cho các công ty tài chính trên cơ sở tự do. Tùy chọn này chỉ khả dụng sau nhiều năm kinh nghiệm và sự phát triển của một mạng lưới các địa chỉ liên lạc trong ngành.

Việc làm

Hầu hết các nhà phân tích đầu tư làm việc tại các công ty lớn như ngân hàng đầu tư, công ty bảo hiểm, nhà đầu tư tổ chức, các công ty cổ phần tư nhân, các nhà môi giới chứng khoán hoặc các tổ chức từ thiện lớn. Những lợi ích bao gồm các kế hoạch về sức khoẻ, nha khoa và nghỉ hưu đều phổ biến trong lĩnh vực này.

Triển vọng việc làm cho các nhà phân tích đầu tư là tốt, với tốc độ tăng trưởng dự kiến ​​là 16% từ năm 2012 đến năm 2022, theo BLS.

Giờ làm việc có thể là tàn bạo, với 12 giờ và công việc cuối tuần bắt buộc, mặc dù mức độ này bị ảnh hưởng bởi văn hoá địa phương. Tuy nhiên, như đã đề cập ở trên, hầu hết các nhà phân tích đầu tư báo cáo mức độ hài lòng công việc cao.

Có một số bất cân bằng về giới, trong đó nam giới có tỷ lệ phần trăm cao hơn phụ nữ ở mức nhập cảnh. Xu hướng này diễn ra ở mức cao hơn trong hệ thống phân cấp công ty.