Bạn vừa mới bắt đầu công việc mới, và bạn cảm thấy khá tuyệt vời về nó. Sau đó, chủ lao động của bạn cung cấp cho bạn một mẫu thuế gọi là W-4 để điền vào. Các mẫu thuế làm bạn lúng túng. Bạn không hiểu họ, và bạn sợ những gì sẽ xảy ra nếu bạn mắc lỗi. Đừng lo lắng: Bài viết này sẽ giải thích W-4 là gì và từng dòng một và làm thế nào để hoàn thành mẫu W-4, Chứng nhận Trợ cấp Giả định Nghỉ nghiệp của nhân viên để chủ thuê lao động của bạn sẽ khấu trừ đúng số thuế thu nhập từ tiền lương của bạn. (Nếu bạn có kế toán, xác nhận quyết định của mình với người đó trước khi bạn điền vào mẫu)

Biểu mẫu W4 là gì

Cách điền mẫu IRS W-4, Giấy Phép Trả Bằng Bồi thường của Nhân viên xác định số tiền thuế mà chủ của bạn sẽ giữ lại từ tiền lương của bạn. Chủ sử dụng lao động của bạn gửi tiền mà họ giữ lại từ tiền lương của bạn tới Sở Thuế Vụ (Internal Revenue Service - IRS) cùng với tên và số An Sinh Xã Hội của bạn. Khoản khấu trừ của bạn tính vào việc thanh toán hóa đơn thuế thu nhập hàng năm bạn tính khi bạn khai thuế vào tháng Tư. Đó là lý do tại sao mẫu W-4 yêu cầu xác định thông tin, chẳng hạn như tên, địa chỉ và số An Sinh Xã Hội của bạn.

Bước 1

Cung cấp tên và địa chỉ của bạn trong phần 1. Dễ dàng.

Cung cấp số an sinh xã hội của bạn trong ô 2. Nhà tuyển dụng của bạn cần thông tin này để khi nó gửi tiền mà họ đã giữ lại từ tiền lương của bạn cho IRS, khoản thanh toán được áp dụng đối với hóa đơn thuế thu nhập hàng năm của bạn.

Bước 3

Trong ô 3, chọn hộp tương ứng với tình trạng hôn nhân, đơn hoặc kết hôn. Nhưng chờ đợi, có một hộp khác: "Kết hôn, nhưng giữ lại ở mức Single cao hơn. "Bạn nên chọn hộp này? Có thể, nếu người phối ngẫu của bạn cũng làm việc và bạn lo lắng về việc không có đủ số thuế bị giữ lại. Trước khi bạn quyết định, hãy kiểm tra tờ Worksheet Two Earners / Multiple Job (đây là trang thứ hai mà nhà tuyển dụng của bạn cần phải cung cấp cho bạn mẫu W-4 hoặc bạn có thể tải nó xuống từ IRS). Cũng có một lưu ý bên dưới các hộp hướng dẫn bạn chọn hộp "Đơn" nếu bạn đã kết hôn nhưng ly thân hợp pháp, hoặc nếu vợ / chồng bạn là người nước ngoài không cư trú.

Bước 4

Hộp 4 có thể sẽ không áp dụng cho bạn trừ khi bạn vừa kết hôn và đổi tên nhưng bạn vẫn chưa nhận được thẻ An Sinh Xã Hội cập nhật phản ánh sự thay đổi tên . Bạn phải gọi số 1-800-772-1213 để đổi thẻ An Sinh Xã Hội thay thế với tên mới của mình trên đó trước khi bạn có thể cấp W-4 cho chủ của bạn. Không phải là hợp đồng lớn nhưng làm nhanh, bởi vì chủ nhân của bạn phải khấu trừ thuế ở mức cao nhất có thể cho đến khi bạn nộp W-4.

Bước 5

Dòng 5 yêu cầu tổng số khoản trợ cấp bạn yêu cầu bồi thường. Để trả lời, bạn phải trả lời một số câu hỏi.

