Một nhà phân tích định lượng là một chuyên gia sử dụng các phương pháp định lượng để giúp các công ty đưa ra các quyết định kinh doanh và tài chính. Các ngân hàng đầu tư, các nhà quản lý tài sản, các quỹ phòng hộ, các công ty cổ phần tư nhân và các công ty bảo hiểm đều sử dụng các nhà phân tích định lượng hoặc "quants" để giúp họ xác định các cơ hội đầu tư có lợi nhuận và quản lý rủi ro.

Trong thế giới thương mại, các nhà phân tích định lượng đặc biệt có nhu cầu. Thế kỷ 21 đã chứng kiến ​​sự bùng nổ của sự phổ biến của thương mại điện tử dựa trên thuật toán số. Thay vì các nhà giao dịch trực tiếp trên sàn Chứng khoán New York (NYSE) kêu gọi mua và bán đơn đặt hàng, phần mềm máy tính xâm nhập vào các thị trường chứng khoán khác nhau, mua và bán cổ phần khi giá chạm mức mà thuật toán đã xác định trước là có lợi nhuận. Trong khi các thuật toán máy tính không làm việc grunt, đó là các nhà phân tích định lượng những người là bộ não đằng sau những thuật toán này. Điều tốt nhất trong kinh doanh làm cho chủ nhân của họ hàng triệu đô la trên cơ sở hàng tháng chỉ đơn giản bằng các thuật toán lập trình nhanh và hiệu quả, đủ để định vị thương mại tốt nhất trước khi cạnh tranh.

Về phía bán, các nhà phân tích định lượng giúp các ngân hàng đánh giá chứng khoán của họ. Về phía bên mua, họ xác định các cơ hội đầu tư sinh lời và đánh giá rủi ro đối với phần thưởng. Bên ngoài thế giới ngân hàng, một nhà phân tích định lượng có thể làm việc cho một công ty bảo hiểm giúp phát triển các mô hình định giá và chiến lược đánh giá rủi ro. Một số nhà phân tích định lượng, chứ không phải là những dữ liệu thực tế để thực hiện các quyết định đầu tư hoặc quản lý rủi ro, làm việc ở phần cuối để phát triển phần mềm máy tính để đánh giá dữ liệu tài chính. Các chuyên gia hầu như không thay đổi có nền tảng lập trình máy tính cao cấp ngoài toán học và thống kê.

Các nhà phân tích định lượng về Mặt trận

Các nhà phân tích định lượng về mặt tiền văn làm việc cho các công ty bán và kinh doanh chứng khoán tài chính. Vai trò của nhà phân tích định lượng tại các công ty này là xác định ngành nghề có lợi nhuận, phát triển các chiến lược định giá và quản lý rủi ro hiệu quả. Trong những ngày trước khi diễn ra giao dịch điện tử, các nhà phân tích định lượng thường làm việc riêng lẻ với các thương nhân bàn; các nhà phân tích đã phát triển các chiến lược, và các thương nhân thực hiện chúng. Với quá nhiều kinh doanh thực hiện thông qua các thuật toán máy tính, hai vai trò đã được hợp nhất. Thương nhân bàn dựa vào điều hướng phần mềm máy tính để thực hiện giao dịch; làm cho phần lớn của phần mềm này đòi hỏi một mức độ của kỹ năng vốn có trong phân tích định lượng.

Trong môi trường kinh doanh hiện đại, việc phát triển các mô hình kinh doanh hiệu quả thông qua phân tích định lượng đòi hỏi phải tập trung vào tốc độ.Tên của trò chơi là để thực hiện một thương mại có lợi nhuận trước khi cạnh tranh. Xem xét một thuật toán được lập trình để thực hiện lệnh mua khi một cổ phiếu giảm xuống một mức giá nhất định cho mỗi cổ phiếu. Trong giao dịch điện tử, độ trễ luôn tồn tại giữa thời điểm một lệnh được nhập và khi nó được thực hiện. Các phân số của một vấn đề thứ hai kể từ khi một cơ hội tốt tồn tại rằng việc giảm giá cũng đã kích hoạt các thuật toán cạnh tranh để đặt lệnh mua. Những người thực hiện đơn đặt hàng đầu tiên của họ nhận được mức giá tốt nhất; kể từ khi hoạt động mua bán đẩy giá lên, rơi xuống sau một loạt các đối thủ cạnh tranh có nghĩa là chấp nhận một mức giá tồi tệ hơn vào thời điểm thương mại được thực hiện và mất đi trên một mức độ lợi nhuận.

Cuối cùng, các nhà phân tích định lượng ở các văn phòng phía trước thực hiện nhiều vai trò trong văn hoá tài chính. Giống như mọi khi, trọng tâm chính của họ là phát triển các mô hình đầu tư có lợi nhuận chạy càng hiệu quả càng tốt. Ngoài việc làm việc với các con số thô, một nhà phân tích định lượng tiền mặt hiện đại phải quen thuộc với quá trình giao dịch. Thêm vào đó, kỹ năng máy tính công nghệ cao ngày càng trở nên cần thiết cho vai diễn này.

