Quỹ tương hỗ có thể là điểm xuất phát tuyệt vời cho các nhà đầu tư mới và cũng là lựa chọn thiết thực cho các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm. Với gần như vô số các quỹ tương hỗ để lựa chọn, có thể có một quỹ tương hỗ ra khỏi đó sẽ đáp ứng nhu cầu của chỉ là về bất cứ ai. Ghi nhớ rằng đằng sau mỗi quỹ lẫn nhau là một người quản lý quỹ. Các chuyên gia tài chính này có trách nhiệm lựa chọn một danh mục các khoản đầu tư dựa trên chiến lược của quỹ cụ thể, với mục đích tối đa hóa giá trị của quỹ cho các cổ đông. Có rất nhiều tiêu chí mà bạn có thể sử dụng để đánh giá người quản lý quỹ tương hỗ để xem liệu họ có thực sự hoạt động tốt nhất hay không. (Xem liên quan: Tìm rủi ro thấp hơn, Quỹ đầu tư quay trở lại cao hơn )

Hiệu suất

Là một thước đo đáng kể, hiệu suất nên là thước đo chính mà mọi người nên xem trước khi đầu tư vào một quỹ tương hỗ. Người quản lý quỹ có thể thường xuyên vượt quá chỉ số chuẩn, là tiêu chuẩn mà hầu hết các quỹ tương hỗ đều được đo lường. Về cơ bản, vì một nhà quản lý quỹ thường tính phí nhiều hơn để chủ động quản lý quyết định đầu tư của quỹ đầu tư, họ phải có khả năng hoạt động tốt hơn so với chỉ số thụ động.

Xếp hạng và Xếp hạng

Các dịch vụ thông tin đầu tư của bên thứ ba như Morningstar và Lipper được đánh giá cao khi đánh giá các quỹ tương hỗ so với các quỹ khác trong cùng một loại đầu tư. Trong trường hợp xếp hạng Morningstar, họ sử dụng một hệ thống sao trung bình có trọng số dao động từ một ngôi sao (nghèo) đến một tên năm sao (thuận lợi). Các xếp hạng này bắt nguồn từ những chi tiết như kết quả hoạt động của quỹ trước đây, rủi ro và chi phí điều chỉnh cũng như tính nhất quán trong hoạt động của nó.

Lipper là một dịch vụ đầu tư xếp loại quỹ tương hỗ về số lượng tuy nhiên có rất nhiều trong số đó. Chẳng hạn, nếu có tổng cộng 700 quỹ tương hỗ trong danh mục quỹ chứng khoán trong nước, Lipper giao cho mỗi quỹ một khoản xếp hạng cho hoạt động một năm, năm năm và mười năm tương ứng. Lipper theo dõi tổng lợi nhuận, bao gồm tái đầu tư tăng vốn và cổ tức.

Trách nhiệm của người quản lý

Người quản lý quỹ đã quản lý một quỹ đặc biệt bao lâu có thể là một thông tin hữu ích. Thông thường, quyền quản lý của người quản lý càng lâu, thì càng có nhiều khả năng họ đang thực hiện ở mức chấp nhận đủ cho nhiều nhà đầu tư. Hơn nữa, các nhà đầu tư nên nghiên cứu xem liệu người quản lý có điều hành nhiều quỹ tương hỗ hay không. Nếu vậy, điều này cho thấy rằng người quản lý có thẩm quyền đáng kể trong việc lựa chọn đầu tư danh mục đầu tư.

Chi phí

Như bắt buộc đối với lợi nhuận dương đối với quỹ tương hỗ, việc duy trì chi tiêu ở mức tối thiểu cũng rất quan trọng. Tỷ lệ chi phí của quỹ là một chỉ số quan trọng chuyển tải một công ty đầu tư quản lý quỹ hàng năm.Số vốn này không nên quá cao khi so sánh với các quỹ khác trong cùng một loại đầu tư vì mức phí trung bình có thể có ảnh hưởng lâu dài đối với tăng trưởng hợp chất đầu tư của bạn. (Để biết thêm thông tin, hãy đọc:

Chú ý đến chi phí của Quỹ

.) Doanh thu Doanh thu là điều mà các nhà đầu tư có thể không nghĩ ngay khi đánh giá quỹ. Con số này cho biết tỷ lệ phần trăm cổ phần đầu tư đã được trao đổi trong một khoảng thời gian nhất định, và kể từ khi mua và bán các khoản đầu tư bao gồm chi phí mà các quỹ cuối cùng sẽ chuyển cho các nhà đầu tư, một con số thấp hơn được coi là lý tưởng. Nếu con số này cao hơn so với các quỹ khác, nhà đầu tư nên xem xét hiệu quả quỹ tối ưu để xác định xem doanh thu cao hơn trung bình có hợp lý hay không.

Tài sản ròng

Tài sản ròng của danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ, về cơ bản, là tất cả các đô la được các cổ đông đầu tư vào quỹ. Khi so sánh các lựa chọn quỹ, thông tin này cung cấp cái nhìn sâu sắc về số tiền đầu tư nhiều nhất. Vì vậy, đây là dấu hiệu cho thấy sự tự tin khi quỹ tương hỗ có mức tài sản ròng cao hơn vì điều này cho thấy rằng các nhà đầu tư đang quay trở lại với nguy cơ lớn hơn, hy vọng sẽ nhận được phần thưởng lớn hơn.

Dòng dưới cùng

Vượt ra khỏi bản tóm lược ngắn gọn về quỹ tương hỗ có rất nhiều số liệu thống kê, có thể có lợi cho một nhà đầu tư tiềm năng. Bằng cách phân tích kỹ lưỡng tất cả các thông tin có sẵn, các nhà đầu tư có thể đánh giá một người quản lý quỹ tương đối một cách công bằng và chi tiết. Trang bị thông tin này, các cá nhân có thể đầu tư vào một quỹ tương hỗ với một sự tự tin đáng tin cậy vào bất cứ quyết định lựa chọn nào họ quyết định. ( Các vấn đề cơ bản về Quỹ được đánh giá như thế nào

và

Khi nào các quỹ tương hỗ phù hợp với khách hàng của bạn? )