Trước tiên, hãy nhìn phần trên của trang trên W-4 mà bạn đang điền vào.Tại đó, bạn sẽ tìm thấy tờ Worksheet Bảo hiểm Cá nhân. Mỗi khoản trợ cấp bạn yêu cầu bồi thường làm giảm số tiền mà chủ nhân của bạn sẽ giữ lại từ lương của bạn, nhưng bạn không thể chỉ chọn một số lượng lớn các khoản phụ cấp bởi vì bạn cảm thấy như nó. Điền vào bảng tính này sẽ cho bạn biết bạn có bao nhiêu khoản phụ cấp được nhập vào dòng 5. Chúng ta hãy đi qua từng bước.

A.

Xin trợ cấp một khoản trợ cấp nếu không ai gọi bạn là người phụ thuộc, đó là trường hợp của hầu hết người lớn. Nhưng nếu bạn nói rằng bạn đã 16 tuổi và điền Mẫu W-4 cho công việc sau giờ học của mình hoặc bạn đang học đại học và điền vào mẫu cho thực tập mùa hè, bố mẹ bạn có thể yêu cầu bạn làm phụ thuộc, và bạn không được phép đòi bồi thường ở đây. B.

Bạn có thể xin trợ cấp lần thứ hai nếu bạn độc thân và chỉ có một công việc, nếu bạn đã kết hôn nhưng vợ / chồng của bạn không làm việc, hoặc nếu tiền lương của bạn từ công việc thứ hai hoặc người phối ngẫu của bạn kiếm được $ 1, 500 hoặc ít hơn. Về cơ bản, nếu hộ gia đình của bạn chỉ có một nguồn thu nhập quan trọng (công việc mà bạn đang điền vào W-4), xin trợ cấp cho khoản tiền này. C

Xin trợ cấp một khoản trợ cấp nếu bạn có vợ / chồng. Nhưng nếu bạn có nhiều hơn một công việc, hoặc nếu bạn đã lập gia đình và người phối ngẫu của bạn làm việc, bạn có thể không muốn yêu cầu trợ cấp ở đây để tránh bị khấu trừ thuế quá ít. D.

Bạn có người thân "không phải vợ / chồng của bạn hay chính mình" người mà bạn sẽ yêu cầu bồi thường trên tờ khai thuế của bạn? Về mặt kỹ thuật, định nghĩa của IRS về người sống phụ thuộc khá phức tạp (xem IRS ấn phẩm 501 để biết chi tiết), nhưng câu trả lời ngắn gọn là đó là một đứa trẻ đủ điều kiện hoặc người có đủ tiêu chuẩn sống cùng bạn và ai mà bạn hỗ trợ tài chính. E.

Yêu cầu một khoản trợ cấp nếu bạn nộp đơn làm chủ gia đình của bạn. Bạn có thể nghĩ, như tôi đã từng, rằng nếu bạn độc lập và độc lập, bạn là chủ gia đình của bạn. IRS sẽ xin khác. Nó coi người đứng đầu gia đình là người không lập gia đình (ít nhất tôi có quyền đó) và trả hơn 50% chi phí để giữ nhà cho bản thân và (những) người phụ thuộc của người đó hoặc những người có đủ tiêu chuẩn khác cá nhân (một lần nữa, Ấn phẩm 501 có tất cả các chi tiết). Đây là một "xin lỗi bạn đã bị mắc kẹt nuôi đứa trẻ đó một mình" trợ cấp. F.

Xin trợ cấp một khoản trợ cấp nếu bạn có ít nhất $ 2.000 chi phí chăm sóc trẻ em hoặc phụ thuộc (ngoại trừ khoản hỗ trợ nuôi con) mà bạn dự định đòi khoản tín dụng cho bản khai thuế thu nhập hàng năm của bạn. Xem ấn bản IRS 503, "Chi phí Chăm sóc Trẻ em và Phụ thuộc", để biết chi tiết. G.