Quản lý Rủi ro

Quản lý Rủi ro là một lĩnh vực phân tích định lượng đã tăng nhu cầu và nhận thức được tầm quan trọng kể từ cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008. Trong nhiều năm, các ngân hàng đã chấp nhận rủi ro vượt ra khỏi tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng, kết quả cuối cùng lên đến một trong những thời điểm đáng sợ nhất mà thị trường đã thấy kể từ năm 1929. Sau cuộc khủng hoảng, các tổ chức tài chính đã cam kết điều chỉnh các hoạt động quản lý rủi ro để họ có thể tiếp tục theo đuổi những khoản lợi nhuận lớn mà không phơi bày những thiệt hại mà họ phải chịu đựng trong năm 2008.

Các nhà phân tích quản lý rủi ro phát triển các mô hình định lượng để giữ rủi ro trong kiểm tra cho chủ nhân của họ. Các bài kiểm tra căng thẳng được thực hiện trên các ngân hàng để xác định khả năng chịu được các cuộc khủng hoảng tài chính với tỷ lệ khác nhau thường được phát triển và thực hiện bởi các nhà phân tích định lượng chuyên về quản lý rủi ro.

Xác nhận mô hình

Vai trò của nhà phân tích này là để kiểm tra các mô hình định lượng mới và cũ do các nhà phân tích làm việc với các năng lực khác nhau và xác định tính hợp lệ của chúng. Đây là một vai trò quan trọng, vì việc xác minh mô hình đòi hỏi phải có kiến ​​thức làm việc về nhiều khía cạnh của phân tích định lượng nhưng không đòi hỏi phải có chuyên môn với bất kỳ ai. Phân tích định lượng cũng giống như nhiều ngành công nghiệp trong chuyên môn đó có xu hướng được khen thưởng cao hơn. Như vậy, các nhà phân tích làm việc trong việc kiểm chứng mô hình thường báo cáo mức lương thấp hơn so với đồng nghiệp của họ ở văn phòng phía trước.

Kỹ năng

Một nhà phân tích định lượng, trước tiên phải là một chuyên gia về số lượng. Đây không phải là nghề nghiệp của những người đấu tranh với toán học. Thậm chí các kỹ năng định lượng có tỷ lệ cao hơn một chút cũng có thể không đủ để thực sự tỏa sáng trong nghề này; định lượng phân tích là một sự nghiệp cho whizzes toán học.

Các kỹ năng máy tính tiên tiến ngày càng trở nên quan trọng hàng năm cho các nhà phân tích định lượng. Đây là một chức năng của sự thay đổi nhanh chóng trong thế giới kinh doanh đối với giao dịch điện tử và tần số cao dựa trên các thuật toán.Các thuật toán này được lập trình vào phần mềm máy tính, nó đi vào và thực hiện các giao dịch. Các nhà phân tích định lượng, những người có thể phát triển các thuật toán phát hiện các giao dịch tốt nhất và tìm đến họ trước khi cạnh tranh không bao giờ thiếu cơ hội nghề nghiệp cao trong ngành kinh doanh hiện tại.

Mặc dù các nhà phân tích định lượng làm việc trong nhiều ngành, nhưng chúng lại tập trung không cân đối ở các trung tâm ngân hàng và đầu tư lớn. Giống như tất cả các công việc trong lĩnh vực này, phân tích định lượng có xu hướng đòi hỏi nhiều giờ và hiếm khi cung cấp sự cân bằng công việc / cuộc sống tốt nhất. Để thực hiện công việc này đòi hỏi một đạo đức làm việc không kiềm chế và một cam kết kiên quyết để đưa vào thời gian cần thiết để thành công.

Mức lương trung bình

Tính đến năm 2015, mức lương trung bình hàng năm cho một nhà phân tích định lượng là 83, 684. Dải trung bình, nghĩa là phần trăm từ 25 đến 75, là khoảng $ 66,000 đến $ 100, 000. Nếu một nhà phân tích mới nằm trong phạm vi này phụ thuộc vào vị trí địa lý, người sử dụng lao động, kỹ năng và kinh nghiệm của mình. Tiềm năng tiềm ẩn cho sự nghiệp này là rất lớn khi có thu nhập. Các nhà phân tích định lượng hàng đầu trên Phố Wall kiếm được hàng trăm ngàn đô la mỗi năm.

Triển vọng công việc của các nhà phân tích định lượng rất mạnh. Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ (BLS) phân tích định lượng dưới dạng phân tích tài chính rộng hơn, một lĩnh vực mà dự án tăng ít nhất 16% trong khoảng từ năm 2012 đến năm 2022.