Báo cáo đã hỏi 3, 113 người trả lời từ khắp nơi trên thế giới có giá trị ròng trung bình là 2 đô la. 7 triệu và đại diện cho các nhà đầu tư cực kỳ giàu có và sẽ trở lại vào ngày mai.

Đây là những gì mà cố vấn tài chính nên suy nghĩ về các khoản phí khi phục vụ khách hàng này. (999) Đưa giá lên Giá trị Trái ngược với những điều mà một số người tin rằng, những người giàu có không thờ ơ khi nói đến giá cả và giá trị mà họ nhận được cho các dịch vụ quản lý tài sản. Phần lớn (84%) các nhà đầu tư cực kỳ giàu có của Mỹ ngày mai - những gì mà nghiên cứu của họ cho là Futurewealthy - đồng ý mạnh mẽ họ nhận được giá trị chất lượng cao cho tiền của họ. Nhưng cách phân bổ tiền của họ cho các dịch vụ tư vấn về cơ bản là khác nhau.

Hiện tại, nhân khẩu học này sử dụng nhiều loại hình phí khác nhau để trả cho việc quản lý tiền. Những khách hàng này cũng có những ý kiến ​​mạnh mẽ về cách các khoản phí đó phải được phân phối trong một công ty quản lý tài sản. Khi được yêu cầu phân bổ các khoản phí mà họ phải trả cho các phần khác nhau trong kinh nghiệm quản lý tài sản của họ, Futurewealthy tập trung nhiều nhất vào người quản lý mối quan hệ của họ, lựa chọn phân bổ gần 2/5 toàn bộ phí cho cố vấn của họ. Họ phân bổ phần còn lại cho công ty (20%), chuyên gia nội bộ (14%), công nghệ hỗ trợ (13%) và nhân viên hỗ trợ (13%).

Nghiên cứu cho biết, khi vai trò của công nghệ tiếp tục phát triển trong quản lý tài sản, thì có một sự phân chia đáng kể về mặt sinh thái khi ưu tiên phân bổ các khoản phí cho công nghệ. Những người trẻ tuổi nhất dưới 40 tuổi đã chọn phân bổ gần 20% tổng chi phí tài trợ cho công nghệ hỗ trợ, trong khi chỉ có 12% trong số những người trên 40 tuổi cũng cảm thấy như vậy. "Điều thú vị là trong đa số trường hợp phần lớn trị giá được đặt vào người quản lý mối quan hệ và công ty", ông nói. Al Chiaradonna, Phó chủ tịch cấp cao SEI Wealth Platform, Ngân hàng tư nhân Bắc Mỹ trong một tuyên bố. "Futurewealthy rõ ràng đánh giá cao nhất về dịch vụ họ nhận được và thương hiệu của công ty cung cấp nó. "Công nghệ có thể cho phép các nhà quản lý tài sản mở rộng khả năng của mình và tự động hóa các hoạt động có giá trị thấp, đồng thời đưa thêm nguồn lực vào việc tăng cường thương hiệu và quản lý mối quan hệ của họ. , "ông nói.Hơn nữa, sự mong đợi của Futurewealthy trẻ sẽ khuyến khích các nhà quản lý tài sản tăng khả năng của mình và tích hợp công nghệ vào kinh nghiệm của khách hàng hơn nữa. (35%) sử dụng mô hình này và ưu tiên cho nó là phù hợp giữa các thế hệ Khi nào và khi nào các nhà đầu tư cực kỳ quan trọng là một mô hình phí truyền thống, Trong khi 34% người trẻ nhất hiện đang thích mô hình mô hình phí cố định thì ưu tiên cho mô hình này sẽ giảm xuống với 22% số người giàu có từ 40 đến 49 tuổi, 10% trong số 50 đến 59 tuổi và 5% những người 60 tuổi trở lên thích mô hình tính phí. Chỉ 16% trẻ nhất Futurewealthy thích một thời gian ba sed, so với 4% người cao tuổi của họ, từ 40 tuổi trở lên.

Mặc dù các ưu đãi hiện tại của họ, trong vòng năm năm tới, các nhà đầu tư cực kỳ giàu có thừa nhận rằng họ muốn cấu trúc thanh toán của họ phát triển để phản ánh tốt hơn cam kết của họ với một công ty. Trung bình, 72% không muốn trả phí cho các dịch vụ tư vấn của họ bằng cách sử dụng phần trăm tài sản hiện tại của họ dưới sự cố vấn, mặc dù 40% người trả lời hiện đang trả tiền theo cách này. (Để đọc có liên quan, xem

Bảo vệ tài sản cho các cá nhân giàu có

.)

Thay vào đó, họ muốn chuyển sang các định dạng phí có thể dự đoán được hơn, chẳng hạn như thời gian và tỷ suất cố định. Hiện tại, 14% trả bằng định dạng phí cố định, mặc dù 18% muốn trả một mức cố định trong tương lai. Ngoài ra, trong khi 5% người trả lời hiện đang trả tiền sử dụng cấu trúc dựa trên thời gian, 7% muốn trả bằng mô hình này trong tương lai.

Thế hệ tiếp theo cần gì Các nhà quản lý tài sản phải đối mặt với một thách thức khi nói đến thế hệ trẻ, những người mong đợi và yêu cầu một loại hình dịch vụ khác với các thế hệ trước. Theo báo cáo, Tương Tư trẻ tuổi tin rằng họ cần hướng dẫn mạnh mẽ hơn, nhiều công cụ hơn và nhiều thông tin hơn để đưa ra các quyết định đầu tư thông tin. Gần một nửa người trẻ tuổi nhất trong Futurewealthy tin rằng truyền thông mạnh mẽ hơn giữa người quản lý mối quan hệ với công ty là điều cần thiết. Con số này so với chỉ 25% trong số những người từ 60 tuổi trở lên. Ngoài hướng dẫn bổ sung, gần một nửa thế hệ trẻ nhất cũng tin rằng hiện nay họ không có các công cụ hoặc thông tin cần thiết để đưa ra các quyết định sáng suốt. Chỉ một phần tư số người lớn tuổi của họ cảm thấy như vậy.

Dòng dưới cùng

Lên và các nhà đầu tư cực kỳ giàu có giá trị của tất cả các thế hệ đã đặt một giá trị cao vào mối quan hệ của họ với các nhà quản lý tài sản. Các chuyên gia tư vấn tài chính cũng cần chú ý rằng việc chuyển tiếp, nhiều khách hàng muốn thay đổi từ một khoản phí dựa trên tài sản cố định theo thời gian cố định hoặc theo thời gian, phản ánh tốt hơn sự cam kết của họ với một công ty quản lý tài sản.(Để đọc có liên quan, hãy xem:

Tìm và Giữ khách hàng có dung lượng cao

.)