Tín dụng Thuế cho Trẻ em (bao gồm tín dụng thuế cho trẻ em bổ sung). Trên đường dây này, bạn có thể yêu cầu trợ cấp cho trẻ đủ điều kiện của bạn, tùy thuộc vào thu nhập của bạn và có bao nhiêu con bạn có. Xem Ấn phẩm của IRS 972, "Tín dụng Thuế cho Trẻ em", để biết thêm thông tin. Về cơ bản, tất cả những câu hỏi này về trẻ em và người phụ thuộc đang cố gắng tính toán cho bất kỳ khoản tín dụng nào mà bạn có thể yêu cầu bồi thường trên Mẫu 1040 sẽ giảm thuế thu nhập của bạn cho năm đó. Chủ lao động của bạn sẽ khấu trừ ít hơn từ tiền lương của bạn nếu bất kỳ tình huống nào áp dụng cho bạn. H.

Cuối cùng, một câu hỏi dễ dàng. Thêm tất cả các số từ các dòng trên và nhập tổng số ở đây. Dưới dòng H, bạn sẽ biết rằng bạn vẫn chưa thực sự làm được với bảng tính. Nó có các trang bổ sung nếu tình hình thuế của bạn phức tạp hơn bởi vì bạn có nhiều hơn một công việc, vợ / chồng bạn làm việc hoặc bạn liệt kê các khoản khấu trừ vào tờ khai thuế của bạn thay vì lấy khoản khấu trừ tiêu chuẩn. Đi qua các bảng tính bổ sung này nằm ngoài phạm vi của bài viết này, nhưng ấn phẩm IRS 505 "Thuế khấu trừ và Thuế ước tính" cung cấp thêm thông tin. Máy tính khấu trừ IRS có thể giúp bạn tiết kiệm thời gian.

Giả sử bạn không thuộc một trong những tình huống phức tạp hơn này, tuy nhiên, chuyển tổng số từ dòng H của bảng tính tới dòng 5 của Mẫu W-4 dưới đây, nơi bạn đã dừng lại. Giữ các bảng tính cho hồ sơ của bạn; đừng đưa cho chủ nhân của bạn.

Bước 6

Hãy nhớ rằng, chúng tôi đã trở lại Mẫu W-4 ngay bây giờ. IRS muốn biết bạn có muốn một khoản tiền bổ sung được giữ lại từ tiền lương của bạn hay không. "Tất nhiên là không. Bạn đã lấy đủ tiền rồi, "bạn nghĩ. Nhưng nếu số tiền trợ cấp bạn đang yêu cầu bồi thường trên tuyến H có thể sẽ dẫn đến việc chủ của bạn khấu trừ thuế quá ít trong năm, bạn sẽ phải chịu một khoản thuế lớn và có thể sẽ bị phạt tiền và khoản thanh toán thiếu thốn trong tháng Tư. Trong trường hợp đó, hãy nói với chủ nhân của bạn để khấu trừ thêm tiền từ mỗi khoản tiền lương, do đó không xảy ra.

Làm thế nào để bạn biết nếu điều này có thể xảy ra? Một nguyên nhân có thể là nếu bạn nhận được thu nhập đáng kể được báo cáo trên Mẫu 1099, được sử dụng cho lãi suất, cổ tức hoặc thu nhập tự doanh; không được khấu trừ thuế thu nhập từ các nguồn thu nhập này. Bạn cũng có thể cần nhập số tiền cho dòng 6 nếu bạn phải sử dụng trang thứ hai của bảng tính phụ cấp cá nhân.

Bước 7

Bạn có được miễn trừ hợp pháp vì bạn không có nghĩa vụ thuế đối với năm trước và bạn mong muốn không có nghĩa vụ thuế cho năm hiện tại? Nếu có, viết "miễn" vào hộp 7. Lưu ý rằng các hướng dẫn không nói để viết "miễn" nếu bạn đã nhận được một khoản hoàn thuế năm ngoái. Đó không phải là điều tương tự như không có nghĩa vụ thuế. Không có nghĩa vụ thuế có thể là một điều tuyệt vời, nhưng có nghĩa là bạn kiếm được ít hơn 15.000 đô la cho cả năm nếu bạn độc thân, hoặc bạn và người hôn phối của bạn đã kiếm được ít hơn 30.000 đô la nếu bạn lập gia đình nộp đơn chung.

