Bạn có thể sử dụng các khoản phân bổ tối thiểu bắt buộc (RMDs) để tài trợ cho Roth IRA của bạn như một khoản đóng góp Roth IRA. Điều này là bởi vì nguồn mà bạn lấy tiền mặt để tài trợ cho IRA của bạn có thể từ bất kỳ khoản tiền mặt nào bạn có. Yêu cầu của IRS là bạn có đủ tiền đền bù phải đóng thuế để trang trải khoản đóng góp, nhưng tiền gửi đóng góp thực tế của bạn không cần phải đến trực tiếp từ tiền lương của bạn.
Nếu bạn có đủ khả năng để trả thuế, bạn có thể muốn suy nghĩ về chuyển đổi IRA truyền thống của bạn để Roth IRA của bạn. Một khi các khoản tiền được ở Roth IRA, bạn sẽ không còn được yêu cầu phải rút tiền RMD. Tất nhiên, bạn nên kiểm tra với chuyên gia thuế của mình để xác định liệu chuyển đổi có phải là một động thái tài chính tốt cho bạn hay không, vì có nhiều yếu tố khác ngoài vấn đề RMD. Nếu bạn quyết định chuyển sang Roth IRA, hãy nhớ lấy RMD của bạn trong năm bạn chuyển đổi trước khi chuyển đổi.
Để tìm hiểu thêm, hãy đọc Tránh sai lầm của RMD .
Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby.
Chú tôi qua đời gần đây. Ông đã chỉ định cha mẹ tôi là người thụ hưởng vào năm 1997, sau khi ly dị, và không thực hiện bất kỳ thay đổi nào sau khi ông tái hôn vào năm 2000. Người vợ hiện tại của chú tôi hiện đang chiến đấu vì tiền từ kế hoạch. Cô ấy có một chân t
Nó phụ thuộc. Nếu kế hoạch nghỉ hưu là một kế hoạch đủ điều kiện, thì người quản lý kế hoạch sẽ tham khảo tài liệu kế hoạch để xác định ai là người thụ hưởng được chỉ định. Tài liệu kế hoạch giải thích các quy tắc mà kế hoạch đủ điều kiện phải tuân theo. Nói chung, các kế hoạch đủ điều kiện cung cấp cho người phối ngẫu còn sống của người đã qua đời là người hưởng lợi trừ khi người phối ngẫu còn sống ký một giấy miễn trừ cho phép khác.
Tôi là một thanh niên 80 tuổi làm cho việc thanh toán thuế theo yêu cầu phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD). Tôi định chuyển IRA sang Roth IRA và nộp thuế cho tổng RMD. Tôi có thể rút tiền từ Roth vào năm sau khi chuyển đổi không? Trước tiên, tôi hiểu rằng
Tôi có một KSOP thông qua chủ của tôi rằng tôi đã đầu tư 100% cổ phần công ty. Tôi bây giờ lo ngại rằng tôi không đa dạng và muốn chuyển ra khỏi cổ phiếu công ty và vào quỹ tương hỗ. Có được phép với khoản tiền tôi đã đóng góp vào tài khoản không?
Để đảM bảo các lựa chọn của bạn, tốt nhất nên kiểm tra mô tả kế hoạch tóm tắt (SPD) cho kế hoạch. Các lựa chọn có thể khác nhau cho các kế hoạch khác nhau. Điều này cần bao gồm một lời giải thích về các quy tắc, bao gồm các lựa chọn đa dạng hóa. Nếu bạn có quyền truy cập trực tuyến vào tài khoản KSOP của mình, bạn cũng có thể truy cập trực tuyến vào SPD của kế hoạch của bạn.