Bạn không thể nhận được tiền hoàn lại nếu bạn chỉ đơn giản quyết định không thi kỳ thi loại 63. Việc hoàn trả lệ phí thi chỉ được chấp thuận trong các tình huống rất cụ thể, chẳng hạn như khi Trung tâm Lưu ký Đăng ký Trung tâm Đầu tư (IRD) hoặc Trung tâm Lưu ký Đăng ký Trung tâm (CRD) mở một cửa sổ cho một kỳ thi. Trong trường hợp này, một tiểu bang cho phép miễn và kỳ thi không còn cần thiết nữa. Tuy nhiên, yêu cầu hoàn lại tiền được đánh giá theo từng trường hợp cụ thể. Để biết được trường hợp của bạn có áp dụng, liên hệ với Hiệp hội các Nhà quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA) và cung cấp cho họ tên và số CRD, tên công ty, ngày giao dịch và số, ngày đăng và lý do yêu cầu hoàn lại tiền.
Đến năm 2015, kỳ thi Series 63 tốn 115 đô la. Sau khi thanh toán xong và thủ tục giấy tờ đã hoàn tất, Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA) cung cấp cửa sổ 120 ngày, trong đó bạn phải tham gia kỳ thi hoặc hủy cuộc hẹn. Để lên lịch hoặc thay đổi cuộc hẹn của bạn, hãy liên hệ Prometric theo số (800) 578-6273. Một cá nhân hủy bỏ hoặc sắp xếp lại kỳ thi Series 63 trong vòng 3-10 ngày làm việc kể từ ngày bổ nhiệm được yêu cầu phải trả phí hủy bỏ hoặc gia hạn 48 đô la.
Cung cấp cho người môi giới có giấy phép kinh doanh chứng khoán ở phần lớn Hoa Kỳ, kỳ thi Series 63 do FINRA quản lý thay mặt cho NASAA, và bất kỳ nhà môi giới nào cũng có thể lấy nó bằng cách hoàn thành hình thức U-10, không cần liên kết với một công ty tài trợ. Nó có thể được thực hiện bởi công dân Hoa Kỳ hoặc người nước ngoài và không được trao độc quyền ở U.S.
Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi 59 tuổi (không 59. 5) và chồng tôi 65 tuổi. Chúng tôi đã tham gia một SIMRA IRA với công ty của chúng tôi hơn hai năm. Chúng ta có thể chuyển đổi SIMRA IRA thành Roth IRA? Nếu chúng ta có thể chuyển đổi, liệu chúng ta có phải trả thuế đối với tiền SIMRAI IRA được đặt trong Roth? Có
Trong hai năm đầu tiên sau khi một IRA SIMPLE được thành lập, tài sản được giữ trong SIMRA IRA không được chuyển hoặc chuyển sang kế hoạch nghỉ hưu khác. Vì bạn đã đáp ứng yêu cầu hai năm, tài sản SIMPLE IRA của bạn có thể được chuyển thành Roth IRA.