Bước 8

Hãy nhớ cách chúng tôi đã nói trước đó rằng bạn không thể yêu cầu bồi thường nhiều như bạn cảm thấy như thế nào? Đây là lý do tại sao. Mẫu đơn cho biết, "Theo hình phạt khai man, tôi tuyên bố rằng tôi đã kiểm tra chứng chỉ này, và, theo sự hiểu biết và niềm tin của tôi, nó là đúng, chính xác và đầy đủ. "Bạn phải ký tên của bạn dưới đây tuyên bố, nơi nó nói," chữ ký của nhân viên. "Sau đó nhập ngày tháng ở bên phải.

Cuối cùng, hãy làm theo các hướng dẫn về hai phần ba phía dưới trang nói rằng, "Riêng ở đây và đưa Mẫu W-4 cho chủ của bạn. Giữ phần trên cho hồ sơ của bạn."

Khi bạn cần một mẫu đơn mới

Nói chung, hãng sở của bạn sẽ không gửi mẫu W-4 cho IRS; sau khi sử dụng nó để xác định khấu trừ của bạn, công ty sẽ nộp nó. Bạn có thể thay đổi khoản khấu trừ của bạn bất cứ lúc nào bằng cách gửi một W-4 mới cho chủ của bạn. Tình huống khi bạn cần thay đổi W-4 bao gồm việc kết hôn hoặc ly hôn, có con hoặc lấy một công việc thứ hai. Bạn cũng có thể muốn gửi một W-4 mới nếu bạn phát hiện ra rằng bạn đã giữ lại quá nhiều hoặc quá ít so với năm trước khi bạn chuẩn bị khai thuế hàng năm-và bạn mong đợi các tình huống của mình sẽ tương tự trong năm tính thuế hiện tại. Thay đổi W-4 của bạn sẽ có hiệu lực trong vòng một đến ba kỳ trả tiền tiếp theo.

Mẹo Tiết kiệm Tiền

Nếu bạn bắt đầu công việc vào giữa năm và không được tuyển dụng vào đầu năm đó, đây là một nếp nhăn thuế giúp bạn tiết kiệm tiền. Nếu bạn sẽ làm việc không quá 245 ngày trong năm, yêu cầu bằng văn bản rằng nhà tuyển dụng của bạn sử dụng phương pháp một năm để tính khấu trừ của bạn. Công thức khấu trừ cơ bản giả định việc làm cả năm, do đó không sử dụng phương pháp một phần năm, bạn sẽ bị giữ lại quá nhiều, và bạn sẽ phải đợi đến thời gian thuế để lấy lại tiền.

Dòng dưới cùng

Điều quan trọng là phải hoàn thành biểu mẫu này một cách chính xác vì IRS yêu cầu mọi người phải đóng thuế thu nhập của họ dần dần trong suốt cả năm. Nếu bạn bị khấu trừ thuế quá ít, bạn có thể nợ một khoản tiền lớn đến đáng ngạc nhiên cho IRS vào tháng 4 cùng với khoản lãi và tiền phạt vì thanh toán thiếu thuế của bạn trong năm. Đồng thời, nếu bạn bị khấu trừ thuế quá nhiều, ngân sách hàng tháng của bạn sẽ chặt chẽ hơn mức cần thiết. Ngoài ra, bạn sẽ cho chính phủ một khoản vay không lãi suất khi bạn có thể tiết kiệm hoặc đầu tư thêm tiền đó và có thu nhập - và bạn sẽ không nhận được các khoản thuế trả trước cho đến tháng 4 sau khi bạn nộp tờ khai thuế và được hoàn lại tiền. Vào thời điểm đó, tiền có thể cảm thấy như là một khoản tiền thưởng, và bạn có thể sử dụng nó ít hơn một cách khôn ngoan hơn bạn sẽ có nếu nó đã đi vào từng bước với mỗi tiền lương. Nếu bạn không gửi biểu mẫu W-4, IRS yêu cầu chủ nhân của bạn giữ lại ở mức cao nhất, giống như bạn độc thân và không có trợ cấp.