Không. Việc thu hồi khoản đóng góp sau thuế của bạn cho IRA không nên bị đánh thuế. Tuy nhiên, cách duy nhất để đảm bảo điều này không xảy ra là nộp Mẫu IRS 8606. Mẫu đơn 8606 phải được nộp cho mỗi năm bạn thực hiện các khoản đóng góp sau thuế (không được khấu trừ) vào IRA Truyền thống của bạn và cho mỗi năm tiếp theo cho đến khi bạn có đã sử dụng toàn bộ số dư sau thuế của bạn.
(Để đọc thêm về đóng góp của IRA, hãy đọc Biểu mẫu thuế kế hoạch nghỉ hưu mà bạn có thể cần phải nộp - Phần 1 và Phần 2 và Tổng quan về Thuế Sau thuế Các quy tắc cân bằng .)
Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby (Liên hệ Denise)
Chồng tôi đã đủ điều kiện cho một kế hoạch 401 (k) (không có đóng góp phù hợp) tại nơi làm việc. Làm thế nào để chúng tôi lấy lại 9.000 USD mà chúng tôi đã đóng góp cho IRA năm 2005 mà không bị phạt? Chồng tôi kiếm được 144.000 đô la / năm và cả hai chúng tôi đều trên 50 tuổi.
Nhà tuyển dụng của chồng bạn nên kiểm tra hộp kế hoạch nghỉ hưu ở dòng 13 của Biểu mẫu W-2 năm 2005 chỉ khi chồng bạn lựa chọn đóng góp tiền tạm ứng vào kế hoạch 401 (k) trong năm 2005. Quy tắc chung cho 401 (k) là một cá nhân không được coi là một người tham gia tích cực nếu không có đóng góp hoặc mất tiền được ghi có vào kế hoạch thay mặt cho cá nhân.
Tôi là một thanh niên 80 tuổi làm cho việc thanh toán thuế theo yêu cầu phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD). Tôi định chuyển IRA sang Roth IRA và nộp thuế cho tổng RMD. Tôi có thể rút tiền từ Roth vào năm sau khi chuyển đổi không? Trước tiên, tôi hiểu rằng
Tôi có một doanh nghiệp nhỏ (LLC), mà tôi hoạt động bán thời gian. Tôi cũng làm việc toàn thời gian cho một công ty và ghi danh vào kế hoạch 401 (k). Tôi vẫn đủ điều kiện để đóng góp cho một cá nhân 401 (k) từ thu nhập của tôi làm bán thời gian LLC?
Miễn là bạn không có quyền sở hữu trong công ty mà bạn làm việc toàn thời gian và mối quan hệ duy nhất mà bạn có với công ty là như một nhân viên, bạn có thể thiết lập một 401 (k) độc lập cho trách nhiệm pháp lý của bạn công ty (LLC) và tài trợ cho kế hoạch từ thu nhập bạn nhận được từ công ty.